本文選題：養(yǎng)老保險個人賬戶基金　切入點(diǎn)：監(jiān)管必要性　出處：《煙臺大學(xué)》2013年碩士論文　論文類型：學(xué)位論文

【摘要】：隨著我國人口結(jié)構(gòu)的變化，傳統(tǒng)的現(xiàn)收現(xiàn)付制已不能有效應(yīng)對老齡化問題帶來的養(yǎng)老風(fēng)險，因此我國養(yǎng)老保險模式選擇了“社會統(tǒng)籌與個人賬戶”相結(jié)合的部分積累制。但由于各種系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險的存在，逐漸累積的個人賬戶基金面臨貶值風(fēng)險，，因此，將個人賬戶基金投資運(yùn)營，實(shí)現(xiàn)保值增值成為大勢所趨。為保障基金投資運(yùn)營的安全性、有效性，制約市場主體對基金運(yùn)營的不利行為,必須加強(qiáng)對個人賬戶基金投資的全方位監(jiān)管。本文在構(gòu)建我國個人賬戶基金投資運(yùn)營模式的基礎(chǔ)上，針對我國養(yǎng)老保險制度的現(xiàn)狀，著重對養(yǎng)老保險個人賬戶基金投資運(yùn)營監(jiān)管模式、監(jiān)管內(nèi)容及監(jiān)管機(jī)制的完善措施進(jìn)行了探討分析。本文共分為三個部分： 第一部分是我國個人賬戶基金投資監(jiān)管的基本問題。由于個人賬戶基金本身地位特殊，因此在投資過程中需要更加謹(jǐn)慎，但當(dāng)前我國投資市場存在諸多風(fēng)險，因此加強(qiáng)監(jiān)管十分必要。在基金監(jiān)管過程中要遵循四個基本原則，即依法監(jiān)管原則，適度監(jiān)管原則，有效監(jiān)管原則，以及控制監(jiān)管成本原則。 第二部分探討了關(guān)于個人賬戶基金投資運(yùn)營模式及監(jiān)管模式。在基金運(yùn)營管理模式上，通過借鑒新加坡中央公積金制度和智利完全私有化管理模式，提出了我國應(yīng)建立中央垂直管理的個人賬戶基金信托管理體制。在基金運(yùn)營監(jiān)管模式上，通過借鑒國際上的統(tǒng)一監(jiān)管模式、分業(yè)監(jiān)管模式以及不完全統(tǒng)一監(jiān)管模式，提出構(gòu)建適合我國國情的政府作為主監(jiān)管機(jī)構(gòu)的牽頭監(jiān)管模式。另外，本部分還在市場準(zhǔn)入、市場行為、市場退出三個方面分析了個人賬戶基金運(yùn)營監(jiān)管的內(nèi)容。 本文第三部分重點(diǎn)探討我國個人賬戶基金投資監(jiān)管的完善，主要包括健全相關(guān)法律法規(guī)，防范道德風(fēng)險，加強(qiáng)對基金的投資策略監(jiān)督，防范基金運(yùn)營機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險，提供最低收益保證，搭建網(wǎng)絡(luò)化基金信息監(jiān)督管理系統(tǒng)，強(qiáng)化信息披露制度，完善中介服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管等相關(guān)方面的完善建議。
[Abstract]:With the change of population structure in China, the traditional pay-as-you-go system can no longer effectively cope with the pension risks brought about by the aging problem. Therefore, the mode of endowment insurance in our country has chosen the partial accumulation system which combines "social planning and personal account". However, due to the existence of various systemic and non-systemic risks, the accumulated individual account funds face the risk of depreciation. In order to ensure the safety and effectiveness of the investment and operation of individual account funds and restrict the adverse behavior of the market main body to the fund operation, it is the trend of the times to invest and operate the personal account funds. On the basis of constructing the investment mode of personal account fund in our country, this paper aims at the present situation of endowment insurance system in our country. This paper focuses on the investment and operation supervision mode, the supervision content and the perfect measures of the supervision mechanism of the personal account fund of the endowment insurance. This paper is divided into three parts:. The first part is the basic problem of the investment supervision of the personal account fund in our country. Because of the special status of the personal account fund itself, it is necessary to be more cautious in the investment process, but there are many risks in the present investment market of our country. Therefore, it is necessary to strengthen the supervision and control of the fund. Four basic principles should be followed in the process of the supervision of the fund, namely, the principle of supervision according to law, the principle of moderate supervision, the principle of effective supervision, and the principle of controlling the supervision cost. The second part discusses the investment operation model and supervision mode of personal account fund. On the management mode of fund operation, we draw lessons from Singapore Central Provident Fund system and Chile's complete privatization management mode. This paper puts forward that our country should establish the trust management system of personal account fund with central vertical management. On the supervision mode of fund operation, we can draw lessons from the international unified supervision mode, separate supervision mode and incomplete unified supervision mode. In addition, this part also analyzes the contents of personal account fund operation supervision in three aspects: market access, market behavior and market withdrawal. The third part of this paper focuses on the perfection of investment supervision of personal account fund in China, which mainly includes perfecting relevant laws and regulations, preventing moral hazard, strengthening supervision of investment strategy of fund, preventing internal risk of fund operating institution. To provide the lowest income guarantee, to build the network fund information supervision and management system, to strengthen the information disclosure system, to improve the supervision of intermediary services, and so on.
【學(xué)位授予單位】：煙臺大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2013
【分類號】：F842.67;D922.182.3

【相似文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前10條

1 郝毅;;淺析做實(shí)基本養(yǎng)老保險個人賬戶[J];中國電力教育;2009年S2期

2 韋樟清;;分賬制下個人賬戶基金投資策略[J];閩江學(xué)院學(xué)報;2006年06期

3 張盈華;杜躍平;;中國養(yǎng)老保險制度實(shí)施中的困境與問題分析[J];西北大學(xué)學(xué)報(哲學(xué)社會科學(xué)版);2007年01期

4 米紅;王碧紅;;住房保障新思路:以基本養(yǎng)老保險個人賬戶基金購買住房[J];河南社會科學(xué);2008年S1期

5 胡家強(qiáng);陳鳳霞;;養(yǎng)老保險個人賬戶“空賬”原因及解決對策[J];哈爾濱學(xué)院學(xué)報;2009年03期

6 趙少紅;;對做實(shí)個人賬戶條件下的我國多支柱養(yǎng)老金體系的思考[J];湖北經(jīng)濟(jì)學(xué)院學(xué)報(人文社會科學(xué)版);2006年09期

7 楊輝;馬健;;基本養(yǎng)老保險個人賬戶基金入市運(yùn)營及對策研究[J];東北大學(xué)學(xué)報(社會科學(xué)版);2007年04期

8 韋樟清;;基于個人賬戶基金收支平衡的投資問題研究[J];福建師范大學(xué)學(xué)報(哲學(xué)社會科學(xué)版);2008年04期

9 徐萍;;個人賬戶基金委托代理關(guān)系中的激勵約束機(jī)制[J];西北農(nóng)林科技大學(xué)學(xué)報(社會科學(xué)版);2011年04期

10 陳群;;醫(yī)療保險個人賬戶節(jié)余因素與釋放研究——僅以蘇州市為例[J];勞動保障世界(理論版);2010年10期

相關(guān)會議論文 前10條

1 肖嚴(yán)華;;中國養(yǎng)老保險個人賬戶制度改革的回顧與展望[A];上海市經(jīng)濟(jì)學(xué)會學(xué)術(shù)年刊（2008）[C];2009年

2 郭士征;;論當(dāng)前養(yǎng)老金制度改革和發(fā)展的若干趨向[A];“紀(jì)念改革開放30周年”系列活動征文選[C];2008年

3 何平;;中國社會保障體系研究報告[A];社會保障問題研究[C];2000年

4 ;城鎮(zhèn)養(yǎng)老保險制度發(fā)展研究[A];浙江省勞動和社會保障學(xué)會紀(jì)念改革開放三十周年暨“社會保障問題研究”課題討論會論文集[C];2008年

5 王曉軍;張琴南;;中國基本養(yǎng)老保險基金償付能力的地區(qū)差異分析[A];經(jīng)濟(jì)發(fā)展與社會和諧：保險與社會保障的角色——北大CCISSR論壇文集·2004[C];2004年

6 李亞敏;王浩;;養(yǎng)老基金投資的國際經(jīng)驗(yàn)與中國的實(shí)踐[A];金融危機(jī)：監(jiān)管與發(fā)展——北大賽瑟（CCISSR）論壇文集·2009[C];2009年

7 王延中;;建立基礎(chǔ)整合的社會養(yǎng)老保障制度體系[A];第七屆中國改革論壇論文集[C];2009年

8 胡秋明;;論養(yǎng)老金制度的結(jié)構(gòu)性改革與壽險公司的市場定位[A];變革中的穩(wěn)�。罕ｋU、社會保障與經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展——北大CCISSR論壇文集·2005[C];2005年

9 黃勝;;我國社會保險基金運(yùn)作的理論探討[A];社會保障問題研究[C];2000年

10 胡靜;;建設(shè)工程施工合同履約監(jiān)管模式研究[A];責(zé)任與使命——七省市第十一屆建筑市場與招標(biāo)投標(biāo)聯(lián)席會優(yōu)秀論文集[C];2011年

相關(guān)重要報紙文章 前10條

1 黃紅芳;養(yǎng)老金個人賬戶將逐步“做實(shí)”[N];新華日報;2007年

2 記者 黃亞明;杜絕空賬運(yùn)作 增強(qiáng)保障能力[N];安陽日報;2007年

3 記者　 吳占宇;八省區(qū)市啟動做實(shí)個人賬戶試點(diǎn)[N];上海證券報;2006年

4 本報記者 任建黨;做實(shí)個人賬戶 增強(qiáng)社會保障能力[N];開封日報;2007年

5 記者 趙天清;為農(nóng)民老有所養(yǎng)提供保障[N];大同日報;2008年

6 覃雙凌;探索建立新型農(nóng)村養(yǎng)老保險制度[N];廣西日報;2010年

7 宋斌文;城鎮(zhèn)養(yǎng)老保險個人賬戶降低3%的得與失[N];中國改革報;2005年

8 王芳;養(yǎng)老金新政實(shí)施在即[N];中國民航報;2005年

9 本報記者　許凱;中國養(yǎng)老制度謀變：財(cái)政困境下的應(yīng)急選擇？[N];國際金融報;2005年

10 本報記者　鮑冬和 通訊員　周書勇;空賬猶如“白條”“做實(shí)”方能解憂[N];工人日報;2006年

相關(guān)博士學(xué)位論文 前10條

1 弋雪峰;我國基本養(yǎng)老保險制度研究[D];南開大學(xué);2008年

2 章萍;城鎮(zhèn)社會養(yǎng)老保險基金的有效籌集問題研究[D];同濟(jì)大學(xué);2006年

3 蔡向東;統(tǒng)賬結(jié)合的中國城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險制度可持續(xù)性研究[D];吉林大學(xué);2009年

4 王智斌;中國養(yǎng)老保險制度改革與政策建議[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2007年

5 邵蔚;基金制公共養(yǎng)老保險基金管理研究[D];東北財(cái)經(jīng)大學(xué);2007年

6 劉萬;年金保險的供求困境與賬戶年金化[D];首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué);2009年

7 楊文明;我國養(yǎng)老金制度設(shè)計(jì)及養(yǎng)老基金安全運(yùn)營研究[D];天津大學(xué);2005年

8 趙飛;我國社會保障基金投資及其風(fēng)險研究[D];吉林大學(xué);2008年

9 韋樟清;中國養(yǎng)老保險關(guān)系轉(zhuǎn)移接續(xù)制度研究[D];福建師范大學(xué);2009年

10 張偉兵;城市農(nóng)民工養(yǎng)老保險政策研究[D];南開大學(xué);2009年

相關(guān)碩士學(xué)位論文 前10條

1 李文曉;我國養(yǎng)老保險個人賬戶基金投資監(jiān)管問題研究[D];煙臺大學(xué);2013年

2 徐萍;我國個人賬戶基金委托代理關(guān)系中的風(fēng)險規(guī)避研究[D];陜西師范大學(xué);2011年

3 李林;基本養(yǎng)老保險個人賬戶基金投資運(yùn)作研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2009年

4 覃小明;社會養(yǎng)老保險個人賬戶基金投資管理研究[D];廣西師范大學(xué);2013年

5 李笑楠;養(yǎng)老保險個人賬戶基金投資管理模式研究[D];河南大學(xué);2010年

6 袁中美;中國社會養(yǎng)老保險個人賬戶基金管理制度研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2011年

7 遲超;中國城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險個人賬戶基金管理模式研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2011年

8 喬磊;基于MNL模型的個人賬戶基金有效投資研究[D];山東財(cái)經(jīng)大學(xué);2013年

9 韋樟清;我國養(yǎng)老保險個人賬戶基金管理研究[D];福建師范大學(xué);2004年

10 劉婷;我國養(yǎng)老保險個人賬戶基金風(fēng)險監(jiān)管制度構(gòu)建[D];河北大學(xué);2009年

本文編號：1574530