本文關(guān)鍵詞：BC銀行山東分行柜員操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：眾所周知,商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)面臨著許多風(fēng)險(xiǎn),這并不意味著所有的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)都是有著一樣的破壞力的。過(guò)去幾十年來(lái),商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)通過(guò)發(fā)展實(shí)踐,逐漸辨識(shí)了信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),并把它們納入了商業(yè)銀行日常風(fēng)險(xiǎn)管理中來(lái)。隨著全球經(jīng)濟(jì)交融越來(lái)越頻繁,金融業(yè)發(fā)展和創(chuàng)新也是一日千里,金融產(chǎn)品推陳出新的速度越來(lái)越快,金融產(chǎn)品結(jié)構(gòu)也越來(lái)越復(fù)雜,金融交易的途徑和方法更加多元化,這就越凸顯出商業(yè)銀行面臨著巨大的操作風(fēng)險(xiǎn)。目前,納入商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的風(fēng)險(xiǎn)主要是信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn),操作風(fēng)險(xiǎn)作為一種新加入到風(fēng)險(xiǎn)管理的種類,其風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)和管理手段都相對(duì)其他兩種風(fēng)險(xiǎn)缺乏,雖然操作風(fēng)險(xiǎn)是自銀行出現(xiàn)以來(lái)就一直存在的風(fēng)險(xiǎn),但相對(duì)我們的認(rèn)知度看來(lái)屬于新生事物,而且各個(gè)商業(yè)銀行對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)還沒(méi)有一套系統(tǒng)成熟的方法論和工具來(lái)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理。而銀行各類風(fēng)險(xiǎn)案件中大量發(fā)生于柜面業(yè)務(wù)中,再加上因差錯(cuò)事故或其他事件,銀行柜員操作風(fēng)險(xiǎn)造成的損失不容小覷。從已出現(xiàn)的由于柜員引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)事件造成商業(yè)銀行巨大損失的事實(shí)告訴我們,對(duì)于柜員操作風(fēng)險(xiǎn),商業(yè)銀行必須刻不容緩的加強(qiáng)防范和著重管理。本文首先介紹了“BC銀行山東分行柜員操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究”選題的研究背景、目的意義和框架內(nèi)容,從現(xiàn)有的理論成果著眼,提出我商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究必須加快加深柜員操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究。本文梳理了國(guó)際和國(guó)內(nèi)著名專家、學(xué)者及機(jī)構(gòu)所發(fā)布的研究成果,從操作風(fēng)險(xiǎn)的定類別和特點(diǎn)等方面比較細(xì)致的歸納介紹了商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)理論。還特別介紹了主流的基于內(nèi)部控制角度的操作風(fēng)險(xiǎn)管理理論,將內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理有機(jī)聯(lián)系起來(lái),利用內(nèi)部控制來(lái)加強(qiáng)柜員操作風(fēng)險(xiǎn)管理,對(duì)BC銀行山東分行的柜員操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究實(shí)踐活動(dòng)的實(shí)施具有現(xiàn)實(shí)意義。BC銀行山東分行是我國(guó)五大國(guó)有商業(yè)銀行之一BC銀行所屬的一級(jí)分行,機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)廣泛、員工人數(shù)多,所處經(jīng)濟(jì)環(huán)境較為多變復(fù)雜,其對(duì)柜員操作風(fēng)險(xiǎn)管理有著獨(dú)特的實(shí)施方法。本文首先從BC銀行山東分行的柜員操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀入手,選取了BC銀行山東分行由于柜員引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)案件,從中剖析案件中柜員存在的操作風(fēng)險(xiǎn),指出該行在柜員操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題,本文從商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的合規(guī)意識(shí)、制度、技術(shù)、工具、以及監(jiān)督等五個(gè)方面深入探索原因。筆者根據(jù)在該行數(shù)年的自身工作實(shí)踐,以一個(gè)銀行從業(yè)者的角度,總結(jié)BC銀行山東分行柜員操作風(fēng)險(xiǎn)實(shí)發(fā)案件經(jīng)驗(yàn),基于現(xiàn)主流的操作風(fēng)險(xiǎn)核心理論,從BC銀行山東分行實(shí)際出發(fā),借鑒國(guó)內(nèi)外的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),提出了加強(qiáng)柜員操作風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)在柜員隊(duì)伍建設(shè)、規(guī)章制度、系統(tǒng)工具、加強(qiáng)監(jiān)督等方面加以健全完善、持續(xù)改進(jìn)的具體對(duì)策,旨在提升BC銀行山東分行柜員操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平,強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)抵御能力,提供一些共性建議。
【關(guān)鍵詞】：柜員操作風(fēng)險(xiǎn) 銀行 內(nèi)部控制
【學(xué)位授予單位】：大連海事大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：F832.2
【目錄】：

• 摘要5-7
• ABSTRACT7-11
• 第1章 緒論11-16
• 1.1 研究背景11-12
• 1.2 研究思路和方法12-13
• 1.2.1 研究思路12
• 1.2.2 研究方法12-13
• 1.3 文章的結(jié)構(gòu)與內(nèi)容13-15
• 1.4 研究創(chuàng)新15-16
• 第2章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理理論概述16-29
• 2.1 國(guó)外關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的文獻(xiàn)綜述16-18
• 2.2 國(guó)內(nèi)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的文獻(xiàn)綜述18-21
• 2.3 操作風(fēng)險(xiǎn)管理理論基礎(chǔ)21-25
• 2.3.1 操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵與定義21-22
• 2.3.2 操作風(fēng)險(xiǎn)的特征22-23
• 2.3.3 有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)的類型23-25
• 2.4 內(nèi)部控制在操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用25-29
• 2.4.1 操作風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制的相關(guān)性分析25-26
• 2.4.2 內(nèi)部控制的有效程度26-29
• 第3章 BC銀行山東分行柜員操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀分析29-43
• 3.1 BC銀行山東分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展概述29-30
• 3.2 BC銀行山東分行柜員操作管理現(xiàn)狀概述30-31
• 3.3 BC銀行山東分行現(xiàn)行柜員操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具31-35
• 3.3.1 BC銀行山東分行內(nèi)部控制與操作風(fēng)險(xiǎn)管理三道防線體系31-32
• 3.3.2 BC銀行山東分行實(shí)施派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理制度32-34
• 3.3.3 BC銀行山東分行實(shí)施遠(yuǎn)程業(yè)務(wù)授權(quán)中心制度34-35
• 3.4 BC銀行山東分行柜員操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)及案例分析35-43
• 3.4.1 BC銀行山東分行柜員操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)35-38
• 3.4.2 BC銀行山東分行柜員操作風(fēng)險(xiǎn)案例分析38-43
• 第4章 BC銀行山東分行柜員操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在問(wèn)題及成因分析43-53
• 4.1 BC銀行山東分行柜員操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題43-45
• 4.1.1 柜員操作風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)建設(shè)薄弱43-44
• 4.1.2 柜員素質(zhì)參差不齊44
• 4.1.3 內(nèi)部控制失靈44-45
• 4.1.4 信息資源利用不充分45
• 4.2 銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在問(wèn)題的原因分析45-53
• 4.2.1 操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化缺失46-47
• 4.2.2 內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行存在缺陷47-49
• 4.2.3 信息系統(tǒng)建設(shè)落后49
• 4.2.4 柜員操作風(fēng)險(xiǎn)管理手段存在缺陷49-51
• 4.2.5 內(nèi)部監(jiān)督成效不高51-53
• 第5章 加強(qiáng)BC銀行山東分行柜員操作風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策與措施53-63
• 5.1 樹(shù)立全員操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與建設(shè)合規(guī)文化53-55
• 5.2 完善內(nèi)部控制,加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督55-57
• 5.3 打造先進(jìn)的IT系統(tǒng)57-59
• 5.4 完善柜員操作風(fēng)險(xiǎn)管理手段59-61
• 5.5 BC銀行山東分行加強(qiáng)柜員業(yè)務(wù)培訓(xùn),提高柜員素質(zhì)61-63
• 第6章 結(jié)論與展望63-66
• 參考文獻(xiàn)66-69
• 致謝69

【相似文獻(xiàn)】

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