個人理財(cái)產(chǎn)品,是商業(yè)銀行向個人客戶發(fā)行的投資產(chǎn)品,在投資前可以參考產(chǎn)品預(yù)期收益率、投資期限、投資范圍、風(fēng)險(xiǎn)等級等因素。在國民收入持續(xù)快速增長,個人財(cái)富和互聯(lián)網(wǎng)金融飛速發(fā)展的今天,商業(yè)銀行單一的儲蓄服務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足客戶的投資需求。銀行理財(cái)產(chǎn)品因其收益性較好深受投資客戶的追寵,理財(cái)市場發(fā)展迅速。各商業(yè)銀行之間理財(cái)業(yè)務(wù)競爭激烈,立足于為地方經(jīng)濟(jì)服務(wù)的城市商業(yè)銀行作為金融體系的重要分支,發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是其擴(kuò)寬個人市場的有力抓手。通過梳理現(xiàn)有研究文獻(xiàn)發(fā)現(xiàn),目前關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品銷售的研究中大多集中于對個人理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展現(xiàn)狀和對策方面,關(guān)于研究某一區(qū)域城商行理財(cái)產(chǎn)品銷售的影響因素較少。在歸納現(xiàn)有文獻(xiàn)中關(guān)于影響個人理財(cái)銷售業(yè)績的因素后,結(jié)合相關(guān)的金融和營銷理論,提出研究假設(shè)。從城商行自身角度出發(fā),以南昌市城市商業(yè)銀行個人理財(cái)客戶為調(diào)查對象,借助調(diào)查問卷的形式,通過因子分析和回歸分析驗(yàn)證假設(shè)因素和個人理財(cái)銷售額的相關(guān)性。研究結(jié)果表明:專業(yè)素質(zhì)、售后服務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品種類、預(yù)期收益率、歷史收益與理財(cái)銷售額顯著正相關(guān)。銷售渠道和理財(cái)銷售額正相關(guān),但不顯著。最后,根據(jù)實(shí)證研究結(jié)果提出:加強(qiáng)對理財(cái)服務(wù)人員專業(yè)素質(zhì)的提升和培...

【文章頁數(shù)】：48 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
1 緒論
    1.1 研究背景及意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 研究思路與方法
        1.2.1 研究內(nèi)容
        1.2.2 研究方法
    1.3 研究創(chuàng)新及不足
2 文獻(xiàn)綜述和相關(guān)理論
    2.1 文獻(xiàn)綜述
        2.1.1 個人理財(cái)銷售的文獻(xiàn)
        2.1.2 個人理財(cái)銷售影響因素的文獻(xiàn)
    2.2 相關(guān)理論
        2.2.1 生命周期消費(fèi)理論
        2.2.2 行為金融學(xué)理論
        2.2.3 資產(chǎn)組合理論
        2.2.4 市場細(xì)分理論
        2.2.5 金融創(chuàng)新理論
3 研究假設(shè)及模型
    3.1 研究假設(shè)
    3.2 研究模型
4 南昌市城市商業(yè)銀行個人理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)績影響因素的實(shí)證分析
    4.1 樣本地區(qū)基本情況
    4.2 調(diào)查問卷的設(shè)計(jì)
    4.3 樣本描述性統(tǒng)計(jì)分析
        4.3.1 樣本人口的基本特征分析
        4.3.2 變量的描述性統(tǒng)計(jì)分析
    4.4 信度、效度分析
    4.5 因子分析
    4.6 相關(guān)性分析
    4.7 回歸分析
    4.8 研究結(jié)論
        4.8.1 理財(cái)人員的專業(yè)素質(zhì)和理財(cái)銷售額顯著正相關(guān)
        4.8.2 售后服務(wù)和理財(cái)銷售額顯著正相關(guān)
        4.8.3 理財(cái)產(chǎn)品種類和理財(cái)銷售額顯著正相關(guān)
        4.8.4 理財(cái)?shù)念A(yù)期收益率和理財(cái)銷售額顯著正相關(guān)
        4.8.5 理財(cái)產(chǎn)品的歷史收益和理財(cái)銷售額顯著正相關(guān)
5 提升南昌市城市商業(yè)銀行個人理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)績的建議
    5.1 加強(qiáng)對理財(cái)人員專業(yè)素質(zhì)的提升和培養(yǎng),完善理財(cái)服務(wù)
    5.2 做好理財(cái)售后跟蹤,加強(qiáng)與客戶的粘性
    5.3 增加產(chǎn)品種類,關(guān)注客戶多樣性需求
    5.4 做好產(chǎn)品定價,優(yōu)化產(chǎn)品設(shè)計(jì)
    5.5 加強(qiáng)理財(cái)凈值化管理水平,提升產(chǎn)品收益性
6 研究不足與展望
    6.1 研究不足
    6.2 研究展望
參考文獻(xiàn)
附錄一：調(diào)查問卷
致謝



本文編號：3804697