發(fā)布時間：2023-10-02 05:40

　　信用卡是全球通用的現(xiàn)代化的貨幣化形式。信用卡使持卡人的消費(fèi)更加方便快捷,信用卡是商業(yè)銀行的一個重要盈利來源,在許多國外的商業(yè)銀行,信用卡業(yè)務(wù)帶來的利潤占到全部利潤的30%以上,因此信用卡業(yè)務(wù)逐漸成為我國商業(yè)銀行所關(guān)注的盈利業(yè)務(wù)渠道之一。但信用卡是一項(xiàng)高風(fēng)險、高收益的業(yè)務(wù),隨著我國信用卡市場的蓬勃發(fā)展,發(fā)卡量的不斷擴(kuò)大,信用卡欺詐風(fēng)險事件也層出不窮,帶來的損失也與日俱增。因此我國商業(yè)銀行在發(fā)展信用卡市場的同時,也要加強(qiáng)對信用卡欺詐風(fēng)險管理,才能讓中國的信用卡市場順利的成長。 論文首先闡述了信用卡及信用卡欺詐風(fēng)險相關(guān)概念；然后,通過對信用卡欺詐風(fēng)險管理理論的梳理和比較,深入剖析了我國商業(yè)銀行信用卡市場欺詐風(fēng)險管理現(xiàn)狀,并指出了信用卡欺詐風(fēng)險管理中存在的問題；最后,通過分析美國和香港信用卡風(fēng)險控制經(jīng)驗(yàn),在比較和借鑒國外信用卡風(fēng)險管理典型模式的基礎(chǔ)上,提出了完善我國欺詐信用卡風(fēng)險管理策略,以推動中國銀行卡產(chǎn)業(yè)尤其是信用卡產(chǎn)業(yè)的健康快速發(fā)展。

【文章頁數(shù)】：72 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
第一章 緒論
    1.1 選題的背景及研究意義
        1.1.1 選題的背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
    1.3 本文研究的內(nèi)容與方法
第二章 信用卡欺詐風(fēng)險管理理論
    2.1 信用卡概述
        2.1.1 信用卡概念與分類
        2.1.2 我國信用卡業(yè)務(wù)運(yùn)作模式
    2.2 信用卡欺詐風(fēng)險概述
        2.2.1 信用卡風(fēng)險分類
        2.2.2 信用卡欺詐風(fēng)險成因
    2.3 信用卡欺詐風(fēng)險管理概述
        2.3.1 信用卡欺詐風(fēng)險管理概念
        2.3.2 信用卡欺詐風(fēng)險管理原則
        2.3.3 信用卡欺詐風(fēng)險管理策略
        2.3.4 欺詐風(fēng)險管理理念
    2.4 信用卡欺詐風(fēng)險管理理論
        2.4.1 信息不對稱理論
        2.4.2 委托代理理論
第三章 我國商業(yè)銀行信用卡欺詐風(fēng)險管理現(xiàn)狀及存在的問題
    3.1 我國商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展概況
        3.1.1 發(fā)展歷史和市場規(guī)模
        3.1.2 現(xiàn)階段我國商業(yè)銀行信用卡市場特征
    3.2 我國商業(yè)銀行信用卡欺詐風(fēng)險現(xiàn)狀
        3.2.1 我國商業(yè)銀行信用卡欺詐風(fēng)險總體情況
        3.2.2 不同規(guī)模發(fā)卡機(jī)構(gòu)欺詐風(fēng)險比較
        3.2.3 當(dāng)前國內(nèi)信用卡欺詐特征
    3.3 我國商業(yè)銀行對信用卡欺詐風(fēng)險的管理現(xiàn)狀
        3.3.1 銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)流程及技術(shù)防控手段逐步加強(qiáng)
        3.3.2 初步實(shí)現(xiàn)銀行間的不良信息共享
        3.3.3 央行等職能監(jiān)管部門日益重視
    3.4 我國商業(yè)銀行信用卡欺詐風(fēng)險管理中存在的問題及原因分析
        3.4.1 商業(yè)銀行信用卡反欺詐風(fēng)險意識薄弱
        3.4.2 信用卡業(yè)務(wù)管理水平有待加強(qiáng)
        3.4.3 信用卡行業(yè)法律法規(guī)體系不夠健全
        3.4.4 信用卡收單市場惡性競爭
        3.4.5 社會征信體系不夠完善
第四章 完善我國商業(yè)銀行信用卡欺詐風(fēng)險管理的對策
    4.1 發(fā)達(dá)國家和地區(qū)的信用卡風(fēng)險管理經(jīng)驗(yàn)及啟示
        4.1.1 美國信用卡風(fēng)險管理控制經(jīng)驗(yàn)
        4.1.2 香港信用卡發(fā)展?fàn)顩r及風(fēng)險控制經(jīng)驗(yàn)
        4.1.3 先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)對我國信用卡欺詐風(fēng)險管理的啟示
    4.2 信用卡欺詐風(fēng)險管理的內(nèi)部控制策略
        4.2.1 健全內(nèi)部風(fēng)險控制流程
        4.2.2 信用卡盡快開展EMV遷移
        4.2.3 加強(qiáng)和完善風(fēng)險信息共享
        4.2.4 加強(qiáng)個人信息安全管理
    4.3 信用卡欺詐風(fēng)險管理的外部控制策略
        4.3.1 加快信用卡產(chǎn)業(yè)相關(guān)法律法規(guī)政策的建立和完善
        4.3.2 出臺銀行卡消費(fèi)的優(yōu)惠政策,穩(wěn)定商戶回傭率水平
        4.3.3 完善社會征信體系
結(jié)論
參考文獻(xiàn)
致謝



本文編號：3850205