在"強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問責(zé)"的新監(jiān)管形勢(shì)下,城商行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的不足與薄弱之處充分暴露,完善內(nèi)控體系建設(shè)成為城商行當(dāng)務(wù)之急。本文通過分析城商行內(nèi)控體系面臨的主要問題,提出了城商行完善內(nèi)控體系的指導(dǎo)思想和關(guān)鍵路徑。

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【文章目錄】：
一、城商行內(nèi)控體系面臨的主要問題
    (一)員工行為管理粗放，關(guān)鍵崗位管理薄弱
    (二)內(nèi)控履職不盡職，制度執(zhí)行不通暢
    (三)監(jiān)督成效不明顯，資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)加大
二、城商行完善內(nèi)控體系的指導(dǎo)思想
三、城商行完善內(nèi)控體系的關(guān)鍵路徑
    (一)健全內(nèi)控體系架構(gòu)
        1、加強(qiáng)內(nèi)控三道防線建設(shè)
        2、加強(qiáng)內(nèi)控主體責(zé)任建設(shè)
        3、加強(qiáng)內(nèi)控履職能力建設(shè)
    (二)健全內(nèi)控制度體系
        1、把握監(jiān)管政策精神
        2、嚴(yán)格內(nèi)控制度審查
        3、強(qiáng)化內(nèi)控制度后評(píng)估
    (三)優(yōu)化內(nèi)控管理流程
        1、組織全面內(nèi)控梳理
        2、健全內(nèi)控評(píng)估機(jī)制
        3、開展內(nèi)控專項(xiàng)評(píng)估
    (四)嚴(yán)格制度執(zhí)行監(jiān)督
        1、強(qiáng)化內(nèi)控檢查效果
        2、嚴(yán)格內(nèi)控根源整改
    (五)健全員工行為管理體系
        1、健全員工行為管理制度
        2、強(qiáng)化關(guān)鍵崗位員工管理
        3、嚴(yán)格員工異常行為監(jiān)測(cè)
    (六)健全合規(guī)服務(wù)機(jī)制
        1、創(chuàng)新合規(guī)服務(wù)模式
        2、支持創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展
        3、促進(jìn)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)發(fā)展
    (七)健全內(nèi)控保障機(jī)制
        1、加強(qiáng)內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)
        2、加強(qiáng)內(nèi)控信息管理
        3、優(yōu)化內(nèi)控合規(guī)系統(tǒng)



本文編號(hào)：3849759