財富管理最初起源于瑞士,18世紀末以私人銀行業(yè)務(wù)的方式興起,19世紀后期傳到北美并于20世紀90年代在美國盛行,伴隨著全球財富增長、金融創(chuàng)新水平增強、全球化、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的高度發(fā)展,財富管理已經(jīng)成為各大金融機構(gòu)競相爭逐利潤的核心業(yè)務(wù)之一。當(dāng)前,國內(nèi)和國際經(jīng)濟環(huán)境瞬息萬變,外部眾多的不確定因素使得經(jīng)濟形勢晴雨表的證券市場在2018年面臨巨大的挑戰(zhàn),市場交易量呈現(xiàn)逐年萎縮的態(tài)勢。與此同時,隨著可支配收入的不斷提高,我國居民財富管理服務(wù)的需求空前強烈,但證券公司經(jīng)營模式仍以傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務(wù)為主,傭金比率一低再低,加之券商隊伍的不斷擴張使券商的盈利水平逐漸跌入低谷。為了應(yīng)對不斷下行的利潤率及國人財富管理需求的高速增長,券商向財富管理轉(zhuǎn)型的腳步不斷加快。當(dāng)前中國財富管理市場仍以銀行為主導(dǎo),但隨著證券公司的高端個人理財業(yè)務(wù)及第三方財富管理公司的發(fā)展,選擇除銀行外方式的比例有所上升。相較于銀行與信托,券商的市場投研能力、全牌照業(yè)務(wù)范圍、資產(chǎn)獲取管理能力都有較為獨特的優(yōu)勢,財富管理業(yè)務(wù)成為券商突破瓶頸的新藍海。本文以LC證券為研究對象,以YT營業(yè)部為例,借鑒國內(nèi)外券商財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的經(jīng)驗和成果,對LC證券... 

【文章來源】：山東大學(xué)山東省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：76 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【部分圖文】：

圖１－丨２０１７券商行業(yè)收入及利潤情況??資料來源：中國證券業(yè)協(xié)會??首先，金融行業(yè)處于深化改革及強化監(jiān)管時期，券商尋求新的業(yè)務(wù)增長點

??圖３－２財富管理機構(gòu)類型及數(shù)量的選擇??資料來源：２０１７年興業(yè)私人銀行和波士頓咨詢公司聯(lián)合開展的高凈值客戶調(diào)研??據(jù)《２０１７年興業(yè)私人銀行和波士頓咨詢公司聯(lián)合開展的高凈值客戶調(diào)研》

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【參考文獻】：
期刊論文
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[2]關(guān)于證券公司中財富管理業(yè)務(wù)痛點及策略研究[J]. 陸岷峰,沈黎怡.  經(jīng)濟與管理. 2018(01)
[3]資管新規(guī)下,銀行系私人銀行的發(fā)展面臨變局[J]. 王洋.  銀行家. 2018(01)
[4]淺談金融機構(gòu)財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展面臨的矛盾與對策[J]. 朱友嘉.  金融經(jīng)濟. 2017(14)
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[7]“供給側(cè)”改革背景下的證券公司發(fā)展戰(zhàn)略研究——基于互聯(lián)網(wǎng)金融模式下的GL證券公司實證研究[J]. 陳凱麟,蔣伏心.  經(jīng)濟體制改革. 2017(02)
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碩士論文
[1]互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊下中小券商的轉(zhuǎn)型研究[D]. 陳慧英.浙江大學(xué) 2017
[2]證券行業(yè)營銷管理研究[D]. 劉杰.山東大學(xué) 2016
[3]證券公司財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展路線研究[D]. 趙潤杉.山東大學(xué) 2016
[4]券商業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型視角下的財富管理問題研究[D]. 李巖.山東大學(xué) 2016
[5]基于EVA的證券類上市公司價值評估研究[D]. 李宇.安徽財經(jīng)大學(xué) 2016
[6]我國證券公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和優(yōu)化研究[D]. 王慶濤.山東大學(xué) 2015
[7]華泰證券財富管理業(yè)務(wù)優(yōu)化的研究[D]. 李驍.南昌大學(xué) 2015
[8]論我國券商財富管理業(yè)務(wù)研究[D]. 趙佳佳.山東大學(xué) 2015
[9]高凈值客戶的客戶關(guān)系管理[D]. 楊菲.浙江大學(xué) 2015
[10]證券業(yè)營業(yè)部財富管理業(yè)務(wù)研究[D]. 呂良.山東財經(jīng)大學(xué) 2015



本文編號：3256508