【摘要】：本論文研究通過對(duì)農(nóng)發(fā)行操作風(fēng)險(xiǎn)管控通法的研究,以達(dá)到提升農(nóng)發(fā)行縣級(jí)支行操作風(fēng)險(xiǎn)管控水平和能力的目的,更好地指導(dǎo)和解決操作風(fēng)險(xiǎn)管理中常見的日常操作不到位,制度執(zhí)行不嚴(yán)肅,監(jiān)管不給力以及內(nèi)控制度建設(shè)落后,系統(tǒng)和流程存在缺陷等問題,從而促進(jìn)農(nóng)發(fā)行縣級(jí)支行更好地管理和運(yùn)營(yíng)。論文在搜尋、查閱和研究銀行操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)典著作的基礎(chǔ)上,對(duì)農(nóng)發(fā)行臺(tái)州地區(qū)縣級(jí)支行日常工作過程進(jìn)行梳理、總結(jié)、反思與探索。針對(duì)研究過程中的問題,結(jié)合銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的理論和實(shí)踐,并通過文獻(xiàn)資料法、調(diào)查研究法、案例分析法、對(duì)比分析等方法的運(yùn)用,從農(nóng)發(fā)行臺(tái)州地區(qū)縣級(jí)支行日常工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)著手,分析政策性銀行與一般商業(yè)性銀行風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別、分布特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管控的不同措施及側(cè)重點(diǎn),對(duì)日常工作中存在的最大風(fēng)險(xiǎn)——操作風(fēng)險(xiǎn)的成因、類型和表現(xiàn)形式,從人員、流程、系統(tǒng)和外部事件四個(gè)方面提出了風(fēng)險(xiǎn)管控的改進(jìn)途經(jīng)和方法。具體的對(duì)策建議包括:提升員工素質(zhì),增強(qiáng)員工責(zé)任心,建立以人為本的用人管理體系;明晰崗位職責(zé),完善制度、加強(qiáng)培訓(xùn)輔導(dǎo)和檢查監(jiān)督,提高制度執(zhí)行力;建立系統(tǒng)應(yīng)急機(jī)制,實(shí)施內(nèi)外網(wǎng)全面隔離,開展日常風(fēng)險(xiǎn)排查;增強(qiáng)政策的預(yù)見性、前瞻性,加強(qiáng)對(duì)事件的跟蹤,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題,建立備用方案,增強(qiáng)工作應(yīng)對(duì)的主動(dòng)性。
【學(xué)位授予單位】：浙江工業(yè)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2018
【分類號(hào)】：F832.31
【圖文】：

江工業(yè)大學(xué)碩士學(xué)位論文 農(nóng)發(fā)行臺(tái)州地區(qū)縣級(jí)支行操作風(fēng)險(xiǎn)管控改進(jìn)研通過對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的初步判斷：農(nóng)發(fā)行工作人員大部分都認(rèn)為農(nóng)發(fā)行臺(tái)州縣行（基層行）面臨最大的風(fēng)險(xiǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)。因此根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)設(shè)計(jì)問卷二（錄-2）。問卷二調(diào)查內(nèi)容包括了人員、流程、系統(tǒng)和外部四類子風(fēng)險(xiǎn)及其延各小類風(fēng)險(xiǎn)，涵蓋了農(nóng)發(fā)行操作風(fēng)險(xiǎn)的方方面面。

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本文編號(hào)：2753396