2001年9月,我國第一只開放式基金華安創(chuàng)新基金成立。在隨后的時間里,開放式基金資產(chǎn)規(guī)模不斷擴大,目前,開放式基金已經(jīng)成為我國基金業(yè)的主體,在基金市場中占據(jù)絕對優(yōu)勢的地位。隨著理財產(chǎn)品的多樣化以及開放式基金數(shù)量的不斷增加,開放式基金與其他投資品種、行業(yè)中基金管理公司之間的競爭逐漸加劇,基金營銷越來越受到基金公司的重視。如何迅速提高開放式基金的銷售量和增加開放式基金的需求,已成為我國開放式基金能否迅速發(fā)展的一大重要因素。而我國開放式基金在迅速擴容的同時,也暴露出了營銷過程中的種種弊端。選擇開放式基金營銷中的影響因素及存在問題進行分析,具有重要的現(xiàn)實意義。本文從我國開放式基金營銷的現(xiàn)狀出發(fā),主要結(jié)合基金行業(yè)的歷史數(shù)據(jù)進行分析研究。文章首先從政治法律環(huán)境、經(jīng)濟環(huán)境、社會文化環(huán)境和技術(shù)環(huán)境四個方面分析目前基金營銷所處的宏觀環(huán)境,然后詳細分析證券市場、基金費率、分銷渠道、基金業(yè)績、基金凈值、基金公司品牌等因素對基金營銷的影響,并指出開放式基金在市場環(huán)境、產(chǎn)品設(shè)計、分銷渠道、促銷策略、客戶關(guān)系管理、風險控制等方面存在的問題。最后,借鑒國外基金營銷的成功經(jīng)驗和我國基金行業(yè)研究人員的一些研究成果,結(jié)合... 

【文章來源】：暨南大學廣東省 211工程院校

【文章頁數(shù)】：91 頁

【學位級別】：碩士

【部分圖文】：

4開放式基金各季度平均規(guī)模與上證指數(shù)收盤數(shù)的比較散點圖

數(shù)據(jù)來源:中國銀河證券研究中心在中國證券報上發(fā)布的2005一2008年度中國證券投資基金行業(yè)統(tǒng)計報告;平均凈值二總凈值/基金只數(shù)。由表3.3中的數(shù)據(jù)，結(jié)合上證指數(shù)相應(yīng)時點的收盤數(shù)，可以得到圖3.6。___一_‘益乙二1二二二二二=上主二一二一立二二撬{巍 巍鬢耀馨耀馨 馨馨鬢蘸薰蒸 蒸纂纂蒸羹 羹 羹麟巍暴蒸嘟黝黝黝黝黝黝黝黝黝黝黝黝黝黝黝黝黝黝黝攘 攘 攘攘攘攘攘攘攘攘攘攘蒸撰翼彝蒸黝巍翻黔罄麟黔馨級級黑黑笙歲置墨撰羨藻蒸戮蕉撰星 :::::癮癮翼翼翼鄂 鄂 易易硯象巍鬢熏 }}}平平撇瓤l罕耳娜攀l舉舉 粵 粵獷臀臀瞥黝夔蘸蘸 蘸纂纂露彝巍巍圖3.6上證指數(shù)、股票投資方向基金與固定收益方向基金比較圖

大比例分紅、基金拆分就是2006年、2007年基金公司針對投資者的恐高心理進行的創(chuàng)新營銷方式，歸根結(jié)底，這些營銷方式的本質(zhì)都是通過低凈值來吸引投資者。從表3.8、表3.10的數(shù)據(jù)可以看出這些營銷手段是很成功的。3.6基金公司品牌隨著基金管理公司數(shù)量和基金資產(chǎn)凈值的增加，基金行業(yè)內(nèi)部己經(jīng)呈現(xiàn)出明顯的競爭格局，基金公司間的規(guī)模差距也在不斷拉大，而且預(yù)期將會有更多的外資基金公司及本土基金公司繼續(xù)進入市場，基金行業(yè)的競爭將會越來越激烈。如何從眾多的競爭者中脫穎而出，塑造基金公司品牌是一個很重要的方面。品牌是企業(yè)最具有生命力的一項資源和無形資產(chǎn)。浦銀安盛基金于2008年12月中下旬開展的一項投資者調(diào)查表明，基金公司品牌成為投資者選擇時最為關(guān)注的因素之一。


本文編號：3354704