本文選題：商業(yè)銀行　切入點(diǎn)：操作風(fēng)險(xiǎn)　出處：《東北大學(xué)》2014年碩士論文　論文類型：學(xué)位論文

【摘要】：近年來,國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行由于柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的案件頻發(fā),涉案金額也越來越大,給商業(yè)銀行和銀行客戶在一定程度上造成了負(fù)面的影響和損失。不實(shí)施有效的柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,將嚴(yán)重?fù)p害商業(yè)銀行的聲譽(yù),制約中國(guó)銀行業(yè)的健康有序發(fā)展。那么,如何科學(xué)有效的進(jìn)行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,是當(dāng)前商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理面臨的重要問題。本文首先介紹國(guó)際銀行界對(duì)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)過程,再結(jié)合我國(guó)商業(yè)銀行的現(xiàn)狀,通過具體案例和數(shù)據(jù)說明選擇柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理作為研究?jī)?nèi)容的理由,引出選題意義;從國(guó)內(nèi)外兩方面概述了商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的相關(guān)理論;介紹了商業(yè)銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的概念和特點(diǎn),以銀行具體案例為例進(jìn)行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,簡(jiǎn)述國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀;介紹NS銀行背景資料,結(jié)合具體案例,進(jìn)行業(yè)務(wù)流程圖分析,總結(jié)出NS銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)操作中各類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),詳細(xì)分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因;然后從該行基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)業(yè)務(wù)管理層面出發(fā),分別針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)成因提出風(fēng)險(xiǎn)控制措施,最后從風(fēng)險(xiǎn)管理框架出發(fā),提出提升NS銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平的對(duì)策建議。
[Abstract]:In recent years, domestic commercial banks have frequently involved in cases caused by operational risks of over-the-counter business, and the amount involved is also increasing. It will seriously damage the reputation of commercial banks and bank customers and restrict the healthy and orderly development of the Chinese banking industry. How to carry out the operational risk management of the counter business scientifically and effectively is an important problem facing the commercial banks at present. This paper first introduces the process of understanding the operational risks of the commercial banks in the international banking community. Combined with the current situation of commercial banks in China, through specific cases and data to illustrate the reasons for selecting operational risk management of counter business as the research content, leading to the significance of the topic; from the domestic and foreign two aspects outlined the operational risk of commercial banks, This paper introduces the concept and characteristics of operational risk of over-the-counter business of commercial bank, taking the specific case of bank as an example to identify the operational risk of over-the-counter business. This paper briefly introduces the present situation of the operational risk management of domestic commercial bank's counter business, introduces the background information of NS bank, analyzes the business flow chart combined with the concrete cases, and summarizes the risk points of various kinds of business in the practical operation of the counter business of NS bank. The causes of risk are analyzed in detail, and then from the management level of counter business of the basic business outlets of the bank, the risk control measures are put forward in view of the risk points and the causes of risk respectively. Finally, the risk management framework is set out from the view of the risk management framework. Put forward the countermeasures and suggestions to improve the operational risk management level of NS bank counter business.
【學(xué)位授予單位】：東北大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類號(hào)】：F832.2

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本文編號(hào)：1619366