智能投資顧問自產(chǎn)生以來,就面臨著與傳統(tǒng)證券投資顧問已有的監(jiān)管體系不適配的問題。在智能證券投資顧問中,算法代替投資顧問成為了證券投資顧問關(guān)系中的核心角色,導致了原有的監(jiān)管方式無法繼續(xù)發(fā)揮該有的作用。什么樣的監(jiān)管制度才能適應智能投顧這種互聯(lián)網(wǎng)金融新業(yè)態(tài)的發(fā)展,是當下非常重要的一個問題。良好的監(jiān)管制度一定是覆蓋度高、針對性強、風險性低的。針對智能投顧依托于大數(shù)據(jù)和互聯(lián)網(wǎng)的特征,從智能投顧在傳統(tǒng)證券投資顧問的法律關(guān)系上的變異入手,本文通過分析國內(nèi)智能證券投顧監(jiān)管的現(xiàn)狀,提出對智能證券投資顧問監(jiān)管的問題的完善建議。本文主要分為四個部分,第一個部分主要回溯了智能投資顧問的產(chǎn)生發(fā)展,從國內(nèi)外智能投顧平臺的運作模式分析了智能投資顧問的特征。第二個部分主要著眼于智能證券投資顧問的法學基礎理論,從智能證券投顧的法律關(guān)系中分析各個主體應當承擔的權(quán)利和義務,同時介紹了主體說和客體說兩個理論。第三個部分是智能證券投資顧問的監(jiān)管問題,與之對應的是第四個部分對智能證券投顧監(jiān)管制度的完善建議。
【學位單位】：浙江大學
【學位級別】：碩士
【學位年份】：2019
【中圖分類】：D922.287

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本文編號：2820269