發(fā)布時間：2021-06-15 09:35

　　伴隨著科學技術的發(fā)展和全球金融市場的變革,金融領域出現的犯罪活動日漸復雜與頻繁,其中洗錢活動尤為猖獗。洗錢這一犯罪活動不僅擾亂了金融秩序,而且影響了社會穩(wěn)定,阻礙了經濟發(fā)展。銀行業(yè)以貨幣資金為主要經營對象,最容易被洗錢分子利用,因此銀行在反洗錢方面所做的工作意義重大,任重道遠。反洗錢計算機系統(tǒng)是做好反洗錢工作必不可少的重要工具。在此背景下,本論文基于遼陽銀行反洗錢業(yè)務,設計了一套實用的反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)。該系統(tǒng)以金融機構業(yè)務核算系統(tǒng)大數據為依托,結合監(jiān)管機構對金融機構反洗錢報送的要求,及時發(fā)現大額和可疑交易,從而有效識別并防范銀行反洗錢的風險。本文以反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)的設計與實現作為分析研究的目的。對比了國內外反洗錢的實際情況,結合國家相關法律法規(guī)和遼陽銀行反洗錢工作的要求,對系統(tǒng)的需求進行了分析。在此基礎上,從反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)的系統(tǒng)架構、功能模塊設計、數據庫設計以及開發(fā)實現等各方面進行了較為詳細地介紹與論述。通過實際工作環(huán)境測試對系統(tǒng)的運行與測試結果做了具體分析,完善了系統(tǒng)模塊功能的微調。測試結果表明,本文設計的系統(tǒng)方案合理,滿足要求,進一步驗證了系統(tǒng)的可行性、實用性和有效性,可以完成系統(tǒng)的上... 

【文章來源】：大連海事大學遼寧省 211工程院校

【文章頁數】：66 頁

【學位級別】：碩士

【部分圖文】：

圖３．１反洗錢交易采集用例圖??Ｆｉｇ．３．１?Ａｎｔｉ－Ｍｏｎｅｙ?Ｌａｕｎｄｅｒｉｎｇ?Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ?Ｅｘｔｒａｃｔ?Ｕｓｅ?Ｃａｓｅ?Ｄｉａｇｒａｍ??

額和可疑交易的增加、刪除、修改和檢查操作的權限控制，再把四個不同的功能分配給??四個不同的角色。倘若是新增加的用戶，則需要賦給相應的權限，權限賦予之后，便可??以進行對應的操作。對于反洗錢配置信息管理模塊的用例圖，具體可以參考圖３．２。??反洗錢配置信息管理模塊??／??？?／???業(yè)設定ｙ??人??系統(tǒng)管理員?Ｙ功能權限設定??圖３．２反洗錢配置信息管理模塊用例圖??Ｆｉｇ．?３．２?Ａｎｔｉ－Ｍｏｎｅｙ?Ｌａｕｎｄｅｒｉｎｇ?Ｃｏｎｆｉｇｕｒａｔｉｏｎ?Ｍｏｄｕｌｅ?Ｕｓｅ?Ｃａｓｅ?Ｄｉａｇｒａｍ??３．?２．３大額交易處理功能需求??在涉及大額交易處理業(yè)務的過程中，務必滿足遼陽銀行反洗錢監(jiān)管部門的要求。系??統(tǒng)要有相對應的自動抽取功能。在抽取大額交易的過程中，如果出現數據不完整的情況，??要有補充信息的功能。同時還要擁有修改信息的功能，倘若用戶出現了誤操作，為了避??免誤操作對系統(tǒng)數據的影響，系統(tǒng)需要有與之相對應的解決措施來補救。這些解決措施??的主要作用是讓這些誤操作有效恢復，同時對于大額交易的變更操作要有相應的記錄。??－１５－??

??模塊用例圖如圖３．３所示。??大額交易處理模塊??＼?大額交易修改３??入＼??交易管理員??圖３．３大額交易處理模塊用例圖??Ｆｉｇｕｒｅ?３．３?Ｌａｒｇｅ?Ａｍｏｕｎｔ?Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ?Ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ?Ｍｏｄｕｌｅ?Ｕｓｅ?Ｃａｓｅ?Ｄｉａｇｒａｍ??３．?２．?４可疑交易管理功能需求??在反洗錢監(jiān)控業(yè)務中，可疑交易是最重要的監(jiān)控數據之一，所以設計的系統(tǒng)應當具??備自動篩選功能，對于可疑交易數據，系統(tǒng)需要及時將其篩選出來。系統(tǒng)在對可疑交易??進行抽取時，需要按照相關遼陽銀行反洗錢監(jiān)管部門所制定的可疑交易標準進行抽取，??但在抽取的過程中，可能會出現一些抽取不完整的情況。對于這樣的情況，可以采取的??補錄、增錄等功能進行彌補。業(yè)務操作崗的基本操作功能是對可疑交易信息進行分析，??并在分析的基礎上進行增錄、補錄，對其進行相應的確認。復核管理崗的基本操作功能??是在分析確認的基礎上生成報文。如果收到反洗錢監(jiān)管部門的退回信息，業(yè)務操作崗的??工作人員需要對信息進行補錄

【參考文獻】：
期刊論文
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[3]商業(yè)銀行反洗錢工作難點與自身應對策略研究[J]. 孫以諾,王向民.  浙江金融. 2018(04)
[4]信息系統(tǒng)Oracle數據庫性能優(yōu)化研究[J]. 劉含.  電子技術與軟件工程. 2018(06)
[5]Oracle中查詢優(yōu)化技術的應用[J]. 田彬.  電子技術與軟件工程. 2018(06)
[6]淺談商業(yè)銀行加強反洗錢工作的措施[J]. 王以澤,朱宜凡,錢晶,豐曉菁.  現代金融. 2018(03)
[7]Oracle數據庫優(yōu)化設計分析和探討[J]. 阮正平.  科技與創(chuàng)新. 2018(05)
[8]基于數據抽取的決策支持系統(tǒng)研究與實現[J]. 楊明亮.  數字技術與應用. 2018(03)
[9]淺談Oracle數據庫SQL調整與優(yōu)化[J]. 孟津平,李易東.  數字技術與應用. 2018(03)
[10]數據庫的安全保護研究[J]. 楊康,高晶.  電子世界. 2018(01)

碩士論文
[1]銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)的設計與實現[D]. 王鑫海.長春工業(yè)大學 2018
[2]銀行反洗錢監(jiān)管系統(tǒng)的設計與實現[D]. 周航.電子科技大學 2015
[3]面向銀行業(yè)反洗錢系統(tǒng)的設計和實現[D]. 虞昊亮.上海交通大學 2012
[4]江西省農村信用社數據平臺反洗錢系統(tǒng)的設計與實現[D]. 付攀.電子科技大學 2012
[5]反洗錢數據申報系統(tǒng)的設計與實現[D]. 費曉東.華東理工大學 2011



本文編號：3230808