近年來,隨著我國經(jīng)濟的騰飛,居民的財富穩(wěn)步增長,對于財富管理的需求也隨之增加。對銀行來說,高凈值客戶是財富管理業(yè)務(wù)中最具吸引力的群體之一。各大銀行相繼推出私人銀行業(yè)務(wù),為了在高凈值人群理財業(yè)務(wù)中爭得一席之地,利用低成本獲得高利潤,在銀行日益逼仄的利潤空中尋求突破。與此同時,伴隨著我國改革開放的政策紅利,新富階層不斷涌現(xiàn)。在國家經(jīng)濟發(fā)展趨漸平穩(wěn)下,我國高凈值客戶的投資熱情逐步降溫,逐漸開始追求更加專業(yè)的金融機構(gòu)為其提供理財服務(wù),以保證資產(chǎn)安全。在高凈值客戶日益擴增的理財需求的刺激下,國內(nèi)各商業(yè)銀行開始學習國外經(jīng)驗,開展私人銀行理財業(yè)務(wù)。但是,以產(chǎn)品為導(dǎo)向的國內(nèi)私人銀行體系,距離國外以顧問咨詢模式為核心的服務(wù)導(dǎo)向型體系還有較大差距。如何吸引高凈值人群,為其提供相應(yīng)的財富管理模式成為各商業(yè)銀行私人銀行部門的核心競爭點。本文通過分析選題的國內(nèi)外研究綜述,研究了高凈值客戶資產(chǎn)配置過程中所涉及的相關(guān)理論方法,并且通過分析高凈值人群的的現(xiàn)狀,包括人群規(guī)模、地域結(jié)構(gòu)、年齡、行業(yè)分析,總結(jié)出高凈值人群的側(cè)寫特征,在此基礎(chǔ)上,分析高凈值人群關(guān)注的財富目標,資產(chǎn)持有現(xiàn)狀,并通過國內(nèi)外商業(yè)銀行理財規(guī)劃現(xiàn)狀的對... 

【文章來源】：南京航空航天大學江蘇省 211工程院校

【文章頁數(shù)】：50 頁

【學位級別】：碩士

【部分圖文】：

項目技術(shù)路線圖

圖 2.1 投資機會集的有效邊界合是一種效用最大化的組合。建立在風險偏好的基礎(chǔ)上。在不投資組合為投資者無差異曲線與有效邊界的切點。下圖中顯示了組合選擇點，如下圖 2.2[35]：

圖 2.2 最優(yōu)投資組合資產(chǎn)組合的情況下，從無風險利率點 Rf 向風險資產(chǎn)組合（M 點），這一點對于所有投資者都是一樣的；所有投給出風險水平不同的各個有效證券組合的預(yù)期收益。如曲線在資本市場線上選擇自己的資產(chǎn)組合。

【參考文獻】：
期刊論文
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碩士論文
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[3]私人銀行業(yè)務(wù)資產(chǎn)配置研究[D]. 張?zhí)╊?電子科技大學 2012
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本文編號：3397325