本文關(guān)鍵詞： 勝任力 監(jiān)管者視角 中小銀行行長 監(jiān)管政策 企業(yè)文化　出處：《西南交通大學(xué)》2014年博士論文　論文類型：學(xué)位論文

【摘要】：在近年來國內(nèi)宏觀經(jīng)濟保持總體平穩(wěn)增長的背景下,國內(nèi)中小銀行憑借靈活的經(jīng)營管理體制和高效的決策機制,異軍突起,取得快速發(fā)展。與此同時,在外部市場環(huán)境日趨復(fù)雜的情況下,中小銀行面臨的市場競爭壓力逐漸加大,資產(chǎn)、負債快速擴張所導(dǎo)致的經(jīng)營風(fēng)險不容忽視。對中小銀行而言,行長的素質(zhì)和能力對銀行的經(jīng)營管理和風(fēng)險管控起著關(guān)鍵作用,監(jiān)管當局長期以來一直注重對中小銀行經(jīng)營班子“一把手”的監(jiān)管。目前,監(jiān)管當局對中小銀行行長的監(jiān)管主要側(cè)重于市場準入時的事前任職資格審查,以及個人或銀行出現(xiàn)問題后依法查處并取消其仟職資格,對行長任職期間履職行為、效果的評價以及持續(xù)動態(tài)監(jiān)管,還缺乏一套完整有效的監(jiān)管方法和手段�，F(xiàn)有文獻關(guān)于商業(yè)銀行管理人員勝任力模型及其影響因素的研究還存在以下不足：一是國內(nèi)缺乏對商業(yè)銀行高層管理者勝任力的研究,相關(guān)研究局限于國有銀行和城市商業(yè)銀行的中、基層管理者和專業(yè)技術(shù)人員,而高層管理者尤其是行長勝任力對中小銀行有著非常重要的作用,有必要對中小銀行行長勝任力進行深入研究；二是現(xiàn)有文獻關(guān)于勝任力模型的構(gòu)建方法較為單一,關(guān)于勝任力測量題項的獲取主要采用行為事件訪談法,選擇的被試對象都是系統(tǒng)內(nèi)部優(yōu)秀行長、模范行長和先進工作者,在我國目前特定銀行體制下,客觀上存在績效劃分標準不統(tǒng)一的問題；三是對影響銀行管理者勝任力的外部環(huán)境因素研究較少,目前尚無相關(guān)實證研究文獻。首先,本文在借鑒國內(nèi)外勝任力研究方法和成果的基礎(chǔ)上,采取逆向思維方式,探索基于無勝任能力的模型構(gòu)建方法,通過案例研究、文獻研究、職位分析等方法構(gòu)建了基于監(jiān)管者視角的中小銀行行長勝任力模型理論框架。其次,站在監(jiān)管者視角對中小銀行行長勝任力模型進行實證研究。以前述理論框架為依據(jù),在勝任特征識別方法上進行創(chuàng)新,效標取樣選擇被監(jiān)管當局取消任職資格的失敗行長。通過案例研究、文獻研究、專家訪談以及問卷調(diào)查等多種方法手段,開發(fā)了《中小銀行行長勝任力測量量表》,并向監(jiān)管人員廣泛發(fā)放調(diào)查問卷收集數(shù)據(jù),通過實證分析構(gòu)建了監(jiān)管者視角的中小銀行行長勝任力模型,并將本文研究發(fā)現(xiàn)與既有相關(guān)研究成果進行了比較分析。再次,中小銀行行長勝任力影響因素實證分析�？紤]到銀行業(yè)面臨高度政府管制的特殊性,以及中小銀行對外部政策等環(huán)境因素敏感性強的特點,引入監(jiān)管政策作為影響中小銀行行長勝任力的外部環(huán)境因素,同時考慮外部環(huán)境因素和內(nèi)部環(huán)境因素的影響作用,構(gòu)建包括監(jiān)管政策、企業(yè)文化、中小銀行行長勝任力的結(jié)構(gòu)模型,在全國范圍向銀行監(jiān)管人員發(fā)放問卷收集數(shù)據(jù)進行實證研究。主要結(jié)論如下：第一,通過案例研究、文獻研究、專家小組座談、問卷調(diào)查等方法開發(fā)了《中小銀行行長勝任力正式調(diào)查問卷》、《中小銀行監(jiān)管政策正式調(diào)查問卷》、《中小銀行企業(yè)文化正式調(diào)查問卷》,經(jīng)過小范圍前測和大范圍問卷調(diào)查數(shù)據(jù)分析表明,本文開發(fā)的問卷具有較好的信度和效度,對今后開展中小銀行相關(guān)后續(xù)研究具有一定的借鑒價值和指導(dǎo)作用。尤其是本文從監(jiān)管實踐積累的行長失敗案例中深度挖掘失敗原因,經(jīng)過反向編譯提煉出勝任特征,從而開發(fā)出中小銀行行長勝任力測量量表,是一項開創(chuàng)性的工作,量表開發(fā)的方法和結(jié)果都具有一定的理論價值和應(yīng)用價值。第二,通過探索性因子分析和驗證性因子分析,實證研究揭示了監(jiān)管者視角下中小銀行行長勝任力模型包括三個維度,分別是職業(yè)素質(zhì)和操守勝任力、風(fēng)險管理和內(nèi)控勝任力、業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理勝任力。其中：職業(yè)素質(zhì)和操守勝任力包括倫理價值取向、品行和聲譽、銀行專業(yè)知識、審慎經(jīng)營意識、戰(zhàn)略思維意識、政策和市場敏感性、團隊合作意識等七項勝任特征；風(fēng)險管理和內(nèi)控勝任力包括風(fēng)險識別和控制、合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控制度建設(shè)、遵循規(guī)章制度和授權(quán)、內(nèi)控環(huán)境營造、內(nèi)部稽核檢查等六項勝任特征；業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理勝任力包括業(yè)務(wù)計劃和組織實施、危機處理和應(yīng)變、資源配置、溝通協(xié)調(diào)、選拔任用人才等五項勝任特征。行長勝任力模型的三維結(jié)構(gòu)和具體特征,很大程度體現(xiàn)了監(jiān)管當局對中小銀行行長素質(zhì)、能力和行為的監(jiān)管要求。第三,實證研究結(jié)果表明,監(jiān)管政策與企業(yè)文化顯著正相關(guān),企業(yè)文化與中小銀行行長勝任力顯著正相關(guān),企業(yè)文化在監(jiān)管政策與中小銀行行長勝任力三個維度的關(guān)系之間起到了完全中介作用。盡管學(xué)術(shù)界對影響勝任力的因素包括外部環(huán)境因素和內(nèi)部環(huán)境因素達成了共識,但現(xiàn)有文獻還沒有將影響勝任力的外部環(huán)境因素和內(nèi)部環(huán)境因素同時納入統(tǒng)一結(jié)構(gòu)模型研究的先例。當本文將影響中小銀行行長勝任力的外部環(huán)境因素和內(nèi)部環(huán)境因素統(tǒng)一納入結(jié)構(gòu)模型,同時考慮其影響作用時,作為外部環(huán)境因素的監(jiān)管政策不再直接影響中小銀行行長勝任力,而是通過企業(yè)文化這一內(nèi)部環(huán)境因素間接對中小銀行行長勝任力產(chǎn)生影響。
[Abstract]:This paper studies the competence of small and medium - sized banks by means of case study , literature research , job analysis and so on . Based on the analysis of the external environment factors and the influence of internal environmental factors , the paper develops the competency model of middle and medium - sized bank presidents , which includes three dimensions : professional quality and competence , management and competence , management and management competence . The main conclusions are as follows : First , through the investigation data of small - sized and middle - sized banks , the author has developed the competency measurement scale of middle and medium - sized banks . Third , empirical research shows that the supervision policy is positively related to the quality , ability and behavior of middle and medium - sized bank presidents .

【學(xué)位授予單位】：西南交通大學(xué)
【學(xué)位級別】：博士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類號】：F832.33

【參考文獻】

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本文編號：1544688