近年來,洗錢活動日益猖獗,洗錢種類越來越多,洗錢水平越來越高,涉及的范圍越來越廣,洗錢活動不僅破壞著全球經(jīng)濟金融秩序,也影響著世界政治社會安全。進入21世紀,能否有效遏制洗錢已經(jīng)成為國際社會共同關注的要題。反洗錢是一項重要的國家職能,是國際社會的共同責任和義務,反洗錢對于打擊洗錢及其上游犯罪具有重要戰(zhàn)略意義,它既是維護社會安全穩(wěn)定的客觀需要,也是各國開展政治斡旋與經(jīng)濟較量的利器。國際反洗錢組織對反洗錢國際標準和方法進行了重大調整,反洗錢有效性成為評估的重點,商業(yè)銀行是我國反洗錢體系的核心,商業(yè)銀行反洗錢問題關系到我國反洗錢工作的整體成效,關系著我國的國際聲譽和全球化經(jīng)貿(mào)戰(zhàn)略的開展。為此,本文在系統(tǒng)梳理國內(nèi)外反洗錢相關文獻的基礎上,參考王寶運等學者的研究,結合L國有商業(yè)銀行反洗錢工作中存在的現(xiàn)實問題,基于反洗錢法律法規(guī)、反洗錢監(jiān)管、反洗錢內(nèi)控、反洗錢成本、組織機構、領導因素、員工因素、反洗錢計算機系統(tǒng)和反洗錢監(jiān)測方法與技巧九個維度進行了研究假設,構建了初始結構方程模型,將國有L商業(yè)銀行16家網(wǎng)點反洗錢工作人員的反洗錢調查問卷結果作為樣本數(shù)據(jù),實證結果表明,以上九個因素對反洗錢有效性均有顯... 

【文章來源】：山東大學山東省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：55 頁

【學位級別】：碩士

【部分圖文】：

反洗錢風險事件發(fā)生頻率

４０???－?—－??３９?－．．．．．－?＼———．．．??３７?——??————??￣．．．．．．．．．．．．Ｖ－—?一？—發(fā)生頻率??３６???＼￣３６－－??３５???３４???３３?Ｈ?！?！?ｉ?１??２０１５?年?２０１６?年?２０１７?年?２０１８?年??圖３＿１反洗錢風險事件發(fā)生頻率??據(jù)來源：Ｌ銀行２０１８年年報??就產(chǎn)生的原因而言，外部因素、信息科技因素、內(nèi)部程序因素和人員因素分??占６．２４％、０．６３％、０．６３％和９２．５％，從中能夠清楚地知道，Ｌ銀行反洗錢風險??失事件大多數(shù)是由人員因素引起的。所以，圍繞人員因素做出分析并進行針對??的管理和防范是十分必要的。圖３—２是各種因素引起的反洗錢風險事件所占??比例。??

據(jù)來源：Ｌ銀行２０１８年年報??就事件的產(chǎn)生機構而言，管理部門和經(jīng)營機構產(chǎn)生反洗錢風險事件的百分比??別是１８．７５％和８１．２５％。由此可以知道，從管理部門來看，經(jīng)營機構發(fā)生風險??件的頻率是最高的，并且因為每個經(jīng)營機構有不同的風險管理水平和地域，所??相關風險事件也沒有均衡的分布，例如圖３—４??１?１８．７５％??８１．２５％??圖３－４反洗錢風險事件發(fā)生機構分類??

【參考文獻】：
期刊論文
[1]商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控體系的思考[J]. 吳慶勇.  時代金融. 2018(15)
[2]基于委托—代理模型的激勵機制對商業(yè)銀行反洗錢有效性分析[J]. 黃冬杰,程書越.  長春工程學院學報(社會科學版). 2017(03)
[3]基層商業(yè)銀行反洗錢工作存在的主要問題及對策[J]. 向明星.  經(jīng)濟師. 2017(08)
[4]我國商業(yè)銀行反洗錢有效性影響因素分析[J]. 王寶運,王怡靚.  金融理論與實踐. 2017(07)
[5]商業(yè)銀行客戶洗錢風險分類方法:案例與實踐[J]. 丁昱.  海南金融. 2017(06)
[6]基于風險為本理念的商業(yè)銀行反洗錢工作研究[J]. 田愛麗,孫文.  西部金融. 2015(11)
[7]關于提升金融機構反洗錢能力的建議[J]. 胡啟浪.  金融科技時代. 2015(05)
[8]從博弈論角度看我國商業(yè)銀行反洗錢激勵機制建設[J]. 施慧珺.  經(jīng)營管理者. 2015(12)
[9]商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)部控制體系建設分析[J]. 張艷紅.  中國市場. 2015(17)
[10]商業(yè)銀行反洗錢信息系統(tǒng)現(xiàn)狀及研究進展[J]. 毛宇星,張成洪,凌鴻.  金融論壇. 2014(11)

碩士論文
[1]A商業(yè)銀行反洗錢風險評估與管控策略研究[D]. 李靜.西安理工大學 2017
[2]A商業(yè)銀行反洗錢若干思考和建議[D]. 張敏.復旦大學 2009
[3]試論完善我國的反洗錢制度[D]. 劉彥斌.山東大學 2007



本文編號：3102634