本文關(guān)鍵詞：江西郵政儲蓄銀行操作風險管理研究

  更多相關(guān)文章： 中國郵政儲蓄銀行 操作風險 巴塞爾資本協(xié)議 風險管理

【摘要】：中國郵政儲蓄銀行江西省分行于2007年12月6日正式掛牌成立,是江西省覆蓋城鄉(xiāng)網(wǎng)點面最廣、交易額最多的金融機構(gòu),共有739個二級支行,655個郵政代理網(wǎng)點,其中有近60%的網(wǎng)點分布在縣級以下農(nóng)村地區(qū),為縣域經(jīng)濟發(fā)揮了重要作用。根植城鄉(xiāng),立足三農(nóng)打造大型零售商業(yè)銀行是江西郵政儲蓄銀行的發(fā)展戰(zhàn)略目標。但是,從內(nèi)部環(huán)境上講,江西省郵政儲蓄銀行內(nèi)部控制機制還不完善,傳統(tǒng)的“郵政”經(jīng)營模式已經(jīng)不適應其商業(yè)銀行發(fā)展之路；從外部環(huán)境上講,操作風險管理也越來越受到監(jiān)管部門的重視。因此對江西郵政儲蓄銀行操作風險管理研究有重要的現(xiàn)實意義和理論價值。 本文采用理論研究與案例分析相結(jié)合的方法,對江西郵政儲蓄銀行操作風險現(xiàn)狀進行了全面的闡述和分析,介紹了國內(nèi)外操作風險管理的現(xiàn)狀和先進經(jīng)驗,結(jié)合江西郵政儲蓄銀行實際,提出了應對策略。本文在結(jié)構(gòu)上共分7章。其中：第1章為導論；第2章為相關(guān)理論概述；第3章為江西郵政儲蓄銀行操作風險的現(xiàn)狀分析；第4章為國內(nèi)外商業(yè)銀行操作風險管理經(jīng)驗與借鑒；第5章為江西郵政儲蓄銀行操作風險管理應對策略；第6章為江西郵政儲蓄銀行操作風險管理的保障措施,第7章為結(jié)論和展望。 本文認為,為了應對操作風險,江西郵政儲蓄銀行的當務之急是健全組織架構(gòu)體系,完善流程管理、強化損失覆蓋、提高信息披露質(zhì)量,逐步形成良好的操作風險管理文化,加強人才培養(yǎng),提高全體員工素質(zhì),采取風險績效考核機制,建立起完善的操作風險管理體系。
【關(guān)鍵詞】：中國郵政儲蓄銀行 操作風險 巴塞爾資本協(xié)議 風險管理
【學位授予單位】：南昌大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2013
【分類號】：F832.33;F618
【目錄】：

• 摘要3-4
• ABSTRACT4-10
• 第1章 導論10-19
• 1.1 研究背景10-12
• 1.2 研究目的和意義12-13
• 1.2.1 研究目的12
• 1.2.2 研究意義12-13
• 1.3 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀13-15
• 1.3.1 國外研究現(xiàn)狀13-14
• 1.3.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀14-15
• 1.3.3 文獻簡評15
• 1.4 研究內(nèi)容和方法15-19
• 1.4.1 研究內(nèi)容15-18
• 1.4.2 研究方法18-19
• 第2章 相關(guān)理論概述19-28
• 2.1 操作風險的概念19-20
• 2.1.1 狹義操作風險19
• 2.1.2 廣義操作風險19
• 2.1.3 《巴塞爾資本協(xié)議》關(guān)于操作風險的定義19-20
• 2.1.4 適用于江西郵政儲蓄銀行操作風險的定義20
• 2.2 操作風險的分類20-22
• 2.2.1 按照產(chǎn)生風險因素分類20-21
• 2.2.2 按照業(yè)務部門分類21
• 2.2.3 按損失頻度和損失強度分類21-22
• 2.3 操作風險的特點22-23
• 2.3.1 多樣性22
• 2.3.2 分散性22
• 2.3.3 差異性22-23
• 2.3.4 復雜性23
• 2.4 操作風險的成因23-24
• 2.4.1 風險管理文化不成熟23
• 2.4.2 內(nèi)控制度不完善23
• 2.4.3 人員管理不到位23
• 2.4.4 創(chuàng)新產(chǎn)品存在潛在操作風險23-24
• 2.4.5 連帶風險產(chǎn)生24
• 2.4.6 考核機制不完善24
• 2.4.7 公司治理結(jié)構(gòu)不健全24
• 2.4.8 社會改革背景給商業(yè)銀行帶來操作風險隱患24
• 2.5 操作風險度量理論依據(jù)24-27
• 2.5.1 基本指標法24-25
• 2.5.2 標準法25-26
• 2.5.3 高級計量法26
• 2.5.4 各種計量方法的對比分析26-27
• 2.6 操作風險管理法律和政策依據(jù)27-28
• 第3章 江西郵政儲蓄銀行操作風險的現(xiàn)狀分析28-41
• 3.1 商業(yè)銀行操作風險現(xiàn)狀分析28-29
• 3.1.1 貸款業(yè)務風險高28
• 3.1.2 內(nèi)部欺詐風險多28
• 3.1.3 內(nèi)部因素大28-29
• 3.2 江西郵政儲蓄銀行操作風險分類與風險點29-35
• 3.2.1 柜面業(yè)務操作風險29-30
• 3.2.2 會計核算業(yè)務操作風險30-31
• 3.2.3 信貸業(yè)務操作風險31-32
• 3.2.4 資金業(yè)務操作風險32-33
• 3.2.5 中間業(yè)務操作風險33-34
• 3.2.6 計算機信息系統(tǒng)的操作風險34-35
• 3.3 江西郵政儲蓄銀行操作風險隱患原因分析35-41
• 3.3.1 組織架構(gòu)不完善35-36
• 3.3.2 管理體制不順36-37
• 3.3.3 管理存在漏洞37-38
• 3.3.4 人員素質(zhì)不高38-39
• 3.3.5 軟硬件設(shè)備不達標39
• 3.3.6 量化管理落后39-41
• 第4章 國內(nèi)外商業(yè)銀行操作風險管理的經(jīng)驗與借鑒41-54
• 4.1 國外商業(yè)銀行主要經(jīng)驗41-46
• 4.1.1 操作風險管理文化41-42
• 4.1.2 操作風險管理的組織結(jié)構(gòu)42-43
• 4.1.3 操作風險管理流程43-46
• 4.1.4 操作風險的量化管理46
• 4.2 國內(nèi)商業(yè)銀行主要經(jīng)驗46-51
• 4.2.1 國內(nèi)商業(yè)銀行操作風險管理的整體現(xiàn)狀48-49
• 4.2.2 中國工商銀行的操作風險管理49-51
• 4.3 借鑒與啟示51-54
• 4.3.1 良好的風險文化是風險管理的基礎(chǔ)保障51
• 4.3.2 完善的組織架構(gòu)是風險管理前提51-52
• 4.3.3 完整的流程管理是風險管理的基本要求52
• 4.3.4 量化管理是應對監(jiān)管需要52-53
• 4.3.5 注重人才培養(yǎng)53-54
• 第5章 江西郵政儲蓄銀行操作風險管理應對策略54-64
• 5.1 構(gòu)建操作風險管理組織結(jié)構(gòu)54-55
• 5.1.1 完善操作風險管理組織機構(gòu)設(shè)置54
• 5.1.2 發(fā)揮審計條線作用54-55
• 5.2 完善操作風險管理流程55-59
• 5.2.1 風險分類和識別55-56
• 5.2.2 風險評估56
• 5.2.3 風險預警56-57
• 5.2.4 風險報告57-58
• 5.2.5 應用信息管理系統(tǒng)58-59
• 5.3 選擇操作風險量化工具59-61
• 5.3.1 建立并完善損失數(shù)據(jù)庫60-61
• 5.3.2 選取合適的度量方法61
• 5.4 操作風險損失覆蓋61-62
• 5.4.1 計提撥備61-62
• 5.4.2 選擇合理的操作風險緩釋工具62
• 5.5 操作風險管理信息披露62-63
• 5.5.1 建立披露指引62
• 5.5.2 發(fā)揮信息主體的作用62-63
• 5.5.3 加強教育63
• 5.6 提高軟硬件水平63-64
• 第6章 江西郵政儲蓄銀行操作風險管理的保障措施64-68
• 6.1 風險管理文化建設(shè)64-65
• 6.1.1 風險文化與防控體系融合64
• 6.1.2 風險文化與管理技術(shù)融合64
• 6.1.3 風險文化與隊伍建設(shè)融合64-65
• 6.2 員工素質(zhì)提升65-66
• 6.2.1 加強培訓65
• 6.2.2 引進人才65-66
• 6.3 風險績效考核機制建設(shè)66-68
• 6.3.1 建立績效考核機制66-67
• 6.3.2 改進薪酬制度67-68
• 第7章 結(jié)論與展望68-70
• 7.1 研究結(jié)論68-69
• 7.2 進一步研究的方向69-70
• 致謝70-71
• 參考文獻71-73

【引證文獻】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前2條

1 王媛;;現(xiàn)行管理體制下郵儲銀行現(xiàn)金運營風險分析[J];財經(jīng)界(學術(shù)版);2016年22期

2 賽宗燕;;縣級郵政儲蓄銀行經(jīng)營管理的幾點建議[J];金融經(jīng)濟;2016年16期

中國碩士學位論文全文數(shù)據(jù)庫 前2條

1 王娟娟;中國郵政儲蓄銀行H分行柜面操作風險管理研究[D];安徽大學;2016年

2 溫弓姝;農(nóng)行寧夏分行運營業(yè)務模式改革后操作風險管理研究[D];寧夏大學;2015年

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本文編號：818799