【摘要】：隨著保險(xiǎn)業(yè)日益高速的發(fā)展,行業(yè)越發(fā)激烈的競(jìng)爭(zhēng),市場(chǎng)環(huán)境的日漸復(fù)雜,保險(xiǎn)公司也會(huì)因此遇到各種風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)既是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中遭遇的重要風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)又是許多其他風(fēng)險(xiǎn)的前置表現(xiàn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是近幾年保險(xiǎn)業(yè)興起的對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的前置管理和預(yù)防性管理。它是保險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ),也是理論界與實(shí)務(wù)界歷來(lái)關(guān)注的重點(diǎn)領(lǐng)域。自2008年金融危機(jī)后,全球金融行業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)管理的要求日益提高,合規(guī)經(jīng)營(yíng)已成為全球金融業(yè)管理的趨勢(shì)和必然的價(jià)值取向。因此在當(dāng)前復(fù)雜市場(chǎng)環(huán)境下對(duì)保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理顯得尤為重要。因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與公司治理和內(nèi)部控制密切相關(guān),本文從公司內(nèi)控角度出發(fā),在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)概念的基礎(chǔ)上,針對(duì)甘肅省保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的起源和發(fā)展,以及對(duì)甘肅省保險(xiǎn)公司的現(xiàn)狀分析,得出加強(qiáng)甘肅省保險(xiǎn)公司進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性。近幾年的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況,以及案件發(fā)生的主要原因及存在的問(wèn)題,可以從全國(guó)及各地保監(jiān)局對(duì)各類違規(guī)案件的綜合治理中得出,這也正是保險(xiǎn)公司在內(nèi)部治理與內(nèi)部控制過(guò)程中面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。并總結(jié)出現(xiàn)存問(wèn)題為:第一、甘肅省保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)人及管理層缺乏充足的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理觀念,帶來(lái)一些違規(guī)操作的發(fā)生;第二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門職能設(shè)定不夠科學(xué)合理;第三、不同時(shí)期各不合規(guī)行為相對(duì)集中;第四、缺乏合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。采用理論研究與案例研究的方式,分析了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理的影響,分為兩方面:一是有利影響包括提升綜合實(shí)力、應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)、促進(jìn)合規(guī);二是不利影響包括不利穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、影響公司聲譽(yù)、影響經(jīng)營(yíng)效率。進(jìn)而探討了甘肅省保險(xiǎn)公司在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面懫取的方案及其實(shí)施效果。并有所側(cè)重的,得出四個(gè)方面的改進(jìn)措施:一是建設(shè)深入人心的合規(guī)文化;二是建立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制;三是完善合規(guī)激勵(lì)約束及合規(guī)問(wèn)責(zé)制;四是優(yōu)化外部監(jiān)管的監(jiān)察制度。
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圖片說(shuō)明： 蘭州財(cái)經(jīng)大學(xué)碩士學(xué)位論文 甘肅省保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題研究表 3.2 2010-2014 年甘肅省保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展?fàn)顩r（單位：萬(wàn)元）資料來(lái)源：根據(jù)甘肅保監(jiān)局公開(kāi)統(tǒng)計(jì)資料整理。年份 2010 年 2011 年 2012 年 2013 年 2014 年原保險(xiǎn)保費(fèi)收入 1463353.77 1409270.05 1587674.91 1801517.73 1938238.021．財(cái)產(chǎn)險(xiǎn) 388223.64 464949.04 559390.89 683427.79 737713.432．人身險(xiǎn) 1075130.12 944321.01 1028284.02 1118089.94 1200524.59原保險(xiǎn)賠付支出 311828.89 381961.64 481824.91 671385.65 740419.371．財(cái)產(chǎn)險(xiǎn) 163245.99 193967.70 269344.54 326585.58 326194.672．人身險(xiǎn) 146025.10 187993.95 212480.37 344800.07 414224.70
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圖片說(shuō)明： 圖 3.2 2010-2014 年甘肅省保險(xiǎn)公司賠付支出占保費(fèi)收入的比重3.2.2 甘肅省保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展?fàn)顩r從各大公司的數(shù)據(jù)報(bào)表可以看出，甘肅省各大保險(xiǎn)公司對(duì)于合規(guī)管理等方面的工作非常重視，積極響應(yīng)，并及時(shí)依照指示，相繼成立合規(guī)部門。而合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理所帶來(lái)的成效在一些公司已經(jīng)顯現(xiàn)出來(lái)，這給保險(xiǎn)行業(yè)進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理帶來(lái)了信心。在甘肅省，，有 7 家保險(xiǎn)公司的省級(jí)分部成立了合規(guī)部門。這其中有甘肅人保財(cái)險(xiǎn)分公司、甘肅太保產(chǎn)險(xiǎn)分公司、甘肅中華聯(lián)合分公司、甘肅國(guó)壽財(cái)險(xiǎn)分公司、甘肅都邦保險(xiǎn)分公司、甘肅太保壽險(xiǎn)分公司、甘肅國(guó)壽股份分公司。相繼的有 5 家公司獨(dú)立成立的合規(guī)管理部門。這些公司是人保財(cái)險(xiǎn)甘肅省分公司、中華聯(lián)合甘肅分公司、太保產(chǎn)險(xiǎn)甘肅分公司、國(guó)壽股份甘肅省分公司、太保壽險(xiǎn)甘肅分公司。除了上述成立合規(guī)部門的以外，一些分公司以下的子單位如甘肅人保財(cái)險(xiǎn)分公司、甘肅天安保險(xiǎn)分公司也成立了合規(guī)管理部門。在
【學(xué)位授予單位】：蘭州財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：F272.3;F842.3

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：2513754