本文關(guān)鍵詞：恒豐銀行R分行票據(jù)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理研究，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：近年來票據(jù)市場規(guī)模擴(kuò)張的速度明顯快于其他貨幣市場子市場。出于財務(wù)成本相對較低、審批和操作相對簡單、商業(yè)匯票結(jié)算方式易獲交易對手認(rèn)可等原因,在這種形勢下銀行要獲得客戶和市場的認(rèn)可、要提高市場競爭力,選擇票據(jù)業(yè)務(wù)作為發(fā)展重點是必然的選擇。但與此同時,我國近幾年暴露的一些銀行大案、要案也源自于票據(jù)業(yè)務(wù)。銀監(jiān)會指出,部分金融機(jī)構(gòu)在票據(jù)業(yè)務(wù)管理上的薄弱是造成票據(jù)案件頻繁發(fā)生的重要原因。因此,協(xié)調(diào)控制好票據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展和管理對票據(jù)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展至關(guān)重要,對銀行的穩(wěn)健經(jīng)營來說也是一個非常重要的課題。在當(dāng)前不斷變化的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中,恒豐銀行R分行與部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一樣,也存在著對商業(yè)匯票業(yè)務(wù)交易背景真實性審查不嚴(yán)、票據(jù)查詢查復(fù)制度執(zhí)行不嚴(yán)等不規(guī)范操作。這也反映出恒豐銀行R分行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)潛在操作風(fēng)險不斷積聚,尤其是商業(yè)票據(jù)融資業(yè)務(wù)正在成為高風(fēng)險業(yè)務(wù)的趨勢。為了保證恒豐銀行R分行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展,切實控制和防范相關(guān)的票據(jù)風(fēng)險,本文在國內(nèi)外關(guān)于操作風(fēng)險理論研究現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上,以恒豐銀行R分行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)操作風(fēng)險為研究對象,系統(tǒng)分析了恒豐銀行R分行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)在承兌業(yè)務(wù)、貼現(xiàn)(轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn))業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)中存在的操作風(fēng)險,總結(jié)出銀行經(jīng)辦人員的業(yè)務(wù)能力不足、風(fēng)險防控意識較薄弱、票據(jù)相關(guān)法律制度滯后、“關(guān)系”業(yè)務(wù)較多、交易真實情況的審查較困難等幾項導(dǎo)致操作風(fēng)險形成的內(nèi)外部原因。然后,結(jié)合恒豐銀行R分行實際業(yè)務(wù)情況分析,提出了完善票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度,細(xì)化票據(jù)業(yè)務(wù)的具體操作流程,健全操作風(fēng)險防控體系,重點把控業(yè)務(wù)風(fēng)險點,充分發(fā)揮總行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警作用等防范措施,以促進(jìn)恒豐銀行R分行票據(jù)業(yè)務(wù)又好又快地發(fā)展。
【關(guān)鍵詞】：恒豐銀行 票據(jù)業(yè)務(wù) 操作風(fēng)險 管理研究
【學(xué)位授予單位】：大連海事大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號】：F832.2
【目錄】：

• 摘要5-6
• ABSTRACT6-9
• 第1章 緒論9-15
• 1.1 研究背景和意義9-10
• 1.2 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀概述10-12
• 1.2.1 國外研究現(xiàn)狀概述10
• 1.2.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀概述10-12
• 1.3 研究內(nèi)容和研究方法12-14
• 1.3.1 主要研究方法12
• 1.3.2 主要研究內(nèi)容12-14
• 1.4 本論文研究擬解決的關(guān)鍵問題14-15
• 第2章 商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)及風(fēng)險管理概述15-26
• 2.1 票據(jù)及業(yè)務(wù)15-18
• 2.1.1 票據(jù)種類15-16
• 2.1.2 票據(jù)涉及的基本概念16
• 2.1.3 票據(jù)的功能16-17
• 2.1.4 票據(jù)業(yè)務(wù)17-18
• 2.2 商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險類型18-21
• 2.2.1 政策風(fēng)險19
• 2.2.2 信用風(fēng)險19
• 2.2.3 操作風(fēng)險19-20
• 2.2.4 利率風(fēng)險20-21
• 2.3 票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險的管理21-26
• 2.3.1 票據(jù)政策性風(fēng)險的控制管理22-23
• 2.3.2 票據(jù)信用風(fēng)險的控制管理23
• 2.3.3 票據(jù)操作風(fēng)險的控制管理23-25
• 2.3.4 票據(jù)利率風(fēng)險的控制管理25-26
• 第3章 恒豐銀行R分行票據(jù)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀分析26-43
• 3.1 恒豐銀行R分行簡介26
• 3.2 票據(jù)業(yè)務(wù)操作現(xiàn)狀26-28
• 3.2.1 操作概況26
• 3.2.2 操作流程26-28
• 3.3 票據(jù)業(yè)務(wù)操作存在的風(fēng)險28-38
• 3.3.1 商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險28-30
• 3.3.2 商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險30-35
• 3.3.3 商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險35-38
• 3.4 票據(jù)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險存在的原因38-43
• 3.4.1 內(nèi)部的原因38-40
• 3.4.2 外部原因40-43
• 第4章 恒豐銀行R分行票據(jù)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管控策略與實施措施43-53
• 4.1 操作風(fēng)險管控的原則43
• 4.2 操作風(fēng)險管控策略43-50
• 4.2.1 完善票據(jù)業(yè)務(wù)管理制度,細(xì)化票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程43-47
• 4.2.2 健全風(fēng)險防控體系,把控業(yè)務(wù)風(fēng)險點47-49
• 4.2.3 緊盯票據(jù)市場利率,提高資金運用效益49
• 4.2.4 把票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險防范納入全行案防工作體系49-50
• 4.2.5 充分發(fā)揮總行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警作用50
• 4.3 管控策略的實施措施50-53
• 4.3.1 真正樹立科學(xué)的經(jīng)營理念50
• 4.3.2 強(qiáng)化員工道德風(fēng)險防范意識,提高風(fēng)險防控能力50-51
• 4.3.3 強(qiáng)化檢查督導(dǎo),確保票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險防范措施落實到位51-52
• 4.3.4 嚴(yán)密業(yè)務(wù)程序操作,防止各類操作風(fēng)險52
• 4.3.5 加大票據(jù)業(yè)務(wù)的檢查力度,強(qiáng)化執(zhí)行力52-53
• 第5章 恒豐銀行R分行票據(jù)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管控預(yù)期效果及發(fā)展建議53-58
• 5.1 恒豐銀行R分行票據(jù)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管控預(yù)期效果53-54
• 5.1.1 商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管控預(yù)期效果53
• 5.1.2 商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管控預(yù)期效果53
• 5.1.3 商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管控預(yù)期效果53-54
• 5.2 恒豐銀行R分行票據(jù)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理發(fā)展建議54-58
• 5.2.1 積極探索電子商業(yè)匯票,優(yōu)化票據(jù)市場發(fā)展的技術(shù)支撐54-55
• 5.2.2 加快票據(jù)業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新為票據(jù)市場發(fā)展創(chuàng)造更好外部環(huán)境55-56
• 5.2.3 加強(qiáng)票據(jù)市場的分析與預(yù)測56
• 5.2.4 建立良好的票據(jù)市場的信用環(huán)境56
• 5.2.5 實現(xiàn)票據(jù)貼現(xiàn)利率市場化56
• 5.2.6 加強(qiáng)研發(fā),加快票據(jù)理財產(chǎn)品創(chuàng)新56-57
• 5.2.7 緊跟市場變化,及時調(diào)整管理思路57-58
• 第6章 總結(jié)與研究不足58-59
• 6.1 總結(jié)58
• 6.2 研究不足之處58-59
• 參考文獻(xiàn)59-62
• 致謝62

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本文編號：279154