【摘要】：近年來我國經(jīng)濟的飛速發(fā)展使得中產(chǎn)階層的數(shù)量劇增,但市場經(jīng)濟也造成了居民對購房、養(yǎng)老、子女教育等問題的擔憂,由此催生了人們對個人理財?shù)男枨蟆?個人理財是一門綜合科學,它的核心內(nèi)容是資產(chǎn)管理,因此不可避免的涉及到有效投資組合理論。個人理財中的投資規(guī)劃這一重要環(huán)節(jié),就是以投資組合理論為指導依據(jù)的,投資組合理論既是個人理財?shù)睦碚摶A,又是實際操作中的實施方法,所以投資組合理論在個人理財應用中的重要性毋庸置疑。 雖然國內(nèi)已有專門為個人和家庭提供的理財顧問服務,但服務大多還停留在對金融產(chǎn)品的銷售上,很少有真正用到投資組合理論指導實際操作的。本論文就是研究,如何把投資組合理論應用到理財實務中去。 論文的主要內(nèi)容和結(jié)構(gòu)安排如下: 第一章引言,主要論述了論文的研究意義、選題背景、文獻綜述、論文的研究思路與研究方法等。 第二章個人理財概述,講述了個人理財?shù)幕靖拍?個人理財?shù)囊饬x、價值,我國個人理財業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀和存在的問題及改善方法。在最后一節(jié),重點介紹了在我國當今市場上個人或家庭可選擇的常用理財工具,并逐一分析各個理財工具的風險性、收益性、流動性特點,不同風險偏好的投資者可根據(jù)其特點選擇適合自己的理財工具。 第三章有效投資組合理論,這是個人理財規(guī)劃設計的核心。本章首先將介紹有效投資組合理論中涉及到的幾個基本定義,然后介紹投資組合的基本概念、投資組合收益和風險的計算,最后引用多目標投資組合模型,在原投資組合理論的基礎上引入兩個參數(shù),分別代表投資者對風險收益的偏好和對金融市場的樂觀程度,這樣設計出的投資組合更適應與不同投資者的需求。 第四章案例分析,本章首先根據(jù)投資組合理論得出理財規(guī)劃中應注意的要點并舉例說明。由于不同投資者具有不同的風險偏好,所以相適用的投資組合當然也各不相同。筆者利用實際案例,通過分析一個家庭的現(xiàn)狀以及已有的投資組合情況,帶入有效投資組合模型中,通過假設兩個參數(shù)數(shù)值,得出多個不同的投資組合方案,并最終選出此家庭的最佳投資方向。在最后一節(jié),總結(jié)投資組合理論在理財中應用的重要性,存在的問題并提出改進措施。 第五章結(jié)論,著重闡述了論文對投資組合應用進行定量分析和在模型中引入?yún)?shù)分析這兩點創(chuàng)造性的工作,以及研究有效投資組合在個人理財中應用的意義,最后指出了論文的幾點不足之處,有待以后進一步的研究。
【學位授予單位】：云南財經(jīng)大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2011
【分類號】：F832.48

【引證文獻】

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本文編號：2750799