【摘要】：2008年由美國次貸危機引發(fā)的金融危機對世界各國的經濟產生極大的震動,評級機構由于在其中所扮演的角色再次受到關注,對于信用評級的研究因而具有現實的意義。 資產證券化作為一種重要的融資方式,對經濟發(fā)展起著舉足輕重的作用,而信用評級是資產證券化必不可少的環(huán)節(jié)。信用評級事關資產證券化的成功與否,關系到資產證券化中各主體利益得失,更是金融市場穩(wěn)定的保證。 單純地法律規(guī)則或者只從金融學的角度研究如何保證信用評級的客觀公正性遠遠不夠,市場經濟下必須考慮法律規(guī)制的消極性和利益激勵的積極性的有效結合。 本文在解構資產證券化環(huán)節(jié)及相關主體基礎上,分析了資產證券化中評級機構、發(fā)行者、投資人和監(jiān)管者之間的利益關聯及利益沖突,以及傳統(tǒng)收費模式導致的各方利益沖突,從法律層面梳理各個主體的法律權利義務以及責任,探究對信用評級客觀性及信用評級機構的中立性如何進行規(guī)制,其中重點的法律規(guī)制落在信用評級機構與發(fā)行者和投資人的利益沖突上。 靜態(tài)的法律制度需要動態(tài)的法律實施來保證,在分析資產證券化中信用評級的相關法律制度之后,進一步分析了法律監(jiān)管,具體分為行政法律監(jiān)管和自律監(jiān)管兩個方面,并提出法律監(jiān)管的應對措施。 最后對虛假評級的法律困境及責任規(guī)制進行一個總結。
【學位授予單位】：上海交通大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2011
【分類號】：F832.51;D922.287

【參考文獻】

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本文編號：2717599