【摘要】：近年來，隨著G保險(xiǎn)集團(tuán)公司（以下簡稱“G公司”）業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，資產(chǎn)規(guī)模的不斷增長，資金流量的顯著增多，對(duì)于一個(gè)經(jīng)營現(xiàn)金流的保險(xiǎn)企業(yè)來說，資金管理的重要性日益凸顯。而與此同時(shí)，由于G公司脫胎于傳統(tǒng)的大型國有企業(yè)，盡管上市以來G公司已采取了眾多改進(jìn)資金管理的舉措，并取得了一定成效，但G公司在資金管理方面仍然存在賬戶數(shù)量龐大、清算手段單一、資金鏈條冗長以及管理模式粗放等短板。隨著G公司經(jīng)營發(fā)展的不斷推進(jìn)，原有資金管理體制弊端逐漸暴露出來，越來越不適應(yīng)新形勢(shì)下G公司發(fā)展的要求。本課題從分析G公司資金管理工作面臨的客觀環(huán)境與管理差距入手，積極研究如何通過逐步建立資金管理體系提高資金管理效率、防范資金風(fēng)險(xiǎn)、提升資金收益。通過課題研究明確構(gòu)建資金管理體系的總體目標(biāo)及新時(shí)期資金管理的職能定位，，提出在不斷加強(qiáng)制度、系統(tǒng)和人員建設(shè)的基礎(chǔ)上，通過改革資金管理模式、加強(qiáng)賬戶管理、創(chuàng)新收支模式、建立資金計(jì)劃機(jī)制、完善資金考核體制、加強(qiáng)資金監(jiān)控與分析、提升融資管理定位以及搭建資金管理信息化平臺(tái)，逐步建立符合G公司經(jīng)營管理體制改革并能有力支持業(yè)務(wù)發(fā)展的資金管理體系。同時(shí)，G公司在資金管理方面存在的問題在保險(xiǎn)行業(yè)企業(yè)中具有一定的典型性,因此通過對(duì)G公司資金管理存在的問題進(jìn)行分析,并提出改進(jìn)對(duì)策建議,不僅對(duì)G公司資金管理的改進(jìn)具有指導(dǎo)意義,也對(duì)其他保險(xiǎn)企業(yè)進(jìn)一步改進(jìn)資金管理具有較強(qiáng)的借鑒價(jià)值。
【圖文】：

首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)碩士學(xué)位論文 G 保險(xiǎn)集團(tuán)公司資金管理存在的主要問題及改進(jìn)對(duì)策省兩級(jí)資金管理中心。構(gòu)建資金管理中心，要以理順系統(tǒng)內(nèi)部各機(jī)構(gòu)、各部門及財(cái)務(wù)相關(guān)條線之間的關(guān)系、搭建功能完備的資金信息化平臺(tái)、全面完善結(jié)算工具及結(jié)算途徑、充實(shí)人員配備為前提，結(jié)合公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不斷整合集中、批量代收付深入推廣以及銀行賬戶集中上收，逐步實(shí)現(xiàn)除柜面零星業(yè)務(wù)支出以外的省級(jí)集中清算乃至全國集中清算�？�、省兩級(jí)資金管理中心的職能范圍及具體職責(zé)見以下圖 1 和圖 2。

相關(guān)條線之間的關(guān)系、搭建功能完備的資金信息化平臺(tái)、全面完善結(jié)算工具及結(jié)算途徑、充實(shí)人員配備為前提，結(jié)合公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不斷整合集中、批量代收付深入推廣以及銀行賬戶集中上收，逐步實(shí)現(xiàn)除柜面零星業(yè)務(wù)支出以外的省級(jí)集中清算乃至全國集中清算。總、省兩級(jí)資金管理中心的職能范圍及具體職責(zé)見以下圖 1 和圖 2。圖4.1資金管理模式——總公司層級(jí)
【學(xué)位授予單位】：首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2013
【分類號(hào)】：F275.1;F842.3

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本文編號(hào)：2545012