本文選題：扶貧再貸款 + “鎖定式”利差��； 參考：《金融與經(jīng)濟》2017年08期

【摘要】：當(dāng)前,金融機構(gòu)發(fā)放扶貧再貸款的利差為"鎖定式"的利差(2.6%)。本文通過對2家法人金融機構(gòu)2016年的財務(wù)指標(biāo)及利率定價的成本核算以及其使用扶貧再貸款真實意愿的調(diào)查分析,發(fā)現(xiàn)扶貧再貸款利率定價與金融機構(gòu)自身利率定價的成本核算原則"不協(xié)調(diào)",影響了扶貧再貸款的政策效應(yīng)最大化和扶貧政策釋放的精準(zhǔn)性,進(jìn)而建議建立多層次的浮動定價機制。
[Abstract]:At present, financial institutions issue poverty-alleviation refinancing spreads for "lock-in" spreads of 2.6%. This paper investigates and analyzes the financial indicators of two corporate financial institutions in 2016 and the cost accounting of interest rate pricing as well as their real willingness to use poverty alleviation refinancing. It is found that the cost accounting principle between the interest rate pricing of poverty alleviation reloan and the interest rate pricing of financial institutions themselves is "inconsistent", which affects the policy effect maximization and the precision of poverty alleviation policy release. Furthermore, it is suggested that a multi-level floating pricing mechanism should be established.
【作者單位】： 中國人民銀行吉安市中心支行黨委;
【分類號】：F832.43

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本文編號：1962750