本文關(guān)鍵詞：ZBN商業(yè)銀行財富管理中心運營策略研究

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【摘要】：改革開放30年以來,中國經(jīng)濟取得了巨大成就,私人財富爆發(fā)式增長,財富管理業(yè)務(wù)應(yīng)運而生。目前國內(nèi)商業(yè)銀行財富管理中心的主營業(yè)務(wù)——財富管理業(yè)務(wù)作為新興的低資本占用業(yè)務(wù),越來越得到國內(nèi)商業(yè)銀行的重視。通過財富管理業(yè)務(wù)既可以滿足銀行爭取高端客戶的需要,同時也可帶來豐厚的中間業(yè)務(wù)收入,實現(xiàn)由產(chǎn)品型銀行向服務(wù)型銀行的轉(zhuǎn)變,實現(xiàn)利潤來源多元化,因此財富管理中心運營策略成為國內(nèi)商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的重要組成部分。本文在綜述財富管理相關(guān)理論和國內(nèi)外研究現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上,從研究商業(yè)銀行財富管理中心運營策略的角度,貼近財富管理中心的經(jīng)營需求和客戶需求,以ZBN商業(yè)銀行財富管理中心為研究對象,針對其財富管理中心運營過程中存在的運營模式不完善、銷售模式不科學(xué)、客戶關(guān)系管理手段粗放、績效考核機制不清晰、人員崗位設(shè)置及理財師定位不準確等問題,提出完善措施和解決方案。在此基礎(chǔ)之上,文章以實現(xiàn)ZBN商業(yè)銀行高凈值客戶數(shù)、客戶金融資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)增長最終達到同業(yè)領(lǐng)先為目標,重點從構(gòu)建“三位一體”運營模式、完善財富管理中心與經(jīng)營行聯(lián)動營銷的銷售模式、建立精準化的客戶關(guān)系管理信息系統(tǒng)、改進財富管理中心考核激勵機制、調(diào)整財富管理中心崗位設(shè)置與理財師角色定位等五大方面,提出了改善和優(yōu)化ZBN商業(yè)銀行財富管理中心運營管理的策略和建議。
【關(guān)鍵詞】：商業(yè)銀行 財富管理 運營策略 三位一體
【學(xué)位授予單位】：山東理工大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：F832.33
【目錄】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-8
• 第一章 緒論8-16
• 1.1 論文選題背景與研究意義8-9
• 1.1.1 論文選題背景8
• 1.1.2 論文研究意義8-9
• 1.2 國內(nèi)外研究和發(fā)展現(xiàn)狀9-13
• 1.2.1 國外研究和發(fā)展現(xiàn)狀9-11
• 1.2.2 國內(nèi)研究和發(fā)展現(xiàn)狀11-13
• 1.3 論文的思路和主要內(nèi)容及研究方法13-16
• 1.3.1 論文的研究思路和主要內(nèi)容13-14
• 1.3.2 論文的研究方法14-16
• 第二章 相關(guān)理論概述16-21
• 2.1 財富管理概述16-18
• 2.1.1 財富管理的定義16
• 2.1.2 財富管理的主要內(nèi)容16-17
• 2.1.3 財富管理的特點17
• 2.1.4 財富管理與一般意義上理財業(yè)務(wù)的區(qū)別17-18
• 2.2 財富管理中心概述18-19
• 2.2.1 財富管理中心的定義18
• 2.2.2 財富管理中心的服務(wù)對象18
• 2.2.3 財富管理中心的服務(wù)模式18
• 2.2.4 財富管理中心的業(yè)務(wù)范圍18-19
• 2.3 客戶關(guān)系管理概述19-20
• 2.3.1 客戶關(guān)系管理的定義19
• 2.3.2 客戶關(guān)系管理的主要內(nèi)涵19-20
• 2.4 激勵理論概述20-21
• 2.4.1 激勵理論的定義20
• 2.4.2 激勵理論與企業(yè)文化20-21
• 第三章 ZBN商業(yè)銀行財富管理中心運營現(xiàn)狀及存在的問題21-29
• 3.1 ZBN商業(yè)銀行簡介21
• 3.2 ZBN商業(yè)銀行財富管理中心運營現(xiàn)狀21-24
• 3.2.1 管理模式與人員配備情況22-23
• 3.2.2 所面臨的戰(zhàn)略機會與同業(yè)威脅23-24
• 3.2.2.1 財富管理中心運營的戰(zhàn)略機會23
• 3.2.2.2 財富管理中心運營的同業(yè)威脅23-24
• 3.2.3 運營管理優(yōu)勢與經(jīng)營業(yè)績情況24
• 3.3 ZBN商業(yè)銀行財富管理中心運營過程中存在的問題24-29
• 3.3.1 運營模式不完善24-25
• 3.3.2 銷售模式不科學(xué)25-26
• 3.3.3 客戶關(guān)系管理手段粗放26-27
• 3.3.4 績效考核機制不清晰27-28
• 3.3.5 人員崗位設(shè)置及理財師定位不準確28-29
• 第四章 ZBN商業(yè)銀行財富管理中心的運營策略改善29-44
• 4.1 構(gòu)建“三位一體”運營模式29-32
• 4.1.1 國內(nèi)商業(yè)銀行財富管理中心運營模式比較分析29-31
• 4.1.2“三位一體”運營模式框架體系31-32
• 4.2 完善財富管理中心與經(jīng)營行聯(lián)動營銷的銷售模式32-37
• 4.2.1 柜臺銷售模式與聯(lián)動營銷銷售模式的比較分析32-36
• 4.2.2 依托經(jīng)營行轉(zhuǎn)型實現(xiàn)聯(lián)動營銷36-37
• 4.3 建立精準化的客戶關(guān)系管理信息系統(tǒng)37-39
• 4.3.1 客戶關(guān)系管理系統(tǒng)在客戶關(guān)系管理中的作用37
• 4.3.2 客戶關(guān)系管理系統(tǒng)實現(xiàn)客戶服務(wù)與產(chǎn)品銷售精準化37-39
• 4.3.3 利用客戶關(guān)系管理系統(tǒng)實現(xiàn)客戶分級管理與產(chǎn)品分層營銷39
• 4.4 改進ZBN商業(yè)銀行財富管理中心考核激勵機制39-42
• 4.4.1 構(gòu)建和實施影子考核模式39-40
• 4.4.2 建立內(nèi)部服務(wù)與評價制度40-41
• 4.4.3 實行非薪資性激勵策略41
• 4.4.4 落實人員晉升與輪崗制度41-42
• 4.5 調(diào)整財富管理中心崗位設(shè)置與理財師角色定位42-44
• 4.5.1 崗位設(shè)置原則及實施42
• 4.5.2 理財師角色定位及實施42-44
• 第五章 結(jié)束語44-45
• 5.1 結(jié)論44
• 5.2 研究展望44-45
• 參考文獻45-47
• 致謝47

【參考文獻】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前1條

1 莊貴軍,席酉民;關(guān)系營銷在中國的文化基礎(chǔ)[J];管理世界;2003年10期

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本文編號：579456