近十年來(lái),我國(guó)城市商業(yè)銀行業(yè)務(wù)處于平穩(wěn)發(fā)展期,但在反洗錢工作上卻面臨日益嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。針對(duì)城市商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控工作存在的問(wèn)題,需要構(gòu)建一套基于控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息和溝通、監(jiān)控五要素的反洗錢內(nèi)控體系。城市商業(yè)銀行可以借鑒同業(yè)管理經(jīng)驗(yàn),盡快實(shí)現(xiàn)反洗錢內(nèi)控的集中化處理,培養(yǎng)反洗錢專業(yè)人才,采取"總集中"的管理模式。 

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【文章目錄】：
一、城市商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控工作存在的問(wèn)題
    （一）基層高管同時(shí)分管反洗錢和業(yè)務(wù)條線
    （二）反洗錢專業(yè)人員配備不足
    （三）客戶身份識(shí)別數(shù)據(jù)的總體質(zhì)量不高
    （四）過(guò)度強(qiáng)調(diào)反洗錢短期目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)
    （五）未真正落實(shí)反洗錢全員性義務(wù)要求
    （六）新產(chǎn)品上線前未開展有效的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
    （七）業(yè)務(wù)系統(tǒng)未能有效支撐反洗錢工作
    （八）反洗錢內(nèi)部審計(jì)與檢查存在盲區(qū)
二、城市商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控問(wèn)題的成因
    （一）管理機(jī)制不完善
    （二）信息傳達(dá)不暢通
    （三）內(nèi)控管理文化尚未建立
三、解決對(duì)策


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]基層商業(yè)銀行反洗錢工作存在的主要問(wèn)題及對(duì)策[J]. 向明星.  經(jīng)濟(jì)師. 2017(08)
[2]基于目標(biāo)導(dǎo)向的商業(yè)銀行內(nèi)部控制有效性評(píng)價(jià)研究[J]. 張玉蘭,劉洋,楊飛飛.  中國(guó)內(nèi)部審計(jì). 2014(05)



本文編號(hào)：3688797