隨著金融全球化和自由化的迅速發(fā)展,受金融危機(jī)的影響,世界金融格局開始發(fā)生深刻變化,各國(guó)銀行業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)大相徑庭。銀行業(yè)發(fā)展速度較快的國(guó)家紛紛推動(dòng)本國(guó)銀行業(yè)的海外發(fā)展,海外并購(gòu)日益成為實(shí)現(xiàn)銀行拓展海外市場(chǎng)、開拓海外業(yè)務(wù)、開展跨國(guó)經(jīng)營(yíng)的重要途徑。我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)過近幾年的深化改革,綜合實(shí)力不斷增強(qiáng),在此次金融危機(jī)的沖擊下也有著良好的業(yè)績(jī)表現(xiàn),實(shí)現(xiàn)跨國(guó)經(jīng)營(yíng)是必然選擇。但我國(guó)商業(yè)銀行國(guó)際化戰(zhàn)略推進(jìn)較晚,海外并購(gòu)在近幾年才開始迅速發(fā)展,由于沒有并購(gòu)經(jīng)驗(yàn)和自身經(jīng)營(yíng)體制與世界銀行業(yè)存在差異,我國(guó)商業(yè)銀行的海外并購(gòu)雖然得到了初步的發(fā)展,但仍然存在許多問題。因此,探索適合我國(guó)商業(yè)銀行自身情況的海外并購(gòu)之路,是我國(guó)銀行業(yè)要重點(diǎn)研究的課題�；谏鲜隹紤],本文從以下六個(gè)部分進(jìn)行了分析：在第一章導(dǎo)論中,介紹了本文的研究背景與研究意義,綜述了國(guó)內(nèi)外關(guān)于海外并購(gòu)動(dòng)因、海外并購(gòu)效應(yīng)和海外并購(gòu)布局方面的研究成果。隨后介紹了本文的研究方法和結(jié)構(gòu)安排以及本文的主要?jiǎng)?chuàng)新點(diǎn)和不足之處。第二部分主要介紹了我國(guó)商業(yè)銀行海外并購(gòu)的現(xiàn)狀和存在的問題。分別從海外并購(gòu)的規(guī)模、布局、方式和特點(diǎn)等角度介紹了我國(guó)商業(yè)銀行的并購(gòu)現(xiàn)狀：我國(guó)商業(yè)銀行的海外并購(gòu)已經(jīng)初具規(guī)模,但與國(guó)際先進(jìn)銀行相比還處于初級(jí)階段；海外并購(gòu)的布局比較集中,大多分布在我國(guó)港澳地區(qū),與我國(guó)跨國(guó)企業(yè)已在全球發(fā)展的布局不相適應(yīng)；介紹了按支付方式劃分的三種并購(gòu)方式,我國(guó)商業(yè)銀行的海外并購(gòu)方式主要是現(xiàn)金購(gòu)買式并購(gòu),并開始嘗試股權(quán)式并購(gòu)。在此基礎(chǔ)上總結(jié)了我國(guó)商業(yè)銀行在海外并購(gòu)過程中存在的問題。第三部分主要闡述了我國(guó)商業(yè)銀行海外并購(gòu)的動(dòng)因。分別從追隨海外投資與服務(wù)對(duì)象、為商業(yè)銀行資本尋求出路、學(xué)習(xí)和利用當(dāng)?shù)叵冗M(jìn)技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)、我國(guó)政府對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行海外并購(gòu)的支持和鼓勵(lì)等角度介紹了我國(guó)商業(yè)銀行不斷推進(jìn)海外并購(gòu)的動(dòng)因。第四部分主要從微觀和宏觀兩個(gè)方面分析了我國(guó)商業(yè)銀行海外并購(gòu)帶來的效應(yīng)。微觀方面：提高了我國(guó)商業(yè)銀行的跨國(guó)經(jīng)營(yíng)管理水平,并結(jié)合中國(guó)工商銀行2006-2012年期間的盈利情況、資產(chǎn)質(zhì)量情況和風(fēng)險(xiǎn)抵御能力情況來說明在進(jìn)行海外并購(gòu)之后銀行的經(jīng)營(yíng)管理水平情況；突破了進(jìn)入壁壘,拓展了自身經(jīng)營(yíng)邊界；實(shí)現(xiàn)了優(yōu)勢(shì)互補(bǔ),獲得了協(xié)同效應(yīng)；實(shí)現(xiàn)高效率擴(kuò)張,獲得規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)。宏觀方面：有助于保持我國(guó)金融體系的穩(wěn)定；促進(jìn)資產(chǎn)存量合理流動(dòng),實(shí)現(xiàn)我國(guó)金融業(yè)資源優(yōu)化配置；促進(jìn)了對(duì)外貿(mào)易,推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。第五部分主要介紹了為科學(xué)合理推進(jìn)我國(guó)商業(yè)銀行的海外并購(gòu)應(yīng)該采取的策略選擇。主要包括：加強(qiáng)自身建設(shè),提高我國(guó)商業(yè)銀行整體競(jìng)爭(zhēng)力；靈活選擇并購(gòu)地區(qū)和目標(biāo)；循序漸進(jìn)、穩(wěn)健推進(jìn)海外并購(gòu)；提高海外并購(gòu)后的整合水平；加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范,適度推進(jìn)海外并購(gòu)。本文的創(chuàng)新之處在于：第一,在論述我國(guó)商業(yè)銀行海外并購(gòu)現(xiàn)狀與問題中,按照海外并購(gòu)交易的頻度和規(guī)模,將1998年到2012年以來進(jìn)行的海外并購(gòu)交易分為緩慢增長(zhǎng)階段和快速增長(zhǎng)階段,并重點(diǎn)分析了海外并購(gòu)所采用的并購(gòu)方式,發(fā)現(xiàn)我國(guó)商業(yè)銀行海外并購(gòu)方式單一。通過對(duì)并購(gòu)交易發(fā)生的區(qū)域進(jìn)行詳細(xì)的統(tǒng)計(jì)分析,發(fā)現(xiàn)我國(guó)商業(yè)銀行海外并購(gòu)交易區(qū)域主要集中在港澳地區(qū)。第二,我國(guó)商業(yè)銀行海外并購(gòu)動(dòng)因分析,從合理避免由人民幣升值帶來的匯兌損失,提高巨額商業(yè)資本利用效率的角度解釋了我國(guó)商業(yè)銀行加快推進(jìn)海外并購(gòu)的原因,并運(yùn)用中國(guó)工商銀行的最新數(shù)據(jù)進(jìn)行說明。第三,我國(guó)商業(yè)銀行海外并購(gòu)的效應(yīng)分析,分別從微觀與宏觀兩個(gè)角度進(jìn)行了說明,海外并購(gòu)的不斷發(fā)展提高了我國(guó)商業(yè)銀行的跨國(guó)經(jīng)營(yíng)能力,優(yōu)化了對(duì)外貿(mào)易結(jié)構(gòu),有利于我國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整,促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。本文的不足之處在于,由于我國(guó)銀監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)成立時(shí)間較晚,關(guān)于商業(yè)銀行的宏觀統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)在2005年以前比較少,可用數(shù)據(jù)時(shí)間跨度較小。因此在分析我國(guó)商業(yè)銀行海外并購(gòu)的動(dòng)因和效應(yīng)時(shí),缺乏計(jì)量檢驗(yàn)的數(shù)據(jù)支持,缺乏定量分析。 

 

【學(xué)位授予單位】：東北財(cái)經(jīng)大學(xué)遼寧省

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【學(xué)位授予年份】：2013

【頁數(shù)】：66

 

文章目錄

摘要

ABSTRACT

目錄

1 導(dǎo)論

    1.1 選題背景與研究意義

        1.1.1 選題背景

        1.1.2 研究意義

    1.2 文獻(xiàn)綜述

        1.2.1 銀行并購(gòu)的動(dòng)因研究

        1.2.2 商業(yè)銀行海外并購(gòu)的效應(yīng)分析

        1.2.3 海外并購(gòu)的布局問題

    1.3 研究方法與結(jié)構(gòu)安排

        1.3.1 研究方法

        1.3.2 結(jié)構(gòu)安排

    1.4 創(chuàng)新與不足

        1.4.1 研究的創(chuàng)新點(diǎn)

        1.4.2 研究的不足

2 我國(guó)商業(yè)銀行海外并購(gòu)現(xiàn)狀與存在的問題

    2.1 我國(guó)商業(yè)銀行海外并購(gòu)現(xiàn)狀

        2.1.1 我國(guó)商業(yè)銀行海外并購(gòu)的規(guī)模

        2.1.2 我國(guó)商業(yè)銀行海外并購(gòu)的方式

        2.1.3 我國(guó)商業(yè)銀行海外并購(gòu)的區(qū)域分布

        2.1.4 我國(guó)商業(yè)銀行海外并購(gòu)的特征

    2.2 我國(guó)商業(yè)銀行海外并購(gòu)存在的問題

        2.2.1 海外并購(gòu)發(fā)展緩慢且規(guī)模較小

        2.2.2 海外并購(gòu)區(qū)域分布過于集中

        2.2.3 海外并購(gòu)面臨眾多風(fēng)險(xiǎn)

        2.2.4 海外業(yè)務(wù)與服務(wù)綜合競(jìng)爭(zhēng)力弱

        2.2.5 國(guó)際化經(jīng)營(yíng)管理的人才缺乏

3 我國(guó)商業(yè)銀行海外并購(gòu)的動(dòng)因

    3.1 追隨海外投資與服務(wù)對(duì)象

    3.2 學(xué)習(xí)和利用當(dāng)?shù)叵冗M(jìn)技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)

    3.3 合理配置巨額商業(yè)銀行資本

    3.4 政府對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行海外并購(gòu)的支持和鼓勵(lì)

4 我國(guó)商業(yè)銀行海外并購(gòu)的效應(yīng)分析

    4.1 我國(guó)商業(yè)銀行海外并購(gòu)的微觀效應(yīng)

        4.1.1 提高了我國(guó)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理水平

        4.1.2 拓展了自身經(jīng)營(yíng)邊界

        4.1.3 實(shí)現(xiàn)了優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)和協(xié)同效應(yīng)

        4.1.4 獲得了規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)

    4.2 我國(guó)商業(yè)銀行海外并購(gòu)的宏觀效應(yīng)

        4.2.1 有助于保持我國(guó)金融體系的穩(wěn)定

        4.2.2 促進(jìn)我國(guó)金融業(yè)資源優(yōu)化配置

        4.2.3 推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展

5 我國(guó)商業(yè)銀行海外并購(gòu)的策略選擇

    5.1 提高我國(guó)商業(yè)銀行自身整體競(jìng)爭(zhēng)力

        5.1.1 應(yīng)建立現(xiàn)代商業(yè)銀行制度

        5.1.2 拓展新的金融服務(wù)業(yè)務(wù)

    5.2 靈活選擇并購(gòu)地區(qū)和目標(biāo)

    5.3 循序漸進(jìn)推進(jìn)海外并購(gòu)

    5.4 提高海外并購(gòu)后的整合水平

    5.5 加強(qiáng)海外并購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防范

6 結(jié)論

參考文獻(xiàn)

后記

 

參考文獻(xiàn)

 

期刊論文

 

[1]中國(guó)銀行業(yè)國(guó)際化提速的宏觀動(dòng)因[J]. 康子冉.  中國(guó)流通經(jīng)濟(jì). 2013(05)

[2]中資銀行海外并購(gòu)的現(xiàn)實(shí)動(dòng)因及目標(biāo)選擇策略[J]. 郭建鸞,胡旭.  中央財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào). 2013(03)

[3]“入世”以來我國(guó)商業(yè)銀行海外并購(gòu)的進(jìn)展與存在的問題[J]. 張仁楓.  國(guó)際商務(wù)研究. 2013(01)

[4]論我國(guó)商業(yè)銀行國(guó)際化經(jīng)營(yíng)策略[J]. 滿雪東.  中國(guó)經(jīng)貿(mào)導(dǎo)刊. 2012(35)

[5]中資銀行海外收購(gòu)事件述評(píng)[J]. 孫伯銀.  農(nóng)村金融研究. 2012(09)

[6]中資銀行跨境并購(gòu)的機(jī)遇、風(fēng)險(xiǎn)與策略[J]. 余龍武.  金融監(jiān)管研究. 2012(06)

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[8]全面開放與走向國(guó)際的中國(guó)銀行業(yè)研究文獻(xiàn)述評(píng)———紀(jì)念中國(guó)加入WTO10周年[J]. 王婕.  金融論壇. 2011(12)

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博士論文

 

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