本文選題：私人銀行　切入點(diǎn)：客戶細(xì)分　出處：《吉林大學(xué)》2017年碩士論文

【摘要】：私人銀行其實(shí)是市場經(jīng)濟(jì)走向成熟的必然產(chǎn)物,也是現(xiàn)代金融體系不可或缺的組成部分。隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展,私人銀行業(yè)務(wù)的被需求程度顯著增強(qiáng)——不僅高凈值人群迫切需要私人銀行所提供一系列金融服務(wù),商業(yè)銀行也為優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)及收入結(jié)構(gòu)全力開展私人銀行業(yè)務(wù)。從國內(nèi)私人銀行的運(yùn)營態(tài)勢來看,盡管其在第一個(gè)十年里所管理客戶和資產(chǎn)的數(shù)量都突飛猛進(jìn)、可謂成績耀眼,但在客戶細(xì)分、產(chǎn)品服務(wù)、人才培養(yǎng)以及盈利水平等方面也暴露出了諸多問題。本文選取私人銀行運(yùn)營的初始環(huán)節(jié)——客戶細(xì)分為研究切入點(diǎn),以A銀行私人銀行客戶細(xì)分方案的優(yōu)化完善為案例主線展開研究,在對A銀行私人銀行客戶細(xì)分方案的優(yōu)化管理進(jìn)行充分闡釋、分析和評估的同時(shí),也期望能夠從客戶細(xì)分的視角為國內(nèi)私人銀行的健康成長與穩(wěn)健發(fā)展提供些許有益參考。本文在研究過程通過運(yùn)用文獻(xiàn)分析、比較分析、問卷調(diào)研、高端訪談等研究方法,提出私人銀行客戶細(xì)分方案,通過分析A銀行客戶細(xì)分方案現(xiàn)狀和缺陷,筆者提出了兩種可行的優(yōu)化思路,并在深入分析比較兩種不同優(yōu)化思路優(yōu)缺點(diǎn)的基礎(chǔ)上,提出系統(tǒng)化的優(yōu)化解決方案,即文中所述最終優(yōu)化方案�；谏鲜鲞壿嬎悸�,本文主要分為以下幾個(gè)章節(jié):第一章緒論。這是全文的基礎(chǔ),闡述選題的背景與研究的目的及意義,梳理國內(nèi)外關(guān)于私人銀行及其業(yè)務(wù)的研究綜述,確立文章的結(jié)構(gòu)與研究方法,歸納總結(jié)可能的創(chuàng)新與不足。第二章全球私人銀行的發(fā)展現(xiàn)狀與客戶細(xì)分的主要標(biāo)準(zhǔn)。這一章為全文的研究提供理論支撐,具體包括私人銀行的起源與發(fā)展現(xiàn)狀、中資私人銀行及其客戶發(fā)展現(xiàn)狀等,并重點(diǎn)闡釋全球私人銀行客戶細(xì)分的主要標(biāo)準(zhǔn)。第三章A銀行私人銀行客戶細(xì)分的現(xiàn)狀及問題。本章主要介紹現(xiàn)階段中資私人銀行客戶細(xì)分的基本標(biāo)準(zhǔn),A銀行私人銀行客戶細(xì)分的既有方案以及存在的問題,并在分析現(xiàn)狀和剖析問題基礎(chǔ)上,為下一章客戶細(xì)分的優(yōu)化管理方案提供研究思路。第四章A銀行私人銀行客戶細(xì)分的優(yōu)化管理策略。根據(jù)A銀行客戶細(xì)分存在的問題,形成A銀行私人銀行綜合版客戶細(xì)分方案優(yōu)化思路,提出兩個(gè)版本的客戶細(xì)分優(yōu)化方案,即預(yù)設(shè)優(yōu)化方案、最終優(yōu)化方案。并在深入分析比較兩種不同優(yōu)化思路優(yōu)缺點(diǎn)的基礎(chǔ)上,提出系統(tǒng)化的優(yōu)化解決方案,即文中所述最終優(yōu)化方案。該方案主要是按照行為標(biāo)準(zhǔn)對客戶進(jìn)行細(xì)分,在操作過程中,借助專業(yè)化的系列問答,首先判斷出客戶的投資決策偏好,據(jù)此將客戶劃分為自我主導(dǎo)型、全權(quán)委托型、投資組合型三種類型;然后重點(diǎn)從風(fēng)險(xiǎn)容忍度和特殊性要求兩個(gè)維度對高凈值客戶進(jìn)一步細(xì)分。第五章A銀行私人銀行客戶細(xì)分優(yōu)化方案實(shí)施行的效果分析,通過客戶經(jīng)理的工作反饋、客戶滿意度抽樣調(diào)查以及競爭對手的策略變化等方面對客戶優(yōu)化方案的實(shí)施情況進(jìn)行評估,反饋優(yōu)化方案所產(chǎn)生的實(shí)施效果。結(jié)論對客戶細(xì)分的優(yōu)化改進(jìn)思路進(jìn)行總結(jié)歸納。
[Abstract]:Private banking is a necessary product of market economy to mature , and it is an indispensable part of modern financial system . Based on the analysis of the effect of the customer ' s optimization scheme , the article analyzes the implementation of the customer optimization scheme through the feedback of the customer manager ' s work , the sample survey of customer satisfaction and the change of the strategy of the competitor , and summarizes the improvement thought of the customer segmentation .

【學(xué)位授予單位】：吉林大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2017
【分類號】：F832.2;F274

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號：1697799