近年來,商業(yè)銀行資金監(jiān)管業(yè)務(wù)快速發(fā)展,在滿足客戶需求的同時,也為銀行帶來了一定的中間業(yè)務(wù)收入。但在業(yè)務(wù)實踐中,資金監(jiān)管業(yè)務(wù)從合同協(xié)議簽署到監(jiān)管支付、銷戶等各環(huán)節(jié)存在的風險和問題不容忽視。本文梳理了資金監(jiān)管業(yè)務(wù)的風險管理難點,進而提出相關(guān)思考和建議。 

【文章來源】：現(xiàn)代金融導(dǎo)刊. 2020,(08)

【文章頁數(shù)】：5 頁

【文章目錄】：
一、資金監(jiān)管業(yè)務(wù)范圍及產(chǎn)品類型
二、資金監(jiān)管業(yè)務(wù)的風險管理難點
    （一）盡職調(diào)查不嚴引發(fā)的風險
    （二）監(jiān)管職責不明引發(fā)的風險
    （三）協(xié)議不規(guī)范引發(fā)的風險
    （四）協(xié)議約定與履行脫節(jié)引發(fā)的風險
    （五）資金支付監(jiān)督管理不嚴引發(fā)的風險
    （六）溝通不暢引發(fā)的風險
三、資金監(jiān)管業(yè)務(wù)的風險防控對策
    （一）加強盡職調(diào)查，了解你的客戶，審慎開展業(yè)務(wù)
    （二）明確職責范圍，合理設(shè)置監(jiān)管事項
    （三）加強合法審查，規(guī)范使用協(xié)議，明確簽署權(quán)限
    （四）加強電子銀行渠道管理，加強對非常規(guī)性資金劃轉(zhuǎn)的監(jiān)管
    （五）嚴格履行審核責任，做到“三個一致”，加大資金支付監(jiān)督力度
    （六）加強檔案管理，建立臺賬，確保資金監(jiān)管業(yè)務(wù)銜接有序
四、完善銀行資金監(jiān)管業(yè)務(wù)管理體系的建議
    （一）建立健全制度，加強結(jié)算賬戶管理
    （二）明確管控職責，提升管理水平
    （三）規(guī)范管理方式，加強系統(tǒng)控制
    （四）加強監(jiān)督檢查，防控業(yè)務(wù)風險



本文編號：2998564