發(fā)布時(shí)間：2020-07-10 01:18

【摘要】：隨著金融自由化的盛行,美國(guó)、日本等國(guó)家為了增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力,提高經(jīng)濟(jì)效率,紛紛實(shí)行混業(yè)經(jīng)營(yíng)模式,混業(yè)經(jīng)營(yíng)成為金融發(fā)展的大勢(shì)所趨。我國(guó)順應(yīng)金融發(fā)展的主流趨勢(shì),對(duì)混業(yè)經(jīng)營(yíng)進(jìn)行探索,金融混業(yè)集團(tuán)順勢(shì)而生。金融混業(yè)集團(tuán)有利于發(fā)揮規(guī)模效益和協(xié)同效益,提高金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)效率。但金融風(fēng)險(xiǎn)也極易在金融混業(yè)集團(tuán)內(nèi)部發(fā)生串聯(lián),產(chǎn)生利益沖突和關(guān)聯(lián)交易。因此,亟需建立隔離風(fēng)險(xiǎn)傳播,防范利益沖突和關(guān)聯(lián)交易的金融混業(yè)集團(tuán)防火墻制度。本文首先分析了構(gòu)建金融混業(yè)集團(tuán)防火墻制度的必要性。接著闡述了金融混業(yè)集團(tuán)的概念和特有風(fēng)險(xiǎn)及金融混業(yè)集團(tuán)防火墻的概念、概念辨析和功能及局限,對(duì)金融混業(yè)集團(tuán)防火墻的相關(guān)理論進(jìn)行分析。隨后分析金融混業(yè)集團(tuán)防火墻制度的現(xiàn)狀,得出目前我國(guó)金融混業(yè)集團(tuán)防火墻制度存在缺乏統(tǒng)一的指導(dǎo)思想,信息規(guī)范機(jī)制共享要素缺失,對(duì)關(guān)聯(lián)交易限制較低,效率要素缺失以及與現(xiàn)行制度銜接協(xié)調(diào)性差等碎片化問題�；谝陨蠁栴},本文提出以適度原則和動(dòng)態(tài)調(diào)整原則作為構(gòu)建和完善我國(guó)金融混業(yè)集團(tuán)防火墻制度的指導(dǎo)思想,即金融混業(yè)集團(tuán)防火墻制度既不能過于嚴(yán)格,也不可過于寬松,應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融市場(chǎng)的發(fā)展變化和金融價(jià)值取向的變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。最后,結(jié)合美國(guó)和日本金融防火墻制度的有益經(jīng)驗(yàn),從信息、業(yè)務(wù)、人事、資本和對(duì)外銜接等方面提出針對(duì)性建議,即完善信息共享和披露制度,加強(qiáng)對(duì)關(guān)聯(lián)交易的規(guī)制,加強(qiáng)對(duì)人事的限制,提高資本充足率和公開要求,整合法律規(guī)范和自律指引等,以期構(gòu)建和完善我國(guó)系統(tǒng)性的金融混業(yè)集團(tuán)防火墻制度。
【學(xué)位授予單位】：廣西大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2019
【分類號(hào)】：F832.3

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：2748257