財(cái)富管理最初起源于瑞士,18世紀(jì)末以私人銀行業(yè)務(wù)的方式興起,19世紀(jì)后期傳到北美并于20世紀(jì)90年代在美國(guó)盛行,伴隨著全球財(cái)富增長(zhǎng)、金融創(chuàng)新水平增強(qiáng)、全球化、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的高度發(fā)展,財(cái)富管理已經(jīng)成為各大金融機(jī)構(gòu)競(jìng)相爭(zhēng)逐利潤(rùn)的核心業(yè)務(wù)之一。當(dāng)前,國(guó)內(nèi)和國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境瞬息萬(wàn)變,外部眾多的不確定因素使得經(jīng)濟(jì)形勢(shì)晴雨表的證券市場(chǎng)在2018年面臨巨大的挑戰(zhàn),市場(chǎng)交易量呈現(xiàn)逐年萎縮的態(tài)勢(shì)。與此同時(shí),隨著可支配收入的不斷提高,我國(guó)居民財(cái)富管理服務(wù)的需求空前強(qiáng)烈,但證券公司經(jīng)營(yíng)模式仍以傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為主,傭金比率一低再低,加之券商隊(duì)伍的不斷擴(kuò)張使券商的盈利水平逐漸跌入低谷。為了應(yīng)對(duì)不斷下行的利潤(rùn)率及國(guó)人財(cái)富管理需求的高速增長(zhǎng),券商向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的腳步不斷加快。當(dāng)前中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)仍以銀行為主導(dǎo),但隨著證券公司的高端個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)及第三方財(cái)富管理公司的發(fā)展,選擇除銀行外方式的比例有所上升。相較于銀行與信托,券商的市場(chǎng)投研能力、全牌照業(yè)務(wù)范圍、資產(chǎn)獲取管理能力都有較為獨(dú)特的優(yōu)勢(shì),財(cái)富管理業(yè)務(wù)成為券商突破瓶頸的新藍(lán)海。本文以LC證券為研究對(duì)象,以YT營(yíng)業(yè)部為例,借鑒國(guó)內(nèi)外券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)和成果,對(duì)LC證券... 

【文章來(lái)源】：山東大學(xué)山東省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁(yè)數(shù)】：76 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

圖１－丨２０１７券商行業(yè)收入及利潤(rùn)情況??資料來(lái)源：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)??首先，金融行業(yè)處于深化改革及強(qiáng)化監(jiān)管時(shí)期，券商尋求新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)

??圖３－２財(cái)富管理機(jī)構(gòu)類(lèi)型及數(shù)量的選擇??資料來(lái)源：２０１７年興業(yè)私人銀行和波士頓咨詢公司聯(lián)合開(kāi)展的高凈值客戶調(diào)研??據(jù)《２０１７年興業(yè)私人銀行和波士頓咨詢公司聯(lián)合開(kāi)展的高凈值客戶調(diào)研》

?２０１３?２０１４?２０１５?２０１６?２０１７６?２０Ｍ佑?２０？估?２０？估?２０２１估??奢痲矢＊?ＢＣＧ＊球看曾ｔ＃Ｓ；?ＢＣＧ分爺??圖３－１中國(guó)個(gè)人可投資金融資產(chǎn)總量??資料來(lái)源：全球財(cái)富數(shù)據(jù)庫(kù)??目前合作的財(cái)密《理機(jī)構(gòu)數(shù)屋??Ｍ３Ｓ?４４４?５５５?Ｗ５?６０?＿??？％?１１％?８％?８％?－－－－Ｈ?家??■?？■嫌？？峰？＿＜，＊＊■＊??＿—嫩．．．仍?２５％?ｍ??「靈：：刁『麗二ｊ??｜?ｊ＾－－．?－?３７％?－??ｉ?ｍ?沉槪！??Ｅ９Ｈ?ＥＳＳ??整體?６００－?１０００－?３＿－?１億??ＫＸＮＯ萬(wàn)?獅０？?ｌ￡?ｅｔｔ??＠前合作財(cái)ｓ管理金融機(jī)抅的類(lèi)型（多選）??§７％??腦＝１魏??４７％??＾８?３５％??畫(huà)．．纖．“．ｉ．Ｊｌ．ＪＬ．??中資商業(yè)保險(xiǎn)?證券?Ｓ托鈄＿業(yè)燙三方互聯(lián)網(wǎng)海務(wù)金家族Ｊ＞??銀ｅｒｎ人公露公ｎ?公司銀ｓ＆Ａ鉍富管金ｓｉ機(jī)敏機(jī)構(gòu)公室??攝行?犠行理機(jī)抅?構(gòu)??資鰣宋爹年衣東攀人孩＃和裒仝磣薔辦叁負(fù)墩會(huì)ｒ?冷？戶洚鎊，??圖３－２財(cái)富管理機(jī)構(gòu)類(lèi)型及數(shù)量的選擇??資料來(lái)源：２０１７年興業(yè)私人銀行和波士頓咨詢公司聯(lián)合開(kāi)展的高凈值客戶調(diào)研??據(jù)《２０１７年興業(yè)私

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理問(wèn)題研究——基于客戶關(guān)系管理的視角[J]. 陳默,孫露.  現(xiàn)代管理科學(xué). 2019(01)
[2]關(guān)于證券公司中財(cái)富管理業(yè)務(wù)痛點(diǎn)及策略研究[J]. 陸岷峰,沈黎怡.  經(jīng)濟(jì)與管理. 2018(01)
[3]資管新規(guī)下,銀行系私人銀行的發(fā)展面臨變局[J]. 王洋.  銀行家. 2018(01)
[4]淺談金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展面臨的矛盾與對(duì)策[J]. 朱友嘉.  金融經(jīng)濟(jì). 2017(14)
[5]國(guó)外財(cái)富管理的運(yùn)作模式比較及借鑒[J]. 姜學(xué)軍,胡晨旭.  理論界. 2017(06)
[6]券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型突破口[J]. 覃婧,張凱.  金融博覽(財(cái)富). 2017(06)
[7]“供給側(cè)”改革背景下的證券公司發(fā)展戰(zhàn)略研究——基于互聯(lián)網(wǎng)金融模式下的GL證券公司實(shí)證研究[J]. 陳凱麟,蔣伏心.  經(jīng)濟(jì)體制改革. 2017(02)
[8]大資管時(shí)代金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的差異化拓展——基于財(cái)富管理與資產(chǎn)管理的辨析[J]. 孫娟娟.  南方金融. 2017(01)
[9]證券公司財(cái)富管理問(wèn)題探究[J]. 劉穎墨.  中國(guó)國(guó)際財(cái)經(jīng)(中英文). 2016(19)
[10]證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的概況、定位與方向[J]. 宋艷鍇,經(jīng)緯.  金融縱橫. 2016(09)

碩士論文
[1]互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊下中小券商的轉(zhuǎn)型研究[D]. 陳慧英.浙江大學(xué) 2017
[2]證券行業(yè)營(yíng)銷(xiāo)管理研究[D]. 劉杰.山東大學(xué) 2016
[3]證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展路線研究[D]. 趙潤(rùn)杉.山東大學(xué) 2016
[4]券商業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型視角下的財(cái)富管理問(wèn)題研究[D]. 李巖.山東大學(xué) 2016
[5]基于EVA的證券類(lèi)上市公司價(jià)值評(píng)估研究[D]. 李宇.安徽財(cái)經(jīng)大學(xué) 2016
[6]我國(guó)證券公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和優(yōu)化研究[D]. 王慶濤.山東大學(xué) 2015
[7]華泰證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)化的研究[D]. 李驍.南昌大學(xué) 2015
[8]論我國(guó)券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)研究[D]. 趙佳佳.山東大學(xué) 2015
[9]高凈值客戶的客戶關(guān)系管理[D]. 楊菲.浙江大學(xué) 2015
[10]證券業(yè)營(yíng)業(yè)部財(cái)富管理業(yè)務(wù)研究[D]. 呂良.山東財(cái)經(jīng)大學(xué) 2015



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