【摘要】：資源型區(qū)域是擁有豐裕自然資源稟賦，并以自然資源開發(fā)、加工和輸送為主要經(jīng)濟增長動力的區(qū)域。人類的生產(chǎn)和生活離不開自然資源的投入，資源型區(qū)域也為經(jīng)濟發(fā)展做出了巨大貢獻。但是，隨著以化石能源為主的不可再生資源逐漸面臨著開發(fā)殆盡的局面，我國的資源型區(qū)域也不同程度的遭遇到“資源詛咒”而發(fā)展乏力，同時還伴隨著經(jīng)濟結構失衡、城鎮(zhèn)化進程緩慢、貧富差距與區(qū)域差距拉大、生態(tài)環(huán)境遭受嚴重破壞等問題，嚴重影響了資源型區(qū)域的可持續(xù)發(fā)展，甚至對宏觀經(jīng)濟造成了巨大壓力，資源型區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展方式轉變迫在眉睫。隨著人們對資源型區(qū)域發(fā)展問題的不斷重視和學術研究的不斷深入，以及國外成功經(jīng)驗的引進，各項政策措施在資源型區(qū)域推行并取得了一定的成效，但并沒有從根本上全面解決資源型區(qū)域的發(fā)展問題。金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，其資源配置和調(diào)動其他經(jīng)濟資源的能力已經(jīng)被認可，金融政策也被納入了資源型區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展方式轉變的政策體系。但現(xiàn)有的金融政策是以現(xiàn)有的金融體系為基礎提出的，缺乏對金融體系的動態(tài)性考察。而金融功能理論的提出則改變了傳統(tǒng)金融理論研究的路徑，金融功能作為金融資源的高級存在形式，一旦被開發(fā)，就具有較好的穩(wěn)定性，以此為指導對金融體系進行改良，將使金融的核心和引導作用得到充分的發(fā)揮，資源配置水平的提高也會使資源型區(qū)域較快實現(xiàn)經(jīng)濟發(fā)展方式的轉變。 本文首先綜合資源豐裕度指數(shù)、資源型產(chǎn)業(yè)投資比重、資源型產(chǎn)業(yè)從業(yè)人員比重三個指標，從省級行政區(qū)中選出五個典型資源型區(qū)域作為研究樣本。其次，明確了資源型區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展方式轉變的內(nèi)涵，目的是使資源型區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展方式轉變的目標更加明確，更能從根本上觸動資源型區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展方式的本質(zhì)。經(jīng)濟增長速度不再是本文研究的目標，而是要通過降低生產(chǎn)成本、優(yōu)化經(jīng)濟結構、協(xié)調(diào)經(jīng)濟社會發(fā)展實現(xiàn)經(jīng)濟增長質(zhì)量的改善。同時通過優(yōu)化經(jīng)濟增長推動力，減少對自然資源的依賴程度。通過將資源型區(qū)域和非資源型發(fā)達地區(qū)的比較，發(fā)現(xiàn)可以通過區(qū)域間協(xié)同發(fā)展，實現(xiàn)二者的優(yōu)勢互補，為資源型區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展方式轉變提供外部力量支持。再次，以金融功能理論和金融資源理論為基礎，指出金融功能資源是金融資源體系的頂層資源，隨著資源型區(qū)域經(jīng)濟社會的發(fā)展，金融功能將在內(nèi)生機制、協(xié)調(diào)機制、效率機制的共同作用下不斷演進，只要對其合理開發(fā)，以此為基礎設計效率更高的金融體系，將對資源型區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展方式轉變產(chǎn)生有效的推動作用。 本文以金融功能的層級關系為基礎，通過對典型資源型區(qū)域金融功能演進歷程的分析，及其與國內(nèi)發(fā)達地區(qū)的比較，得出了“金融發(fā)展就是金融功能的演進，金融功能演進是在內(nèi)生機制、協(xié)調(diào)機制、效率機制的推動下完成的，金融功能演進包括橫向演進即金融功能實現(xiàn)效率的提升、縱向演進即金融功能體系的完善”的理論結論。并初步預測，在現(xiàn)有的經(jīng)濟社會條件下，金融已經(jīng)具備了經(jīng)濟發(fā)展方式轉變的特殊衍生功能。在此基礎上，結合資源型區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展方式轉變的內(nèi)涵，將金融的經(jīng)濟發(fā)展方式轉變功能進行分解，并對其作用機制進行了理論分析，具體包括經(jīng)濟增長機制、結構優(yōu)化機制、發(fā)展動力傳導機制和效率實現(xiàn)機制，結合理論模型和邏輯推理，證明了金融的經(jīng)濟發(fā)展方式轉變功能是有效的。 實證分析部分以五個典型資源型區(qū)域為樣本，并選擇上海作為發(fā)達地區(qū)代表與之進行比較。首先結合綜合指數(shù)法與壓力—狀態(tài)—響應模型，建立了經(jīng)濟發(fā)展方式轉變綜合指數(shù)對區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展方式轉變水平進行綜合評價，得出資源型區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展方式轉變水平及其二級指標的判定值，結果顯示各資源型區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展方式轉變能力近年來有所提升，但都與發(fā)達地區(qū)存在較大的差距。之后在對金融功能指標進行量化的基礎上，建立了時間序列/截面數(shù)據(jù)模型，對資源型區(qū)域金融功能實現(xiàn)能力與經(jīng)濟發(fā)展方式轉變能力之間的關系進行實證分析，結果顯示金融基礎功能和市場化水平與經(jīng)濟發(fā)展方式轉變有顯著正向關系，貸款比率和不良貸款率與轉變經(jīng)濟發(fā)展方式有顯著逆向關系，資本市場、金融風險防范功能、教育水平與經(jīng)濟發(fā)展方式轉變關系不顯著。說明資源型區(qū)域的金融鎖定現(xiàn)象仍比較突出，風險防范功能實現(xiàn)效果較差，市場化水平對經(jīng)濟發(fā)展方式轉變有促進作用。 最后，從金融體系自身完善與配套政策兩個方面提出了促進資源型區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展方式轉變的對策。金融體系自身重在調(diào)整商業(yè)銀行經(jīng)營模式，發(fā)揮商業(yè)銀行信息優(yōu)勢，發(fā)展商業(yè)銀行直接融資業(yè)務以消除金融鎖定。同時大力發(fā)展以資本市場為主的直接融資渠道、延伸金融避險功能的業(yè)務領域、設立經(jīng)濟發(fā)展方式轉變促進基金、提升金融機構綜合競爭力。配套政策重在推動金融市場化和資源價格市場化，建立金融發(fā)展與經(jīng)濟、社會、企業(yè)的協(xié)調(diào)機制，并以承接產(chǎn)業(yè)轉移的方式實現(xiàn)資源型區(qū)域與發(fā)達地區(qū)的要素合理流動，實現(xiàn)資源型區(qū)域與發(fā)達地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展方式轉變的同步。 本文的主要創(chuàng)新點有：（1）以金融功能的視角研究具體的金融發(fā)展與區(qū)域經(jīng)濟問題。避免日益復雜化的金融體系對研究的影響，以穩(wěn)定的金融功能為出發(fā)點，動態(tài)分析金融體系未來的變化。在對資源型區(qū)域金融功能演進的歷程進行梳理的基礎上，得出了金融功能演進是內(nèi)生機制、協(xié)調(diào)機制、效率機制三大動力推動的結果，金融功能因此呈現(xiàn)出橫向演進和縱向演進的發(fā)展態(tài)勢，資源型區(qū)域最終將衍生出金融的經(jīng)濟發(fā)展方式轉變功能。（2）通過建立理論模型和演繹推理的方法，將金融功能視角下金融對資源型區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展方式轉變的作用機制進行了分解和論證。（3）以資源型區(qū)域金融功能實現(xiàn)效率為基礎，嘗試建立了金融功能量化指標分析體系，并對金融功能和經(jīng)濟發(fā)展方式轉變二者的關系在資源型區(qū)域層面進行了實證檢驗。
【學位授予單位】：山西財經(jīng)大學
【學位級別】：博士
【學位授予年份】：2015
【分類號】：F127;F832.7
【圖文】：

19圖 1.1 本文的技術路線圖文章具體分為八個部分，第一章為緒論，提出資源型區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展方式轉變迫在眉睫，資源型區(qū)域存在金融資源嚴重短缺和金融功能實現(xiàn)效率低的現(xiàn)實背景，并提出以金融功能實現(xiàn)體系的完善為途徑，多視角、多層級的分析金融在經(jīng)濟發(fā)展方式轉變中的功能，最終使資源型區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展方式順利轉變的目標。并針對所研究問題，進行相關文獻的梳理，最后介紹文章的研究思路、研究方法與結構安排。第二章是研究的理論基礎，首先是研究對象界定，在對資源型區(qū)域的典型特征進行歸納的基礎上，綜合已有的研究成果，劃定全國范圍內(nèi)省級層面的典型資

山西財經(jīng)大學博士學位論文融發(fā)展研究顯示出一些較為清晰的線索。1默頓和博迪（Merton1]-[62]首次明確了金融功能的研究視角，他們認為，任何金融系統(tǒng)一個不確定的環(huán)境中，在時間上和空間上便利經(jīng)濟資源的配置和度研究金融發(fā)展間題提供了思路。國內(nèi)學者白欽先（1989）[63體系“總體效應”的概念，金融體系的“總體效應”是一國金和要素間協(xié)調(diào)，這一結論與金融功能觀不謀而合。金融功能觀就是金融功能的演進，是對金融結構理論顛覆式的發(fā)展，但是理某些問題上也有一定的缺陷，就是如果把視角放在金融功能，在實證分析時會面臨較大的困難。在我國應用金融功能觀的問題的依然較少，金融功能研究還有待進一步深化。

礎功能分為六個方面：清算和結算功能；積聚資源和分割股份；在時間和空間中轉移資源；風險管理；提供信息；處理激勵問題。萊文（Levine，1997）[68]認為，金融基本功能可以分為五大類：風險改善、資源配置、公司治理、動員儲蓄及促進交易。1這兩類觀點實質(zhì)上并無本質(zhì)的不同，只是表述上和對某些特殊問題的處理上有所差別。白劍眉（2005）[69]首先對金融功能的層次劃分提出了建設性的意見，他認為金融功能從上至下可以分為三個層次：抽象層次、具體層次、表象層次。抽象層次是金融的資源配置功能，具體層次是金融的支付結算、儲蓄轉化、信息傳遞、風險管理等功能，表象層次是金融的滲透功能，具體指經(jīng)濟貨幣化和經(jīng)濟金融化。白欽先、譚慶華（2006）[70]根據(jù)金融功能之間的內(nèi)在邏輯關系，把金融功能劃分為基礎功能、核心功能、擴展功能、衍生功能四個具有遞進關系的層次，如圖 2.2 所示。并認為基礎功能包括服務功能和中介功能，核心功能是資源配置，也是金融理論研究的核心問題，擴展功能包括風險規(guī)避和經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能，衍生功能包括風險管理和宏觀調(diào)節(jié)功能。

【參考文獻】

相關期刊論文 前10條

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本文編號：2793152