個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)作為商業(yè)銀行利潤的重要來源之一,因其低風(fēng)險(xiǎn)、低成本和高收益,成為商業(yè)銀行最重要的中間業(yè)務(wù)之一。在帶來中間業(yè)務(wù)收入的同時(shí),能夠增加獲客,提升客戶與商業(yè)銀行之間的黏性,增強(qiáng)存款資金及客戶綜合資產(chǎn)沉淀,進(jìn)而推動(dòng)商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的整體發(fā)展。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境背景下,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存,尤其是2018上半年資管新規(guī)出臺后,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)入了全新的轉(zhuǎn)型發(fā)展期。A銀行作為我國城市商業(yè)銀行的典型代表,與同業(yè)相比,其個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在經(jīng)歷了多年的快速發(fā)展之后因內(nèi)外部因素疊加而出現(xiàn)了發(fā)展瓶頸期。為了實(shí)現(xiàn)A銀行零售金融業(yè)務(wù)的整體發(fā)展戰(zhàn)略,提高其個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)價(jià)值貢獻(xiàn),有必要對A銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的營銷進(jìn)展情況及未來策略進(jìn)行深入思考和研究。本文以A銀行理財(cái)業(yè)務(wù)營銷策略為研究對象,首先對相關(guān)國內(nèi)外文獻(xiàn)資料進(jìn)行了梳理研究,明確了本文的研究內(nèi)容和所選擇理論工具——5R營銷策略組合理論;然后在對A銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)營銷現(xiàn)狀進(jìn)行充分調(diào)研的基礎(chǔ)上,筆者通過SWOT分析工具,從內(nèi)部優(yōu)勢、劣勢以及外部所面臨的機(jī)遇和威脅四大維度,對A銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展過程開展了深入分析,并對照5R理論框架的主要方面分析指出了目前A銀... 

【文章頁數(shù)】：78 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
致謝
摘要
Abstract
第1章 緒論
    1.1 研究背景
        1.1.1 城市商業(yè)銀行發(fā)展
        1.1.2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展
    1.2 研究意義
        1.2.1 理論意義
        1.2.2 實(shí)踐意義
    1.3 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)營銷相關(guān)文獻(xiàn)研究與評述
        1.3.1 國外文獻(xiàn)研究情況
        1.3.2 國內(nèi)文獻(xiàn)研究情況
        1.3.3 評述總結(jié)及借鑒
    1.4 研究內(nèi)容與研究方法
        1.4.1 研究內(nèi)容
        1.4.2 研究方法
        1.4.3 本文技術(shù)路線
    1.5 本文創(chuàng)新點(diǎn)
第2章 理論基礎(chǔ)
    2.1 營銷策略組合理論概述
    2.2 5R營銷理論分析
        2.2.1 5R營銷理論主要內(nèi)容
        2.2.2 本文選擇5R理論的考慮
第3章 A銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境分析
    3.1 A銀行企業(yè)概況
    3.2 A銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)環(huán)境因素分析——SWOT分析模型
        3.2.1 優(yōu)勢
        3.2.2 劣勢
        3.2.3 機(jī)遇
        3.2.4 威脅
        3.2.5 分析結(jié)論
第4章 A銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)營銷策略現(xiàn)狀及存在的問題
    4.1 業(yè)績現(xiàn)狀分析
        4.1.1 已建立較完備的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)
        4.1.2 出現(xiàn)發(fā)展瓶頸期
    4.2 5R理論框架分析存在的問題
        4.2.1 關(guān)聯(lián)方面：新戶獲取困難
        4.2.2 反應(yīng)方面：市場反應(yīng)滯后
        4.2.3 關(guān)系方面：客戶流失明顯
        4.2.4 回報(bào)方面：營銷回報(bào)下滑
        4.2.5 感受方面：客戶體驗(yàn)較低
    4.3 問題總結(jié)
第5章 A銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)營銷策略優(yōu)化方案
    5.1 關(guān)聯(lián)策略
        5.1.1 建立需求采集機(jī)制洞察客需
        5.1.2 推出智能投顧打造專業(yè)理財(cái)
    5.2 反應(yīng)策略
        5.2.1 引入商業(yè)智能加強(qiáng)精準(zhǔn)營銷
        5.2.2 開展事件營銷加快市場反應(yīng)
    5.3 關(guān)系策略
        5.3.1 多維客戶分層奠定關(guān)系營銷基礎(chǔ)
        5.3.2 關(guān)系營銷核心建設(shè)-差異化理財(cái)服務(wù)體系
    5.4 回報(bào)策略
        5.4.1 優(yōu)化內(nèi)外部產(chǎn)品定價(jià)策略提升直接收入
        5.4.2 跨業(yè)務(wù)產(chǎn)品組合營銷提升間接收入
    5.5 感受策略
        5.5.1 拓寬銷售渠道功能提高便捷性
        5.5.2 優(yōu)化品牌體系建設(shè)增強(qiáng)品牌影響力
第6章 A銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)營銷策略優(yōu)化方案的配套保障與實(shí)施計(jì)劃
    6.1 配套保障建設(shè)
        6.1.1 組織架構(gòu)
        6.1.2 隊(duì)伍建設(shè)
        6.1.3 財(cái)務(wù)及考核
        6.1.4 科技投入
    6.2 實(shí)施時(shí)間計(jì)劃
第7章 結(jié)論與展望
    7.1 基本結(jié)論
    7.2 不足與展望
參考文獻(xiàn)
索引


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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[2]互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)產(chǎn)品的創(chuàng)新優(yōu)勢與發(fā)展研究[J]. 蘇楠.  金融經(jīng)濟(jì). 2018(02)
[3]商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)營銷策略研究[J]. 陳曦瑩.  現(xiàn)代商業(yè). 2018(02)
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[7]國內(nèi)外銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展脈絡(luò)[J]. 路青.  大眾理財(cái)顧問. 2017(11)
[8]我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展研究[J]. 張曼曼.  企業(yè)改革與管理. 2017(11)
[9]我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題及對策[J]. 王軍艦.  商業(yè)經(jīng)濟(jì). 2017(02)
[10]我國商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品現(xiàn)狀剖析[J]. 練楠.  中國國際財(cái)經(jīng)(中英文). 2017(01)

碩士論文
[1]股份制商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品營銷策略研究[D]. 高曉紅.山東師范大學(xué) 2014



本文編號：3684446