近兩年來,我國財富管理市場面臨著外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境和科技應(yīng)用兩方面的機遇與挑戰(zhàn)。富裕人群客戶的結(jié)構(gòu)與需求出現(xiàn)了新的變化,新富人群占比上升,創(chuàng)富一代資產(chǎn)開始轉(zhuǎn)移到二代,投資偏好發(fā)生著變化。這意味著,中國財富管理行業(yè)正面臨著轉(zhuǎn)型升級的歷史機遇和挑戰(zhàn)。外部投資環(huán)境的變化正在改變富�？蛻舻耐顿Y預(yù)期與偏好。投資收益率的逐年降低和風(fēng)險事件的增多促使富裕人群對投資風(fēng)險和收益的平衡有了更為深刻的認(rèn)知。一方面,富裕人群客戶對專業(yè)的財富管理機構(gòu)提出的資產(chǎn)配置建議有更明確的需求,另一方面對風(fēng)險和回報率有更為理性的預(yù)期,這都將促使中國的財富管理市場參與者從過去的高速成長期過渡到理性發(fā)展期。在此背景下,本文旨在分析基于富裕人群客戶偏好的財富管理研究。本文定義富裕人群客戶為可投資資產(chǎn)六百萬以上人群,首先將進(jìn)行富裕人群、財富管理和偏好等相關(guān)文獻(xiàn)綜述,為本文研究奠定理論基礎(chǔ)。隨后深入面訪,再針對發(fā)現(xiàn)的問題設(shè)計財富管理客戶偏好方面的訪談提綱和調(diào)查問卷。從分析中國富裕人群特征,到機構(gòu)、產(chǎn)品、風(fēng)險、科技、傳承、服務(wù)等需求的角度,對客戶金融偏好進(jìn)行詳細(xì)的分析。接著本文通過實證分析的方法進(jìn)行財富管理客戶偏好的實證分析,從效度和信度分... 

【文章頁數(shù)】：70 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
致謝
摘要
abstract
1 緒論
    1.1 研究背景與研究意義
    1.2 研究目的
    1.3 研究方法
    1.4 研究創(chuàng)新點
2 文獻(xiàn)綜述
    2.1 財富管理相關(guān)研究
    2.2 客戶偏好相關(guān)研究
    2.3 服務(wù)品質(zhì)相關(guān)研究
    2.4 客戶關(guān)系相關(guān)研究
    2.5 市場風(fēng)險相關(guān)研究
    2.6 小結(jié)
3 富裕人群特征及其財富管理偏好分析
    3.1 研究設(shè)計
    3.2 富裕人群客戶特征
    3.3 富裕人群財富管理偏好分析
        3.3.1 富裕人群客戶機構(gòu)偏好
        3.3.2 富裕人群客戶產(chǎn)品偏好
        3.3.3 富裕人群客戶風(fēng)險偏好
        3.3.4 富裕人群客戶科技偏好
        3.3.5 富裕人群客戶傳承偏好
        3.3.6 富裕人群客戶服務(wù)偏好
    3.4 小結(jié)
4 富裕人群財富管理偏好實證分析
    4.1 問卷有效性檢驗
    4.2 回歸分析
    4.3 實證分析結(jié)論
5 富裕人群客戶偏好匹配度:以國內(nèi)某財富公司為例
    5.1 公司現(xiàn)有營銷狀況
    5.2 公司服務(wù)與客戶偏好匹配
    5.3 小結(jié)
6 基于富裕人群客戶偏好的財富管理解決方案
    6.1 財富管理機構(gòu)提升方案
        6.1.1 打造企業(yè)品牌
        6.1.2 提升產(chǎn)品設(shè)計能力
        6.1.3 提升風(fēng)險管理能力
        6.1.4 加強金融科技能力
        6.1.5 加強資產(chǎn)傳承能力
        6.1.6 打造綜合服務(wù)能力
    6.2 財富管理相關(guān)政策建議
        6.2.1 完善立法
        6.2.2 加強監(jiān)管
7 結(jié)論與展望
    7.1 結(jié)論
    7.2 展望
參考文獻(xiàn)
附錄



本文編號：3725933