本文選題：商業(yè)銀行 + 買入返售業(yè)務�。� 參考：《河南財經(jīng)政法大學》2017年碩士論文

【摘要】：買入返售業(yè)務是我國商業(yè)銀行重要的同業(yè)業(yè)務之一,不僅使銀行擺脫了傳統(tǒng)的“負債支撐型”運行模式的束縛,而且憑借經(jīng)濟資本占用少、風險相對較低、創(chuàng)新性強、綜合交叉的特點,為銀行帶來了較高的收益。近年來,隨著影子銀行體系的不斷擴大以及監(jiān)管部門的規(guī)范整治,商業(yè)銀行買入返售業(yè)務在創(chuàng)新套利和監(jiān)管規(guī)范的拉鋸戰(zhàn)中大幅波動,經(jīng)歷了野蠻擴張、逐步萎縮、事故頻發(fā)三個階段。買入返售業(yè)務為金融市場注入了新的活力,改善了商業(yè)銀行的盈利模式,滿足不同群體的投融資需求。然而,金融創(chuàng)新的缺陷不可忽視,銀行在開展相關業(yè)務時,存在諸多問題:期限錯配容易引發(fā)流動性風險;違規(guī)操作所引發(fā)的操作風險;利用票據(jù)和信托資產(chǎn)等的買入返售操作,變相將資金行使信貸作用而躲開存貸比、資本充足率等監(jiān)管指標,影響監(jiān)管的實際效力,加大了金融監(jiān)管的難度。本文就買入返售業(yè)務,從微觀和宏觀層面對各類風險進行分析,并在風險分析的基礎上,提出相關建議:監(jiān)管部門可以通過發(fā)布具有指導性意義的流動性風險指標,限制期限錯配的額度,最低流動性資產(chǎn)的比例得方式來控制流動性風險;通過規(guī)范業(yè)務操作流程、減少一切不必要的中間環(huán)節(jié)的方式來把控操作風險;通過將債務人納入統(tǒng)一授信管理,審慎篩選客戶的方式降低信用風險;通過監(jiān)管部門統(tǒng)一同業(yè)業(yè)務的會計科目以及對應的核算方法,同時對買入返售等進行細化的方式控制監(jiān)管風險,促進買入返售業(yè)務的健康發(fā)展。最后通過中國農(nóng)業(yè)銀行北京分行38億元的票據(jù)案例,分析案例中所存在的包括操作不規(guī)范、人員管理松懈等諸多風險點,并提出業(yè)務操作、加大風險檢查力度、加強員工職業(yè)道德培養(yǎng)的相關建議。
[Abstract]:In recent years , with the expansion of the shadow banking system and the regulation of the supervision department , the risk of liquidity risk has been improved . In recent years , with the expansion of the shadow banking system and the regulation of the supervision department , it has many problems .
【學位授予單位】：河南財經(jīng)政法大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2017
【分類號】：F832.2

【參考文獻】

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本文編號：1988350