【摘要】：資源型區(qū)域是擁有豐裕自然資源稟賦，并以自然資源開發(fā)、加工和輸送為主要經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)動(dòng)力的區(qū)域。人類的生產(chǎn)和生活離不開自然資源的投入，資源型區(qū)域也為經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了巨大貢獻(xiàn)。但是，隨著以化石能源為主的不可再生資源逐漸面臨著開發(fā)殆盡的局面，我國(guó)的資源型區(qū)域也不同程度的遭遇到“資源詛咒”而發(fā)展乏力，同時(shí)還伴隨著經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)失衡、城鎮(zhèn)化進(jìn)程緩慢、貧富差距與區(qū)域差距拉大、生態(tài)環(huán)境遭受嚴(yán)重破壞等問(wèn)題，嚴(yán)重影響了資源型區(qū)域的可持續(xù)發(fā)展，甚至對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)造成了巨大壓力，資源型區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變迫在眉睫。隨著人們對(duì)資源型區(qū)域發(fā)展問(wèn)題的不斷重視和學(xué)術(shù)研究的不斷深入，以及國(guó)外成功經(jīng)驗(yàn)的引進(jìn)，各項(xiàng)政策措施在資源型區(qū)域推行并取得了一定的成效，但并沒(méi)有從根本上全面解決資源型區(qū)域的發(fā)展問(wèn)題。金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，其資源配置和調(diào)動(dòng)其他經(jīng)濟(jì)資源的能力已經(jīng)被認(rèn)可，金融政策也被納入了資源型區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的政策體系。但現(xiàn)有的金融政策是以現(xiàn)有的金融體系為基礎(chǔ)提出的，缺乏對(duì)金融體系的動(dòng)態(tài)性考察。而金融功能理論的提出則改變了傳統(tǒng)金融理論研究的路徑，金融功能作為金融資源的高級(jí)存在形式，一旦被開發(fā)，就具有較好的穩(wěn)定性，以此為指導(dǎo)對(duì)金融體系進(jìn)行改良，將使金融的核心和引導(dǎo)作用得到充分的發(fā)揮，資源配置水平的提高也會(huì)使資源型區(qū)域較快實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變。 本文首先綜合資源豐裕度指數(shù)、資源型產(chǎn)業(yè)投資比重、資源型產(chǎn)業(yè)從業(yè)人員比重三個(gè)指標(biāo)，從省級(jí)行政區(qū)中選出五個(gè)典型資源型區(qū)域作為研究樣本。其次，明確了資源型區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的內(nèi)涵，目的是使資源型區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的目標(biāo)更加明確，更能從根本上觸動(dòng)資源型區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的本質(zhì)。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度不再是本文研究的目標(biāo)，而是要通過(guò)降低生產(chǎn)成本、優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、協(xié)調(diào)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)質(zhì)量的改善。同時(shí)通過(guò)優(yōu)化經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)推動(dòng)力，減少對(duì)自然資源的依賴程度。通過(guò)將資源型區(qū)域和非資源型發(fā)達(dá)地區(qū)的比較，發(fā)現(xiàn)可以通過(guò)區(qū)域間協(xié)同發(fā)展，實(shí)現(xiàn)二者的優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，為資源型區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變提供外部力量支持。再次，以金融功能理論和金融資源理論為基礎(chǔ)，指出金融功能資源是金融資源體系的頂層資源，隨著資源型區(qū)域經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，金融功能將在內(nèi)生機(jī)制、協(xié)調(diào)機(jī)制、效率機(jī)制的共同作用下不斷演進(jìn)，只要對(duì)其合理開發(fā)，以此為基礎(chǔ)設(shè)計(jì)效率更高的金融體系，將對(duì)資源型區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變產(chǎn)生有效的推動(dòng)作用。 本文以金融功能的層級(jí)關(guān)系為基礎(chǔ)，通過(guò)對(duì)典型資源型區(qū)域金融功能演進(jìn)歷程的分析，及其與國(guó)內(nèi)發(fā)達(dá)地區(qū)的比較，得出了“金融發(fā)展就是金融功能的演進(jìn)，金融功能演進(jìn)是在內(nèi)生機(jī)制、協(xié)調(diào)機(jī)制、效率機(jī)制的推動(dòng)下完成的，金融功能演進(jìn)包括橫向演進(jìn)即金融功能實(shí)現(xiàn)效率的提升、縱向演進(jìn)即金融功能體系的完善”的理論結(jié)論。并初步預(yù)測(cè)，在現(xiàn)有的經(jīng)濟(jì)社會(huì)條件下，金融已經(jīng)具備了經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的特殊衍生功能。在此基礎(chǔ)上，結(jié)合資源型區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的內(nèi)涵，將金融的經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變功能進(jìn)行分解，并對(duì)其作用機(jī)制進(jìn)行了理論分析，具體包括經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)機(jī)制、結(jié)構(gòu)優(yōu)化機(jī)制、發(fā)展動(dòng)力傳導(dǎo)機(jī)制和效率實(shí)現(xiàn)機(jī)制，結(jié)合理論模型和邏輯推理，證明了金融的經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變功能是有效的。 實(shí)證分析部分以五個(gè)典型資源型區(qū)域?yàn)闃颖�，并選擇上海作為發(fā)達(dá)地區(qū)代表與之進(jìn)行比較。首先結(jié)合綜合指數(shù)法與壓力—狀態(tài)—響應(yīng)模型，建立了經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變綜合指數(shù)對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變水平進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，得出資源型區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變水平及其二級(jí)指標(biāo)的判定值，結(jié)果顯示各資源型區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變能力近年來(lái)有所提升，但都與發(fā)達(dá)地區(qū)存在較大的差距。之后在對(duì)金融功能指標(biāo)進(jìn)行量化的基礎(chǔ)上，建立了時(shí)間序列/截面數(shù)據(jù)模型，對(duì)資源型區(qū)域金融功能實(shí)現(xiàn)能力與經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變能力之間的關(guān)系進(jìn)行實(shí)證分析，結(jié)果顯示金融基礎(chǔ)功能和市場(chǎng)化水平與經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變有顯著正向關(guān)系，貸款比率和不良貸款率與轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式有顯著逆向關(guān)系，資本市場(chǎng)、金融風(fēng)險(xiǎn)防范功能、教育水平與經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變關(guān)系不顯著。說(shuō)明資源型區(qū)域的金融鎖定現(xiàn)象仍比較突出，風(fēng)險(xiǎn)防范功能實(shí)現(xiàn)效果較差，市場(chǎng)化水平對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變有促進(jìn)作用。 最后，從金融體系自身完善與配套政策兩個(gè)方面提出了促進(jìn)資源型區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的對(duì)策。金融體系自身重在調(diào)整商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)模式，發(fā)揮商業(yè)銀行信息優(yōu)勢(shì)，發(fā)展商業(yè)銀行直接融資業(yè)務(wù)以消除金融鎖定。同時(shí)大力發(fā)展以資本市場(chǎng)為主的直接融資渠道、延伸金融避險(xiǎn)功能的業(yè)務(wù)領(lǐng)域、設(shè)立經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變促進(jìn)基金、提升金融機(jī)構(gòu)綜合競(jìng)爭(zhēng)力。配套政策重在推動(dòng)金融市場(chǎng)化和資源價(jià)格市場(chǎng)化，建立金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、企業(yè)的協(xié)調(diào)機(jī)制，并以承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的方式實(shí)現(xiàn)資源型區(qū)域與發(fā)達(dá)地區(qū)的要素合理流動(dòng)，實(shí)現(xiàn)資源型區(qū)域與發(fā)達(dá)地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的同步。 本文的主要?jiǎng)?chuàng)新點(diǎn)有：（1）以金融功能的視角研究具體的金融發(fā)展與區(qū)域經(jīng)濟(jì)問(wèn)題。避免日益復(fù)雜化的金融體系對(duì)研究的影響，以穩(wěn)定的金融功能為出發(fā)點(diǎn)，動(dòng)態(tài)分析金融體系未來(lái)的變化。在對(duì)資源型區(qū)域金融功能演進(jìn)的歷程進(jìn)行梳理的基礎(chǔ)上，得出了金融功能演進(jìn)是內(nèi)生機(jī)制、協(xié)調(diào)機(jī)制、效率機(jī)制三大動(dòng)力推動(dòng)的結(jié)果，金融功能因此呈現(xiàn)出橫向演進(jìn)和縱向演進(jìn)的發(fā)展態(tài)勢(shì)，資源型區(qū)域最終將衍生出金融的經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變功能。（2）通過(guò)建立理論模型和演繹推理的方法，將金融功能視角下金融對(duì)資源型區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的作用機(jī)制進(jìn)行了分解和論證。（3）以資源型區(qū)域金融功能實(shí)現(xiàn)效率為基礎(chǔ)，嘗試建立了金融功能量化指標(biāo)分析體系，并對(duì)金融功能和經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變二者的關(guān)系在資源型區(qū)域?qū)用孢M(jìn)行了實(shí)證檢驗(yàn)。
【學(xué)位授予單位】：山西財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：博士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：F127;F832.7
【圖文】：

19圖 1.1 本文的技術(shù)路線圖文章具體分為八個(gè)部分，第一章為緒論，提出資源型區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變迫在眉睫，資源型區(qū)域存在金融資源嚴(yán)重短缺和金融功能實(shí)現(xiàn)效率低的現(xiàn)實(shí)背景，并提出以金融功能實(shí)現(xiàn)體系的完善為途徑，多視角、多層級(jí)的分析金融在經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變中的功能，最終使資源型區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式順利轉(zhuǎn)變的目標(biāo)。并針對(duì)所研究問(wèn)題，進(jìn)行相關(guān)文獻(xiàn)的梳理，最后介紹文章的研究思路、研究方法與結(jié)構(gòu)安排。第二章是研究的理論基礎(chǔ)，首先是研究對(duì)象界定，在對(duì)資源型區(qū)域的典型特征進(jìn)行歸納的基礎(chǔ)上，綜合已有的研究成果，劃定全國(guó)范圍內(nèi)省級(jí)層面的典型資

山西財(cái)經(jīng)大學(xué)博士學(xué)位論文融發(fā)展研究顯示出一些較為清晰的線索。1默頓和博迪（Merton1]-[62]首次明確了金融功能的研究視角，他們認(rèn)為，任何金融系統(tǒng)一個(gè)不確定的環(huán)境中，在時(shí)間上和空間上便利經(jīng)濟(jì)資源的配置和度研究金融發(fā)展間題提供了思路。國(guó)內(nèi)學(xué)者白欽先（1989）[63體系“總體效應(yīng)”的概念，金融體系的“總體效應(yīng)”是一國(guó)金和要素間協(xié)調(diào)，這一結(jié)論與金融功能觀不謀而合。金融功能觀就是金融功能的演進(jìn)，是對(duì)金融結(jié)構(gòu)理論顛覆式的發(fā)展，但是理某些問(wèn)題上也有一定的缺陷，就是如果把視角放在金融功能，在實(shí)證分析時(shí)會(huì)面臨較大的困難。在我國(guó)應(yīng)用金融功能觀的問(wèn)題的依然較少，金融功能研究還有待進(jìn)一步深化。

礎(chǔ)功能分為六個(gè)方面：清算和結(jié)算功能；積聚資源和分割股份；在時(shí)間和空間中轉(zhuǎn)移資源；風(fēng)險(xiǎn)管理；提供信息；處理激勵(lì)問(wèn)題。萊文（Levine，1997）[68]認(rèn)為，金融基本功能可以分為五大類：風(fēng)險(xiǎn)改善、資源配置、公司治理、動(dòng)員儲(chǔ)蓄及促進(jìn)交易。1這兩類觀點(diǎn)實(shí)質(zhì)上并無(wú)本質(zhì)的不同，只是表述上和對(duì)某些特殊問(wèn)題的處理上有所差別。白劍眉（2005）[69]首先對(duì)金融功能的層次劃分提出了建設(shè)性的意見，他認(rèn)為金融功能從上至下可以分為三個(gè)層次：抽象層次、具體層次、表象層次。抽象層次是金融的資源配置功能，具體層次是金融的支付結(jié)算、儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化、信息傳遞、風(fēng)險(xiǎn)管理等功能，表象層次是金融的滲透功能，具體指經(jīng)濟(jì)貨幣化和經(jīng)濟(jì)金融化。白欽先、譚慶華（2006）[70]根據(jù)金融功能之間的內(nèi)在邏輯關(guān)系，把金融功能劃分為基礎(chǔ)功能、核心功能、擴(kuò)展功能、衍生功能四個(gè)具有遞進(jìn)關(guān)系的層次，如圖 2.2 所示。并認(rèn)為基礎(chǔ)功能包括服務(wù)功能和中介功能，核心功能是資源配置，也是金融理論研究的核心問(wèn)題，擴(kuò)展功能包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能，衍生功能包括風(fēng)險(xiǎn)管理和宏觀調(diào)節(jié)功能。

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：2793152