發(fā)布時間：2020-12-19 07:47

　　改革開放以來,中國經(jīng)濟(jì)獲得了長足的發(fā)展,自1978年至今,國內(nèi)生產(chǎn)總值穩(wěn)步增長,伴隨而來的是國民收入的連年遞增和居民財富的迅速積累。與此同時,高凈值人群迅速增長,人口“老齡化”速度加快,這部分人群對自有財富的保值增值提出了客觀需求,成為了商業(yè)銀行開展財富管理業(yè)務(wù)的土壤;另一方面,利率市場化的不斷深入、“金融脫媒”現(xiàn)象的出現(xiàn)導(dǎo)致商業(yè)銀行的傳統(tǒng)利潤來源存貸利差不斷減少,迫使商業(yè)銀行尋找新的利潤增長點(diǎn),而財富管理業(yè)務(wù)因其低資本占用,低風(fēng)險經(jīng)營,高收益等優(yōu)勢成為了商業(yè)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的不二選擇。JX銀行作為江西省內(nèi)首家上市省級法人銀行,大力發(fā)展財富管理業(yè)務(wù)將有利于幫助JX銀行實(shí)現(xiàn)“由貸獲利”向“由客獲利”轉(zhuǎn)型,從而更好的適應(yīng)目前的市場變化,以獲取持續(xù)的發(fā)展動力和核心競爭力。本文通過文獻(xiàn)研究,對比分析,案例分析的研究方法,在帕累托二八法則、服務(wù)營銷理論、資產(chǎn)配置理論、生命周期理論的相關(guān)理論基礎(chǔ)上,對JX銀行財富管理業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀進(jìn)行分析,針對其現(xiàn)階段發(fā)展中的問題提出相應(yīng)的發(fā)展策略,從而幫助JX銀行財富管理業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展。全文共分六部分。第一部分闡述本文的研究背景、目的及意義,解釋當(dāng)前形勢下商業(yè)銀行大力發(fā)展... 

【文章來源】：江西財經(jīng)大學(xué)江西省

【文章頁數(shù)】：53 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第1章 緒論
    1.1 研究背景
    1.2 國內(nèi)外研究綜述
    1.3 研究目的及意義
    1.4 研究內(nèi)容及方法
第2章 相關(guān)理論基礎(chǔ)
    2.1 帕累托二八法則
    2.2 服務(wù)營銷理論
    2.3 資產(chǎn)配置理論
    2.4 生命周期理論
第3章 國內(nèi)外商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展對比
    3.1 國內(nèi)商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)概況
        3.1.1 國內(nèi)財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境
        3.1.2 國內(nèi)財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展模式
        3.1.3 國內(nèi)財富管理業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容
    3.2 國內(nèi)商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)
        3.2.1 搭建投顧專家團(tuán)隊(duì)
        3.2.2 構(gòu)建“金融超市”平臺
        3.2.3 引入科技助力財富
        3.2.4 強(qiáng)調(diào)差異服務(wù)營銷
    3.3 國外商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)
        3.3.1 明確考核目標(biāo),量化發(fā)展進(jìn)程
        3.3.2 科學(xué)細(xì)分市場,夯實(shí)客群基礎(chǔ)
        3.3.3 提高資管運(yùn)作能力,豐富資產(chǎn)投資策略
    3.4 對我國商業(yè)銀行的啟示
第4章 JX銀行財富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及問題分析
    4.1 JX銀行財富管理部門簡介
    4.2 JX銀行財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析
        4.2.1 VIP客戶結(jié)構(gòu)
        4.2.2 財富產(chǎn)品體系構(gòu)成
        4.2.3 金融服務(wù)體系構(gòu)成
        4.2.4 組織架構(gòu)
        4.2.5 管理信息系統(tǒng)平臺
    4.3 JX銀行財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展問題
        4.3.1 優(yōu)質(zhì)客群基礎(chǔ)薄弱
        4.3.2 財富產(chǎn)品種類單一
        4.3.3 金融服務(wù)體系尚不健全
        4.3.4 投資分析專業(yè)人才短缺
        4.3.5 管理信息系統(tǒng)平臺落后
第5章 JX銀行財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展策略建議
    5.1 市場細(xì)分,優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)
    5.2 整合渠道,加強(qiáng)創(chuàng)新,完善產(chǎn)品結(jié)構(gòu)
        5.2.1 重視渠道建設(shè),整合第三方資源
        5.2.2 加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新,充實(shí)產(chǎn)品供給
    5.3 配備“管家式服務(wù)”,提升客戶黏性
        5.3.1 優(yōu)化增值服務(wù)權(quán)益管理
        5.3.2 日�？蛻艟S護(hù)精細(xì)化管理
    5.4 培養(yǎng)人員,改良績效,提升團(tuán)隊(duì)軟實(shí)力
        5.4.1 全力提升人員素質(zhì),強(qiáng)化專業(yè)能力
        5.4.2 改革績效分配模式,提升團(tuán)隊(duì)士氣
        5.4.3 組建特色化支援團(tuán)隊(duì),細(xì)化人員配置
    5.5 整合客戶大數(shù)據(jù),增強(qiáng)信息系統(tǒng)技術(shù)支撐
第6章 結(jié)論與展望
參考文獻(xiàn)
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]互聯(lián)網(wǎng)金融背景下的金融創(chuàng)新和財富管理研究[J]. 王聰聰,黨超,徐峰,鐘立新,杜煒.  管理世界. 2018(12)
[2]關(guān)于國有商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的建議[J]. 萬天舒.  金融與經(jīng)濟(jì). 2017(09)
[3]商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)新動態(tài)[J]. 王遠(yuǎn)卓.  銀行家. 2017(03)
[4]大資管時代金融機(jī)構(gòu)財富管理業(yè)務(wù)的差異化拓展——基于財富管理與資產(chǎn)管理的辨析[J]. 孫娟娟.  南方金融. 2017(01)
[5]財富管理——未來商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)[J]. 沐華,屈俊.  銀行家. 2017(01)
[6]財富管理的市場化與專業(yè)化[J]. 李禮輝.  中國金融. 2016(15)
[7]互聯(lián)網(wǎng)財富管理路徑[J]. 陸岷峰,王婷婷.  中國金融. 2016(15)
[8]金融機(jī)構(gòu)財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展面臨的矛盾與對策[J]. 于蓉.  南方金融. 2016(07)
[9]大中型商業(yè)銀行私人財富管理業(yè)務(wù)[J]. 周兵.  新金融. 2016(03)
[10]城商行財富管理業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型發(fā)展[J]. 張坤,周彥瑜.  銀行家. 2016(02)

碩士論文
[1]J銀行深圳分行財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展問題研究[D]. 崔爽萃.廣西大學(xué) 2017
[2]C銀行青島市分行財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略研究[D]. 翟佳.西南交通大學(xué) 2017
[3]DH銀行財富管理客戶服務(wù)營銷策略研究[D]. 朱慧.東華大學(xué) 2017



本文編號：2925545