本文關(guān)鍵詞：民間融資中犯罪的刑法考察

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【摘要】：在鼓勵金融創(chuàng)新的時代背景下,給予民間融資活動更多生存空間已成為社會共識,民間融資活動多被認(rèn)定為非法集資犯罪,具有正常融資需求的中小企業(yè)夾縫中求生存,民間融資活動合法性呼聲日益高漲,刑事立法理念應(yīng)做相應(yīng)調(diào)整�；ヂ�(lián)網(wǎng)融資行業(yè)的迅速發(fā)展催促我們重新審視民間融資犯罪的刑法規(guī)制體系,更新“非法性、社會性、公開性、利誘性”特征認(rèn)定的解讀。本文就是在這樣的背景下研究民間融資犯罪刑法規(guī)制問題的,在實務(wù)中非法民間融資活動大致可劃分為非法集資活動與非法放貸活動兩種主要形式,本文主要探討非法集資活動的刑法規(guī)制,按照提出、分析、解決問題的思路進行立法與司法適用層面的論述。論文具體包括以下三部分:第一部分是對民間融資犯罪刑法規(guī)制體系進行探析,這部分主要側(cè)重于立法體系,從民間融資行為刑法規(guī)制的必要性、限度的角度對我國現(xiàn)行的規(guī)制體系進行比照和反思。我國民間融資犯罪的立法理念側(cè)重于抽象金融管理秩序以及金融安全的維護,在這種理念的指導(dǎo)下我國刑法有背離謙抑性的傾向,打擊面過寬,與此同時規(guī)制模式混亂、刑罰過于嚴(yán)苛等問題。刑法應(yīng)秉承謙抑性原則,審慎介入融資領(lǐng)域。第二部分是從立法體系延伸到司法適用領(lǐng)域,在金融安全至上理念的指導(dǎo)下,刑法的觸角延伸到本應(yīng)由行政監(jiān)管為主的金融領(lǐng)域,在司法實踐中盲目擴大刑罰的適用范圍。立法規(guī)范的模糊性也使得司法適用中問題重重,司法適用中堅持刑事認(rèn)定優(yōu)先、刑事程序優(yōu)先的案件處理機制,刑事認(rèn)定不以行政認(rèn)定為前置程序,但可以參考行政認(rèn)定對案件性質(zhì)進行專業(yè)判斷。非法集資案件認(rèn)定的四特征中“社會性”、“公開性”的認(rèn)定存在諸多爭議,不特定對象應(yīng)從募集對象與集資者的對應(yīng)關(guān)系及集資行為的社會輻射力兩方面判斷,“口口相傳”屬于公開宣傳方式,“公開性”的認(rèn)定需要根據(jù)主客觀相一致的原則具體認(rèn)定�！胺欠ㄐ浴迸c“利誘性”對應(yīng)到P2P融資領(lǐng)域則涉及到“資金池”性質(zhì)的認(rèn)定以及“提供保底收益服務(wù)”的認(rèn)定。第三部分是從立法層面及司法適用層面提出詳細(xì)的完善建議,立法理念調(diào)整為兼顧金融安全與金融效率,規(guī)制模式方面對債券含義做實質(zhì)解釋、擴大“擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪”罪名的適用,提高入罪標(biāo)準(zhǔn),縮小犯罪圈,建立“寬嚴(yán)相濟”的刑法規(guī)制體系;司法適用層面完善“社會性要素”的認(rèn)定,將“親友”的范圍限縮為除直系血親以外的“三代以內(nèi)旁系血親”以及姻親關(guān)系,在P2P融資環(huán)境下,資金使用期權(quán)池不具有非法性,資金池“非法性”的認(rèn)定應(yīng)做限縮解釋。在市場機制主導(dǎo)的金融領(lǐng)域,刑法應(yīng)限縮適用,秉承維護金融安全、金融效率并重理念合理規(guī)制民間融資領(lǐng)域。
【學(xué)位授予單位】：華東政法大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號】：D924.3

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本文編號：1200831