隨著我國(guó)金融市場(chǎng)的快速發(fā)展,居民收入顯著增加,國(guó)民的投資意愿也越來(lái)越強(qiáng)烈。但是,在全國(guó)家庭金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)查中,基金和其他理財(cái)產(chǎn)品占比偏低�；谏鲜霰尘�,對(duì)于券商而言,研究影響零售客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的偏好及其影響因素,不僅可以加深對(duì)理財(cái)者購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品選擇方向的理解,也能夠?qū)碡?cái)者做出投資決策的行為理論加以完善,本文的研究成果可以幫助券商等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步了解零售客戶(hù)的購(gòu)買(mǎi)偏好,以便針對(duì)不同的客戶(hù)推薦不同類(lèi)別的理財(cái)產(chǎn)品,在激烈的理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中搶奪先機(jī),提高理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售金額。本文采用理論與實(shí)證分析相結(jié)合的分析方法,將個(gè)人理財(cái)者的購(gòu)買(mǎi)行為作為研究對(duì)象,對(duì)券商零售客戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品選擇偏好進(jìn)行分類(lèi),借助采用Logistic Regression模型進(jìn)行建模,對(duì)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)行為、客戶(hù)價(jià)值與其個(gè)人屬性等因素之間的相關(guān)性進(jìn)行了分析,并根據(jù)以上研究得出結(jié)論。客戶(hù)年齡、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、客戶(hù)價(jià)值等屬性與券商服務(wù)均是影響客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)行為的重要因素。本文的數(shù)據(jù)主要來(lái)源于一家成立近30年、客戶(hù)數(shù)量超過(guò)500萬(wàn)的國(guó)資券商數(shù)據(jù)中心。最后,本文對(duì)國(guó)內(nèi)證券公司理財(cái)產(chǎn)品精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)提出建議,證券公司應(yīng)注重完善數(shù)據(jù)采集,優(yōu)化業(yè)務(wù)流程;建立客... 

【文章來(lái)源】：上海社會(huì)科學(xué)院上海市

【文章頁(yè)數(shù)】：53 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

圖３－１購(gòu)買(mǎi)理財(cái)?shù)牧闶劭蛻?hù)年齡結(jié)構(gòu)??數(shù)據(jù)來(lái)源：Ａ券商數(shù)據(jù)中心??

?：：??觸＿??圖３－１購(gòu)買(mǎi)理財(cái)?shù)牧闶劭蛻?hù)年齡結(jié)構(gòu)??數(shù)據(jù)來(lái)源：Ａ券商數(shù)據(jù)中心??不同年齡段的零售客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的金額占比與其數(shù)量的占比基本無(wú)太??大的差異（表３－１）。????表３－１不同年齡段零售客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的金額及占比????客戶(hù)年齡段｜公募基金（元）｜收益憑證產(chǎn)品｜資管產(chǎn)品（元）｜購(gòu)買(mǎi)總金額（元）￣｜購(gòu)買(mǎi)金額??（元）?占比??在３０?歲?７３４，９７２，５７０?１，３５８，５１０?１，５０２，８６２，４９１?２，２３９，?１９３，５７１?６．２５％??３１＾４０?歲?９２８，６８２，５２５?３，３５６，９６０?２，５０７，９０９，４４５?３，４３９，９４８，９３０?９．６０％??４１?歲、５０?歲?２，２３０，８４８，３６７?１，?５８６，?１８０，?０００?７，?９８０，２１４，６７２?１１，?７９７，?２４３，?０３９?３２．９２％??５１?歲？６０?歲?１，３４２，６２８，３４８?１，?０５８，?２８３，?０００?７，?１５２，?９４６，?６７９?９，?５５３，?８５８，?０２７?２６．６６％??＞６０?歲?１，２７４，９８１，６０７?１，?１９０，?７６１，?０００?６，?３３８，?３５０，?０５６?８，?８０４，?０９２，?６６３?２４．５７％??注：數(shù)據(jù)來(lái)源于Ａ券商數(shù)據(jù)中心??３．１．２客戶(hù)價(jià)值??高凈值客戶(hù)在產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)量上占據(jù)絕對(duì)優(yōu)勢(shì)。根據(jù)客戶(hù)日均資產(chǎn)和客戶(hù)年價(jià)值??貢獻(xiàn)

數(shù)據(jù)顯示Ａ券商自有產(chǎn)品中，中低和低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品占比較高為９０％，而中等風(fēng)??險(xiǎn)及以上產(chǎn)品占比小為１０％�？偣玻罚担钢还咀杂挟a(chǎn)品中，中等風(fēng)險(xiǎn)及以上產(chǎn)品??７４只，中低和低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品６５３只（圖３－３）。??議中風(fēng)險(xiǎn)及以上??ｅ?＿幾＇攀務(wù)盡＾＿§專(zhuān)語(yǔ)等ｎ響豸考?懸中低及低風(fēng)險(xiǎn)??圖３－３不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品數(shù)量占比??數(shù)據(jù)來(lái)源：Ａ券商數(shù)據(jù)中心??１８??

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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[4]個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及產(chǎn)品選擇問(wèn)題研究[J]. 王健康,謝雪練,董湘平.  企業(yè)導(dǎo)報(bào). 2012(20)
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[8]關(guān)于個(gè)人理財(cái)決策系統(tǒng)的方案構(gòu)想[J]. 李寧果.  統(tǒng)計(jì)與決策. 2009(09)
[9]商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)需求影響因素實(shí)證分析[J]. 徐銳釗,周俊淑.  經(jīng)濟(jì)學(xué)動(dòng)態(tài). 2009(03)
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碩士論文
[1]基于證券理財(cái)產(chǎn)品用戶(hù)行為分析的個(gè)性化推薦研究[D]. 周瑩.電子科技大學(xué) 2014
[2]商業(yè)銀行零售客戶(hù)交叉購(gòu)買(mǎi)行為預(yù)測(cè)研究[D]. 李雪萍.西安工業(yè)大學(xué) 2012



本文編號(hào)：2981436