【摘要】：2008年由美國次貸危機引發(fā)的金融危機對世界各國的經(jīng)濟產(chǎn)生極大的震動,評級機構(gòu)由于在其中所扮演的角色再次受到關(guān)注,對于信用評級的研究因而具有現(xiàn)實的意義。 資產(chǎn)證券化作為一種重要的融資方式,對經(jīng)濟發(fā)展起著舉足輕重的作用,而信用評級是資產(chǎn)證券化必不可少的環(huán)節(jié)。信用評級事關(guān)資產(chǎn)證券化的成功與否,關(guān)系到資產(chǎn)證券化中各主體利益得失,更是金融市場穩(wěn)定的保證。 單純地法律規(guī)則或者只從金融學(xué)的角度研究如何保證信用評級的客觀公正性遠遠不夠,市場經(jīng)濟下必須考慮法律規(guī)制的消極性和利益激勵的積極性的有效結(jié)合。 本文在解構(gòu)資產(chǎn)證券化環(huán)節(jié)及相關(guān)主體基礎(chǔ)上,分析了資產(chǎn)證券化中評級機構(gòu)、發(fā)行者、投資人和監(jiān)管者之間的利益關(guān)聯(lián)及利益沖突,以及傳統(tǒng)收費模式導(dǎo)致的各方利益沖突,從法律層面梳理各個主體的法律權(quán)利義務(wù)以及責(zé)任,探究對信用評級客觀性及信用評級機構(gòu)的中立性如何進行規(guī)制,其中重點的法律規(guī)制落在信用評級機構(gòu)與發(fā)行者和投資人的利益沖突上。 靜態(tài)的法律制度需要動態(tài)的法律實施來保證,在分析資產(chǎn)證券化中信用評級的相關(guān)法律制度之后,進一步分析了法律監(jiān)管,具體分為行政法律監(jiān)管和自律監(jiān)管兩個方面,并提出法律監(jiān)管的應(yīng)對措施。 最后對虛假評級的法律困境及責(zé)任規(guī)制進行一個總結(jié)。
【學(xué)位授予單位】：上海交通大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2011
【分類號】：F832.51;D922.287

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本文編號：2717599