發(fā)布時間：2020-05-25 18:26

【摘要】：互聯(lián)網(wǎng)金融是一種新興的金融業(yè)態(tài),按照金融在空間維度和時間維度的功能作用大致可以劃分為:互聯(lián)網(wǎng)融資、移動支付、在線一體化金融服務(wù)平臺、大數(shù)據(jù)挖掘等。在證券領(lǐng)域,金融與互聯(lián)網(wǎng)的結(jié)合主要表現(xiàn)在信息服務(wù)和金融工具的結(jié)合上,且隨著監(jiān)管適度放松的外因、以及券商戰(zhàn)略發(fā)展的內(nèi)因,券商互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新將不斷深入,新的模式也會逐漸涌現(xiàn)。一方面,券商通過互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)了降低經(jīng)營成本、打破了證券行業(yè)地域化壟斷經(jīng)營的現(xiàn)狀、增強(qiáng)了投資者自主選擇券商進(jìn)行證券交易的能動性,促使券商完成了業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化及轉(zhuǎn)型升級,提高了自身的核心競爭力,另一方面互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新在證券業(yè)的迅猛發(fā)展也較強(qiáng)地沖擊了長期處于嚴(yán)格管控下的中國證券市場,并且這種重塑或?qū)⒏淖冏C券業(yè)的發(fā)展軌跡。券商互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新因受制于信息技術(shù)的發(fā)展水平以及國內(nèi)證券市場參與者以個人投資者為主,普遍存在風(fēng)險(xiǎn)意識不強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較差的現(xiàn)狀,券商互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新在迅猛發(fā)展的過程中也積累了一些與行業(yè)以往側(cè)重點(diǎn)不同的風(fēng)險(xiǎn),其主要表現(xiàn)為:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、交易風(fēng)險(xiǎn)以及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn),為了實(shí)現(xiàn)券商互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新的科學(xué)、持續(xù)、健康發(fā)展,對潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的分析和研究,建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)控制體系,成為券商當(dāng)前迫切需要研究和解決的問題。本文試圖通過對國內(nèi)主流券商近五年來互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新的具體模式及業(yè)務(wù)流程進(jìn)行分析梳理,尋找潛在風(fēng)險(xiǎn)因素,歸納總結(jié)出國內(nèi)券商互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn),建立科學(xué)而有效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系,并在D券商的應(yīng)用中,證明了該控制體系是有效的,可以減低風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。為我國券商互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新時進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制探索出一條實(shí)踐之路,提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力,增強(qiáng)其整體競爭力。
【學(xué)位授予單位】：蘇州大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2018
【分類號】：F724.6;F832.51

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號：2680561