本文關(guān)鍵詞：中外商業(yè)銀行財務(wù)競爭力比較研究

  更多相關(guān)文章： 商業(yè)銀行 財務(wù)競爭力 因子分析 評價體系 中外比較

【摘要】：隨著金融國際化進程日益加深,中國銀行業(yè)國際化是必然趨勢。2008年金融危機后,遭受重創(chuàng)的歐美銀行積極調(diào)整,積累經(jīng)驗并進一步提升綜合競爭力。財務(wù)競爭力是商業(yè)銀行綜合競爭力的重要組成部分,是商業(yè)銀行保持資金流動性、創(chuàng)造價值、穩(wěn)健經(jīng)營的動力,有助于商業(yè)銀行保持財務(wù)競爭優(yōu)勢。如何在激烈的國際金融市場競爭中提高我國商業(yè)銀行財務(wù)競爭力,是迫切需要研究的問題。近年來隨著我國經(jīng)濟迅速發(fā)展,中國商業(yè)銀行資本實力顯著增強,盈利水平大幅提升。然而隨著經(jīng)濟增長放緩和利率市場化的推進,我國商業(yè)銀行財務(wù)競爭力問題逐漸顯露。一是中資銀行不良資產(chǎn)增加。商業(yè)銀行不良貸款余額連續(xù)兩年增加,2013年末為5921億元,不良貸款率為0.98%。二是流動性風險監(jiān)管不完善。銀監(jiān)會于2014年3月正式印發(fā)《商業(yè)銀行流動性風險管理辦法(試行)》,該《辦法》監(jiān)管效果有待檢驗。三是互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管法律缺失。我國互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展迅速,卻沒有監(jiān)管P2P網(wǎng)貸等的法律法規(guī),互聯(lián)網(wǎng)金融存在較大風險隱患。四是業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)單一。2013年中國銀行業(yè)非利息收入占營業(yè)收入比重為21.2%,遠低于美歐等發(fā)達國家銀行業(yè)40%~50%的平均水平五是國際化經(jīng)營能力弱。中資銀行海外分支機構(gòu)數(shù)量少,境外收入占總收入比重低。隨著經(jīng)濟和市場等外部環(huán)境的變化,我國商業(yè)銀行依靠擴大規(guī)模追求利潤增長的模式需要改變,亟需改革轉(zhuǎn)型以提升財務(wù)競爭力,擴大財務(wù)競爭優(yōu)勢。本文分析中外商業(yè)銀行財務(wù)競爭力發(fā)展現(xiàn)狀,選取亞洲、歐洲、北美洲和南美洲共11個國家和地區(qū)的31家商業(yè)銀行為研究對象,依據(jù)財務(wù)競爭力的內(nèi)涵和商業(yè)銀行的特殊性,從規(guī)模、盈利能力、流動性、資產(chǎn)質(zhì)量、國際化經(jīng)營五個方面建立和完善包括16個指標的評價體系。隨后通過因子分析這種客觀的分析方法,提取并命名公因子,依據(jù)因子得分對樣本銀行各因子和財務(wù)競爭力綜合排名。結(jié)果顯示,我國商業(yè)銀行財務(wù)競爭力優(yōu)于外資銀行,尤其是大型商業(yè)銀行,其他股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行財務(wù)競爭力發(fā)展也較為迅速。從各個因子來看,我國商業(yè)銀行的規(guī)模和盈利能力尚可,但在多元化經(jīng)營能力、流動性、資產(chǎn)質(zhì)量和國際化經(jīng)營能力方面與外資銀行相比有較大差距。本文進一步分析造成這些差距的原因,發(fā)現(xiàn)金融創(chuàng)新能力不足、風險監(jiān)管缺陷和國際化經(jīng)營能力較弱阻礙我國商業(yè)銀行財務(wù)競爭力的提高。研究認為,為了更好地提升我國商業(yè)銀行財務(wù)競爭力,未來應(yīng)加強金融創(chuàng)新、推廣中間業(yè)務(wù)提升多元化經(jīng)營能力;完善風險計量方法和監(jiān)管指標體系、加強互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管;跨國并購整合資源、銀企合作提升國際化經(jīng)營能力,提升在國際金融市場中的財務(wù)競爭力,從而在與外資銀行競爭中保持并擴大財務(wù)競爭優(yōu)勢。
【關(guān)鍵詞】：商業(yè)銀行 財務(wù)競爭力 因子分析 評價體系 中外比較
【學位授予單位】：西安外國語大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2015
【分類號】：F831.2;F830.42
【目錄】：

• 摘要6-8
• Abstract8-16
• 第一章 緒論16-21
• 第一節(jié) 研究背景和意義16-18
• 一、研究背景16-18
• 二、研究意義18
• 第二節(jié) 本文研究內(nèi)容及方法18-20
• 一、研究內(nèi)容及邏輯框架18-20
• 二、研究方法20
• 第三節(jié) 本文創(chuàng)新點20-21
• 第二章 商業(yè)銀行財務(wù)競爭力相關(guān)文獻綜述21-26
• 第一節(jié) 商業(yè)銀行競爭力相關(guān)研究21-24
• 一、商業(yè)銀行競爭力評價體系研究21-22
• 二、商業(yè)銀行競爭力評價方法研究22-23
• 三、中外商業(yè)銀行競爭力的比較研究23-24
• 第二節(jié) 財務(wù)競爭力相關(guān)研究24-25
• 一、企業(yè)財務(wù)競爭力研究24
• 二、商業(yè)銀行財務(wù)競爭力研究24-25
• 第三節(jié) 對現(xiàn)有研究現(xiàn)狀的述評25-26
• 第三章 財務(wù)競爭力理論分析26-32
• 第一節(jié) 相關(guān)概念界定26-27
• 一、企業(yè)競爭力26
• 二、商業(yè)銀行競爭力26-27
• 三、財務(wù)競爭力27
• 第二節(jié) 理論基礎(chǔ)27-29
• 一、競爭優(yōu)勢理論27-28
• 二、資源優(yōu)勢理論28-29
• 三、財務(wù)戰(zhàn)略理論29
• 四、企業(yè)能力理論29
• 第三節(jié) 財務(wù)競爭力形成機理29-32
• 一、財務(wù)資源29-30
• 二、財務(wù)戰(zhàn)略30
• 三、財務(wù)能力30
• 四、財務(wù)競爭力形成路徑30-32
• 第四章 中外商業(yè)銀行財務(wù)競爭力現(xiàn)狀分析32-36
• 第一節(jié) 中國商業(yè)銀行財務(wù)競爭力現(xiàn)狀分析32-34
• 一、經(jīng)濟環(huán)境變化凸顯財務(wù)競爭劣勢32-33
• 二、互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的發(fā)展影響商業(yè)銀行經(jīng)營模式33
• 三、風險監(jiān)管保證財務(wù)戰(zhàn)略順利實施33-34
• 第二節(jié) 國外商業(yè)銀行財務(wù)競爭力現(xiàn)狀分析34-36
• 一、盈利能力有待提高34
• 二、品牌價值帶來無形財務(wù)資源34-35
• 三、金融危機后加強風險監(jiān)管35-36
• 第五章 中外商業(yè)銀行財務(wù)競爭力評價指標體系的構(gòu)建36-40
• 第一節(jié) 商業(yè)銀行財務(wù)競爭力評價指標體系設(shè)計原則36-37
• 一、全面性原則36
• 二、層次性原則36
• 三、可比性原則36
• 四、可行性原則36-37
• 第二節(jié) 中外商業(yè)銀行財務(wù)競爭力評價指標體系內(nèi)容37-40
• 一、銀行規(guī)模37
• 二、盈利能力37-38
• 三、流動性38
• 四、資產(chǎn)質(zhì)量38
• 五、國際化經(jīng)營能力38-40
• 第六章 中外商業(yè)銀行財務(wù)競爭力比較的實證研究40-59
• 第一節(jié) 樣本選擇及數(shù)據(jù)來源40
• 第二節(jié) 因子分析法實證分析40-47
• 一、指標數(shù)據(jù)標準化處理41
• 二、因子分析適用性檢驗41
• 三、提取并命名公共因子41-44
• 四、樣本商業(yè)銀行財務(wù)競爭力排名44-47
• 第三節(jié) 中外商業(yè)銀行財務(wù)競爭力評價結(jié)果分析47-59
• 一、銀行規(guī)模比較分析47-48
• 二、盈利能力比較分析48-51
• 三、流動性比較分析51-53
• 四、資產(chǎn)質(zhì)量比較分析53-55
• 五、國際化經(jīng)營能力比較分析55-56
• 六、財務(wù)競爭力綜合比較分析56-59
• 第七章 實證結(jié)論及政策建議59-65
• 第一節(jié) 實證結(jié)論59-60
• 一、金融創(chuàng)新能力不足59-60
• 二、風險監(jiān)管有待完善60
• 三、國際化經(jīng)營能力不足60
• 第二節(jié) 政策建議60-65
• 一、增強多元化經(jīng)營能力60-62
• 二、完善風險監(jiān)管62-63
• 三、提升國際化經(jīng)營能力63-65
• 第八章 本文結(jié)論及不足65-67
• 第一節(jié) 本文結(jié)論65
• 第二節(jié) 本文不足之處65-67
• 參考文獻67-71
• 附錄71-76
• 致謝76-77
• 攻讀學位期間取得的研究成果77

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本文編號：1100301