當(dāng)前我國保險行業(yè)的規(guī)模在不斷擴(kuò)大,但同時,整個行業(yè)也迎來了操作風(fēng)險的高發(fā)期。操作風(fēng)險是指由于不完善的內(nèi)部操作流程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致直接或間接損失的風(fēng)險,包括法律及監(jiān)管風(fēng)險(不包括戰(zhàn)略風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險),具有涉及范圍廣、影響因素多、相關(guān)數(shù)據(jù)獲取困難等特點(diǎn)。操作風(fēng)險管理已經(jīng)是保險業(yè)提升管理水平和企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。然而,目前業(yè)內(nèi)大部分保險公司仍片面追求保費(fèi)規(guī)模增長,忽視了操作風(fēng)險管理,尤其是中小型保險公司操作風(fēng)險管理更是不盡如人意,特別是操作風(fēng)險的識別與評價因系統(tǒng)及人員的缺失成為企業(yè)風(fēng)險管理體系中尤為薄弱的環(huán)節(jié)�，F(xiàn)如今,我國有關(guān)保險業(yè)操作風(fēng)險的研究還處于起步階段,尤其是針對中小型保險公司的研究更少。如何科學(xué)地識別與評價保險公司的操作風(fēng)險,為操作風(fēng)險控制措施提供有針對性的依據(jù),已是各界關(guān)注的熱點(diǎn)問題。文章在廣泛查閱研究了國內(nèi)外相關(guān)文獻(xiàn)的前提下,以委托代理理論、有限理性理論和內(nèi)部控制理論作為理論基礎(chǔ),并分析了保險公司操作風(fēng)險的影響因素。然后,以中小型保險公司為研究視角,選擇TAZ保險公司的團(tuán)體保險業(yè)務(wù)作為案例研究對象,對操作風(fēng)險的識別與評價進(jìn)行了研究。首先,文章從影響因素角度對操作風(fēng)...

【文章頁數(shù)】：75 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第一章 緒論
    1.1 研究背景
    1.2 研究意義
        1.2.1 理論意義
        1.2.2 現(xiàn)實(shí)意義
    1.3 文獻(xiàn)綜述
        1.3.1 操作風(fēng)險管理框架與路徑研究
        1.3.2 操作風(fēng)險識別研究
        1.3.3 操作風(fēng)險成因研究
        1.3.4 操作風(fēng)險評價研究
        1.3.5 操作風(fēng)險管控對策研究
        1.3.6 文獻(xiàn)評述
    1.4 研究內(nèi)容、研究方法與研究思路
        1.4.1 研究內(nèi)容
        1.4.2 研究方法
        1.4.3 研究思路
    1.5 創(chuàng)新點(diǎn)
第二章 基本理論分析
    2.1 關(guān)鍵概念
        2.1.1 操作風(fēng)險的定義
        2.1.2 團(tuán)體保險的定義
    2.2 理論基礎(chǔ)
        2.2.1 委托代理理論
        2.2.2 有限理性理論
        2.2.3 內(nèi)部控制理論
    2.3 保險公司操作風(fēng)險影響因素分析
        2.3.1 組織結(jié)構(gòu)因素
        2.3.2 內(nèi)部流程因素
        2.3.3 人員因素
        2.3.4 系統(tǒng)設(shè)施因素
        2.3.5 外部事件因素
第三章 TAZ保險公司團(tuán)體保險業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的識別
    3.1 行業(yè)背景分析
    3.2 公司概況
    3.3 基于RBS的 TAZ保險公司團(tuán)體保險業(yè)務(wù)操作風(fēng)險識別
        3.3.1 組織結(jié)構(gòu)風(fēng)險的識別
        3.3.2 內(nèi)部流程風(fēng)險的識別
        3.3.3 人員風(fēng)險的識別
        3.3.4 系統(tǒng)設(shè)施風(fēng)險的識別
        3.3.5 外部事件風(fēng)險的識別
第四章 TAZ保險公司團(tuán)體保險業(yè)務(wù)操作風(fēng)險評價
    4.1 評價方法與流程
        4.1.1 評價方法
        4.1.2 評價的基本流程
    4.2 評價指標(biāo)體系及層次結(jié)構(gòu)模型構(gòu)建
    4.3 評價結(jié)果計算
        4.3.1 評價指標(biāo)權(quán)重的確定
        4.3.2 模糊綜合評價數(shù)據(jù)的收集及信度、效度分析
        4.3.3 模糊綜合評價結(jié)果
    4.4 評價結(jié)果分析與討論
第五章 TAZ保險公司操作風(fēng)險管理存在的問題及控制措施
    5.1 TAZ保險公司操作風(fēng)險管理存在的問題分析
        5.1.1 內(nèi)部流程設(shè)計存在缺陷
        5.1.2 內(nèi)部流程執(zhí)行力控制不足
        5.1.3 組織結(jié)構(gòu)協(xié)調(diào)、制衡機(jī)制欠缺
        5.1.4 人員素質(zhì)低下
        5.1.5 系統(tǒng)設(shè)施陳舊且維護(hù)欠及時
        5.1.6 外部事件風(fēng)險管控仍有待加強(qiáng)
    5.2 強(qiáng)化TAZ保險公司操作風(fēng)險控制的措施
        5.2.1 加強(qiáng)制度建設(shè)和流程設(shè)計
        5.2.2 嚴(yán)肅追究責(zé)任人相關(guān)責(zé)任
        5.2.3 優(yōu)化企業(yè)組織結(jié)構(gòu),完善公司治理制度
        5.2.4 建立高素質(zhì)員工團(tuán)隊(duì)
        5.2.5 優(yōu)化系統(tǒng)設(shè)施
        5.2.6 防范外部事件風(fēng)險發(fā)生
第六章 結(jié)論與展望
    6.1 主要研究結(jié)論
    6.2 研究展望
參考文獻(xiàn)
附錄1
附錄2
附錄3
致謝



本文編號：3841612