近年來隨著金融創(chuàng)新、金融改革發(fā)展,金融混業(yè)經(jīng)營趨勢(shì)明顯,業(yè)務(wù)鏈資金鏈跨機(jī)構(gòu)、跨市場(chǎng)和跨行業(yè),由于監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的不統(tǒng)一,出現(xiàn)了監(jiān)管真空和缺位等問題,同時(shí)金融機(jī)構(gòu)也存在風(fēng)險(xiǎn)防控和審慎經(jīng)營意識(shí)不足等問題,導(dǎo)致違規(guī)案件的頻發(fā),風(fēng)險(xiǎn)也易跨市場(chǎng)、機(jī)構(gòu)傳播,擾亂了金融秩序,損害了金融安全。在追求利潤的驅(qū)動(dòng)下,一些金融機(jī)構(gòu)例如廣發(fā)銀行偏離了守住風(fēng)險(xiǎn)審慎經(jīng)營的底線,激進(jìn)經(jīng)營,為掩蓋彌補(bǔ)不良資產(chǎn)而利用監(jiān)管真空,采用非法手段,其內(nèi)部員工與僑興集團(tuán)串聯(lián)勾結(jié),套取同業(yè)信用、違規(guī)兜底擔(dān)保。暴露出銀行嚴(yán)重的內(nèi)控、審慎經(jīng)營和合規(guī)意識(shí)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄等諸多問題,也顯示出監(jiān)管存在缺位。本文通過對(duì)此跨機(jī)構(gòu)、跨行業(yè)、跨市場(chǎng),且涉案金額巨大、牽涉機(jī)構(gòu)眾多的重大案例的具體分析,結(jié)合銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)的相關(guān)理論,進(jìn)一步了解擔(dān)保這一行為和相關(guān)業(yè)務(wù);其次,對(duì)廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案例進(jìn)行詳細(xì)介紹;之后,通過還原案件始末,從內(nèi)外兩個(gè)角度（即金融機(jī)構(gòu)自身和外部監(jiān)管）分析案件發(fā)生原因,發(fā)現(xiàn)探究金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)存在的問題;最后提出避免違規(guī)行為的建議及措施,有利于金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)自身改革,完善公司內(nèi)控制度治理結(jié)構(gòu),提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平;同時(shí)有利于監(jiān)管機(jī)構(gòu)完善監(jiān)管能力和水... 

【文章來源】：河北金融學(xué)院河北省

【文章頁數(shù)】：40 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

“僑興債”——廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保業(yè)務(wù)鏈數(shù)據(jù)來源：根據(jù)公開資料自行整理

“僑興債”——廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保融資鏈

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]我國國有商業(yè)銀行內(nèi)部控制研究[J]. 胡艷紅.  現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè). 2018(12)
[2]中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神解讀[J]. 徐洪才.  領(lǐng)導(dǎo)科學(xué)論壇. 2018(04)
[3]解讀中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議:金融防風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵是去杠桿[J]. 本刊綜合.  時(shí)代金融. 2018(04)
[4]對(duì)中國金融監(jiān)管體制改革的幾點(diǎn)思考[J]. 王志成,徐權(quán),趙文發(fā).  社會(huì)科學(xué)文摘. 2016(08)
[5]新常態(tài)下商業(yè)銀行內(nèi)控存在的問題和對(duì)策[J]. 柳娜.  現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)信息. 2016(15)
[6]監(jiān)管割據(jù)與審慎不足:中國金融監(jiān)管體制的問題與改革[J]. 吳云,史巖.  經(jīng)濟(jì)問題. 2016(05)
[7]金融監(jiān)管體制的主要問題及改革方向[J]. 丁志杰.  甘肅金融. 2016(02)
[8]歐美國家銀行處罰案例的啟示[J]. 金滿濤.  中國外匯. 2016(Z1)
[9]淺談員工法治思維意識(shí)的培養(yǎng)[J]. 楊小娟.  中國城市金融. 2014(12)
[10]略論我國商業(yè)銀行內(nèi)控文化建設(shè)[J]. 魯彥.  科技視界. 2013(14)

碩士論文
[1]混業(yè)經(jīng)營對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的影響研究[D]. 蔣達(dá).湖南大學(xué) 2014



本文編號(hào)：3084185