本文關(guān)鍵詞：基于規(guī)則引擎的IA人壽保險(xiǎn)公司新契約核保管理研究

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【摘要】：21世紀(jì)10年代開始,我國整體人身保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)及各家人壽保險(xiǎn)公司都得到快速成長,但人身保險(xiǎn)市場(chǎng)之爭也隨之越發(fā)的迅猛起來：國家為了健全保險(xiǎn)監(jiān)管,推進(jìn)了一系列的保險(xiǎn)業(yè)調(diào)控政策,導(dǎo)致很多人壽保險(xiǎn)公司從單一的銷售擴(kuò)張戰(zhàn)略,開始進(jìn)入人身保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)的運(yùn)營管控時(shí)代,有效的核保風(fēng)險(xiǎn)管控已經(jīng)成為了人壽保險(xiǎn)公司新契約業(yè)務(wù)競爭中的關(guān)鍵性因素。本文通過介紹人壽保險(xiǎn)核保、項(xiàng)目管理及規(guī)則引擎技術(shù)的理論基礎(chǔ),再結(jié)合具有代表性的銀行系人壽保險(xiǎn)公司案例進(jìn)行深入的分析,探討自核規(guī)則引擎技術(shù)幫助解決新契約核保管理問題的具體方案。論文首先主要是對(duì)我國人壽保險(xiǎn)發(fā)展的現(xiàn)狀及目前國內(nèi)市場(chǎng)中存在的機(jī)遇和挑戰(zhàn)進(jìn)行介紹,進(jìn)而映射出本次論文撰寫的意義,并進(jìn)而對(duì)國內(nèi)外相關(guān)理論進(jìn)行了簡要的介紹；其次就本論文分主要涉及的相關(guān)基礎(chǔ)概念進(jìn)行闡述,并確定項(xiàng)目管理及規(guī)則引擎技術(shù)在國內(nèi)外企業(yè)的應(yīng)用現(xiàn)狀；然后通過對(duì)IA人壽保險(xiǎn)公司發(fā)展情況的介紹,深入研究公司新契約核保管理的現(xiàn)狀,發(fā)現(xiàn)公司在核保管理方面遇到的難點(diǎn)及公司信息化系統(tǒng)目前運(yùn)行的問題；最后,通過對(duì)IA人壽保險(xiǎn)公司的新契約核保管理的問題進(jìn)行深入分析,制定出IA人壽保險(xiǎn)公司新契約業(yè)務(wù)核保管理的規(guī)劃方案,規(guī)劃依托自核規(guī)則引擎系統(tǒng)對(duì)新契約業(yè)務(wù)過程中的銷售、初審、錄入、核保、承保等方面實(shí)現(xiàn)核保風(fēng)險(xiǎn)控制,從而幫助公司有效實(shí)現(xiàn)新契約核保管理。本文通過理論與實(shí)際的結(jié)合,構(gòu)建了借助自核規(guī)則引擎進(jìn)行人壽保險(xiǎn)新契約核保風(fēng)險(xiǎn)控制的方法,此方法符合我國現(xiàn)階段新興的非傳統(tǒng)人壽保險(xiǎn)公司(如銀行系保險(xiǎn)公司)急迫加強(qiáng)核保控制能力的現(xiàn)實(shí)需求。希望此次項(xiàng)目的研究能對(duì)IA公司在核保管理上有幫助,也期望能為我國現(xiàn)階段的人壽保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展具有一定的實(shí)用價(jià)值及參考意義。
【關(guān)鍵詞】：規(guī)則引擎系統(tǒng) 人壽保險(xiǎn)公司 新契約核保
【學(xué)位授予單位】：西南交通大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：F842.3
【目錄】：

• 摘要6-7
• Abstract7-10
• 第1章 緒論10-18
• 1.1 選題背景10-12
• 1.2 研究的意義12-13
• 1.3 項(xiàng)目管理的研究綜述13-15
• 1.3.1 項(xiàng)目管理理念在國外研究現(xiàn)狀13-14
• 1.3.2 項(xiàng)目管理理念在國內(nèi)研究現(xiàn)狀14-15
• 1.4 相關(guān)的指導(dǎo)理論和方法15-16
• 1.5 論文的結(jié)構(gòu)和框架16-18
• 第2章 人壽保險(xiǎn)公司新契約核保項(xiàng)目管理的理論基礎(chǔ)18-23
• 2.1 相關(guān)概念界定18-20
• 2.2 項(xiàng)目管理技術(shù)在企業(yè)的應(yīng)用現(xiàn)狀及相應(yīng)知識(shí)體系20-22
• 2.3 規(guī)則引擎技術(shù)在企業(yè)中的應(yīng)用現(xiàn)狀22
• 2.4 本章小結(jié)22-23
• 第3章 IA人壽保險(xiǎn)公司新契約核保管理現(xiàn)狀分析23-35
• 3.1 IA人壽保險(xiǎn)公司簡介23
• 3.2 IA人壽保險(xiǎn)公司新契約核保管理現(xiàn)狀23-31
• 3.2.1 IA人壽保險(xiǎn)公司人身保險(xiǎn)產(chǎn)品特點(diǎn)24
• 3.2.2 IA人壽保險(xiǎn)公司的營銷環(huán)節(jié)的核保管理現(xiàn)狀24-26
• 3.2.3 IA人壽保險(xiǎn)公司的投保后核保進(jìn)一步補(bǔ)充資料管理現(xiàn)狀26-27
• 3.2.4 IA人壽保險(xiǎn)公司的投保后核保評(píng)估的管理現(xiàn)狀27-28
• 3.2.5 IA人壽保險(xiǎn)公司在新契約核保時(shí)主要考慮的風(fēng)險(xiǎn)因素28-31
• 3.3 IA人壽保險(xiǎn)公司新契約核保管理存在的問題31-34
• 3.3.1 IA人壽保險(xiǎn)公司新契約核保管理難點(diǎn)31-32
• 3.3.2 IA人壽保險(xiǎn)公司新契約核保管理存在的問題32-33
• 3.3.3 IA人壽保險(xiǎn)公司核保管理電子化系統(tǒng)存在的問題33-34
• 3.4 本章小結(jié)34-35
• 第4章 IA公司新契約核保管理項(xiàng)目研究35-56
• 4.1 IA人壽保險(xiǎn)公司新契約核保管理項(xiàng)目簡介35
• 4.2 IA人壽保險(xiǎn)公司新契約核保管理項(xiàng)目計(jì)劃35-40
• 4.2.1 新契約核保管理項(xiàng)目目標(biāo)35-36
• 4.2.2 新契約核保管理項(xiàng)目SWOT分析36-38
• 4.2.3 新契約核保管理項(xiàng)目規(guī)劃方法38-39
• 4.2.4 定義核保規(guī)則引擎系統(tǒng)的總體架構(gòu)39-40
• 4.3 新契約核保管理項(xiàng)目運(yùn)行40-53
• 4.3.1 新契約核保管理項(xiàng)目規(guī)則引擎涉及的風(fēng)險(xiǎn)控制流程梳理40-42
• 4.3.2 新契約核保管理項(xiàng)目控制實(shí)施42-53
• 4.4 IA人壽保險(xiǎn)公司新契約核保管理項(xiàng)目的后續(xù)評(píng)估53-55
• 4.4.1 新契約核保管理項(xiàng)目控制評(píng)價(jià)指標(biāo)53-54
• 4.4.2 新契約核保管理項(xiàng)目控制評(píng)價(jià)方法54
• 4.4.3 項(xiàng)目可解決的問題及項(xiàng)目預(yù)期成果54-55
• 4.5 本章小結(jié)55-56
• 結(jié)論56-58
• 致謝58-59
• 參考文獻(xiàn)59-61

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：973983