中國大陸老齡人口數(shù)高達1.2億，人口老齡化沖擊與養(yǎng)老保障將成為中國大陸一大挑戰(zhàn)；尤其中國大陸民眾所得有限，難以面對人口老齡化之沖擊。處于未富先老階段下，可預(yù)見中國大陸民眾對于具有退休養(yǎng)老保障功能之個人年金保險商品需求必日益殷切。所幸中國保監(jiān)會已于2011年5月5日公布變額年金保險之試點辦法，開啟了年金保險新紀元。然而中國大陸目前仍十分缺乏變額年金保險或利率變動型年金保險之發(fā)展經(jīng)驗與實證研究。 本研究發(fā)現(xiàn)美國、日本、英國與臺灣地區(qū)之個人年金保險商品種類齊全而且個人年金保險保費規(guī)模高，頗受社會大眾青睞；也可以發(fā)覺個人壽險商品或企業(yè)年金保險難以取代個人年金保險商品。再者，本研究以2003～2010年度之月保費數(shù)據(jù)，透過向量誤差修正模型研究臺灣地區(qū)利率變動型年金保險與變額年金保險初年度保費收入發(fā)展之宏觀經(jīng)濟影響因素。研究發(fā)現(xiàn)利率變動型年金保險保費、變額年金保險保費與宏觀經(jīng)濟變量間，確實存在共整合關(guān)系，而且利率變動型年金保險保費、變額年金保險保費與宏觀經(jīng)濟變量間之長期均衡關(guān)系或短期互動關(guān)系，存在許多相同點與差異點。本研究將有助于兩岸保險主管機關(guān)或壽險業(yè)者，擬定年金保險監(jiān)理規(guī)范或業(yè)務(wù)發(fā)展之參酌。 ...

【文章頁數(shù)】：210 頁

【學(xué)位級別】：博士

【文章目錄】：
摘要 Abstract 第一章 引言
第一節(jié) 選題背景與問題提出
    1.1.1 選題背景
    1.1.2 問題的提出
第二節(jié) 近期個人年金保險保費與宏觀經(jīng)濟實證研究文獻回顧
    1.2.1 中國大陸與臺灣地區(qū)文獻:年金保險保費與宏觀經(jīng)濟實證研究
    1.2.2 其他主要國家文獻:年金保險保費與宏觀經(jīng)濟實證研究
第三節(jié) 研究方法與創(chuàng)新
    1.3.1 研究方法
    1.3.2 論文中的創(chuàng)新
第四節(jié) 研究范圍與與論文結(jié)構(gòu)
    1.4.1 研究范圍
    1.4.2 個人年金保險與宏觀經(jīng)濟變量實證研究之研究方法
    1.4.3 研究限制 第二章 個人年金保險需求之理論基礎(chǔ)與功能
第一節(jié) 個人年金保險需求之理論基礎(chǔ)
    2.1.1 生命周期理論
    2.1.2 家庭資產(chǎn)規(guī)劃理論與個人福利理論
    2.1.3 多支柱老年經(jīng)濟安全理論
第二節(jié) 個人年金保險商品對于國家之正面功能
    2.2.1 個人年金保險商品有助于老年經(jīng)濟安全制度之健全
    2.2.2 個人年金保險商品有助于壽險商品之結(jié)構(gòu)調(diào)整與多元化
    2.2.3 個人年金保險商品已成為資產(chǎn)配置的一環(huán)并有助于金融市場之穩(wěn)定
    2.2.4 個人年金保險商品有助于緩解社�；饓毫εc健全年金制度 第三章 臺灣地區(qū)個人年金保險商品特質(zhì)與規(guī)范研究
第一節(jié) 年金保險之種類與傳統(tǒng)型年金保險商品特質(zhì)概況
    3.1.1 年金保險之定義與分類
    3.1.2 臺灣地區(qū)年金保險之稅賦規(guī)定
    3.1.3 傳統(tǒng)型年金保險之商品特質(zhì)與規(guī)范概況
第二節(jié) 利率變動型年金保險之商品特質(zhì)與規(guī)范概況
    3.2.1 臺灣地區(qū)利率變動型年金保險之商品特質(zhì)與規(guī)范概況
    3.2.2 利率變動型年金保險運用于儲蓄或退休規(guī)劃之研究
第三節(jié) 變額年金保險之商品特質(zhì)與規(guī)范概況
    3.3.1 變額年金保險之商品特質(zhì)概況
    3.3.2 變額年金保險之最低保單利益保證特色概述
    3.3.3 臺灣地區(qū)變額年金保險之費用與連結(jié)標(biāo)的概況
    3.3.4 變額年金保險運用于退休規(guī)劃與保險投資規(guī)劃之研究 第四章 美國、日本、英國與臺灣地區(qū)個人年金保險商品之保費趨勢概況研究
第一節(jié) 美國個人年金保險商品之保費趨勢概況研究
    4.1.1 美國個人年金保險商品之發(fā)展概況
    4.1.2 近年美國個人年金保險之保費趨勢概況
    4.1.3 近年美國個人年金保險商品占率概況
第二節(jié) 日本個人年金保險商品之保費趨勢概況研究
    4.2.1 日本年金保險商品之發(fā)展概況
    4.2.2 近年日本個人年金保險之保費趨勢概況
第三節(jié) 英國個人年金保險商品之保費趨勢概況
    4.3.1 英國年金保險之發(fā)展歷程與保費趨勢概況
    4.3.2 英國年金保險商品占率概況
第四節(jié) 臺灣地區(qū)個人年金保險之發(fā)展歷程與保費趨勢概況
    4.4.1 臺灣地區(qū)傳統(tǒng)型年金保險與利率變動年金保險之發(fā)展歷程概況
    4.4.2 臺灣地區(qū)變額年金保險之發(fā)展歷程概況
    4.4.3 臺灣地區(qū)人身保險商品配置與個人年金保險保費趨勢概況
    4.4.4 臺灣地區(qū)年金保險商品占率與渠道概況研究
第五節(jié) 主要國家或地區(qū)年金保險保費趨勢概況歸納 第五章 臺灣地區(qū)個人年金保險保費與宏觀經(jīng)濟變量之實證研究
第一節(jié) 變量選取、變量說明與研究方法架構(gòu)
    5.1.1 原始模型之?dāng)?shù)據(jù)、架構(gòu)與假設(shè)
    5.1.2 研究方法架構(gòu)
第二節(jié) 年金保險保費與宏觀經(jīng)濟變量之單根檢定與共整合檢定
    5.2.1 變數(shù)間之相關(guān)性研究
    5.2.2 單根檢定
    5.2.3 最適落后期之決定
    5.2.4 共整合關(guān)系檢定
第三節(jié) 年金保險保費與宏觀經(jīng)濟變量之向量誤差修正模型實證研究(一)
    5.3.1 年金保險保費與宏觀經(jīng)濟變量之長期均衡關(guān)系研究
    5.3.2 年金保險保費與宏觀經(jīng)濟變量之短期互動關(guān)系研究
第四節(jié) 年金保險保費與宏觀經(jīng)濟變量之向量誤差修正模型實證研究(二)
    5.4.1 因果關(guān)系檢定
    5.4.2 沖擊反應(yīng)分析與變異數(shù)分解 第六章 兩岸個人年金保險商品特質(zhì)與規(guī)范比較暨對于中國大陸之借鑒
第一節(jié) 中國大陸年金保險之商品與保費現(xiàn)況
    6.1.1 中國大陸近年人身保險商品之保費趨勢概況
    6.1.2 中國大陸個人年金保險商品概況
第二節(jié) 兩岸利率變動型年金商品與規(guī)范比較
    6.2.1 兩岸商品比較:利率變動型年金與萬能壽險附加轉(zhuǎn)換年金選擇
    6.2.2 兩岸商品比較:利率變動型年金商品特質(zhì)與規(guī)范比較
第三節(jié) 兩岸變額年金保險商品特質(zhì)與規(guī)范比較研究
    6.3.1 兩岸變額年金保險相關(guān)商品比較
    6.3.2 兩岸變額年金保險之費用規(guī)范比較與建議
    6.3.3 兩岸變額年金保險客戶面溝通管理與信息批露之比較研究
第四節(jié) 臺灣地區(qū)個人年金保險發(fā)展經(jīng)驗與對于中國大陸之借鑒
    6.4.1 對于中國大陸之借鑒-宏觀經(jīng)濟方面
    6.4.2 對于中國大陸之借鑒-商品方面
    6.4.3 對于中國大陸之借鑒-法令規(guī)范方面 第七章 結(jié)論與建議
第一節(jié) 結(jié)論
第二節(jié) 建議 參考文獻 致謝 附錄 個人簡歷、在學(xué)期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文及研究成果



本文編號：3795768