利率市場(chǎng)化和金融脫媒不斷深化,互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)迅速崛起,對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)帶來(lái)巨大的沖擊,銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)日益綜合化、國(guó)際化,業(yè)務(wù)和產(chǎn)品越來(lái)越復(fù)雜,銀行業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)日益錯(cuò)綜復(fù)雜,對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管理的要求越來(lái)越高,銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力面臨巨大的挑戰(zhàn)。2017年3月起,銀監(jiān)會(huì)啟動(dòng)“三三四十”專(zhuān)項(xiàng)治理行動(dòng),2018年以來(lái)發(fā)布多道監(jiān)管令,銀保監(jiān)會(huì)拉開(kāi)了雷霆監(jiān)管的大幕。在銀保監(jiān)會(huì)強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管的背景下,銀行的違規(guī)事件仍是層出不窮,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指合規(guī)目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn),即違規(guī)風(fēng)險(xiǎn),儼然己成為銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一。如何控制銀行的違規(guī)行為,降低銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)呢?為了可以對(duì)癥下藥,提出有針對(duì)性的管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策建議,我們需要知道合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的動(dòng)因�；跈C(jī)會(huì)主義行為傾向原理,本文假設(shè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的動(dòng)因是獲得更高的企業(yè)業(yè)績(jī)。因?yàn)殂y行違規(guī)程度越高,銀行越有可能違規(guī),合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)越高,故本文建立了銀行違規(guī)程度與經(jīng)營(yíng)績(jī)效模型,并通過(guò)總結(jié)以往有關(guān)影響銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的文獻(xiàn),在模型中適當(dāng)加入控制變量。通過(guò)對(duì)我國(guó)25家上市商業(yè)銀行2011-2017年銀行違規(guī)程度與經(jīng)營(yíng)績(jī)效之間的關(guān)系進(jìn)行實(shí)證研究發(fā)現(xiàn),銀行違規(guī)程度越高... 

【文章頁(yè)數(shù)】：57 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第一章 緒論
    第一節(jié) 研究背景
    第二節(jié) 研究意義
        一、理論意義
        二、實(shí)踐意義
    第三節(jié) 研究?jī)?nèi)容
        一、研究思路
        二、研究方法
        三、論文基本框架
        四、文章的創(chuàng)新點(diǎn)
第二章 文獻(xiàn)綜述
    第一節(jié) 銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效文獻(xiàn)綜述
        一、國(guó)內(nèi)有關(guān)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的文獻(xiàn)綜述
        二、國(guó)外有關(guān)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的文獻(xiàn)綜述
    第二節(jié) 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文獻(xiàn)綜述
        一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)因文獻(xiàn)綜述
        二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文獻(xiàn)綜述
第三章 模型設(shè)計(jì)
    第一節(jié) 研究假設(shè)
    第二節(jié) 變量解釋
        一、被解釋變量
        二、解釋變量
        三、控制變量
    第三節(jié) 模型設(shè)計(jì)
    第四節(jié) 樣本選擇與數(shù)據(jù)來(lái)源
第四章 實(shí)證結(jié)果及分析
    第一節(jié) 變量的描述性統(tǒng)計(jì)
    第二節(jié) 模型回歸分析
第五章 研究結(jié)論及對(duì)策建議
    第一節(jié) 研究結(jié)論
    第二節(jié) 對(duì)策建議
        一、加強(qiáng)外部監(jiān)管的對(duì)策建議
        二、完善內(nèi)部控制的對(duì)策建議
第六章 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理案例研究—以PF銀行為例
    第一節(jié) PF銀行簡(jiǎn)介
    第二節(jié) 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀及問(wèn)題
    第三節(jié) 違規(guī)原因分析
        一、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)制不完善
        二、公司治理結(jié)構(gòu)不合理
        三、組織結(jié)構(gòu)不合理
        四、績(jī)效考核機(jī)制不合理,激勵(lì)約束機(jī)制不健全
        五、內(nèi)控文化未得到真正的建立,合規(guī)意識(shí)淡薄
        六、授權(quán)審批控制措施失效
    第四節(jié) 促進(jìn)PF銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策建議
        一、重視監(jiān)管問(wèn)題
        二、完善公司治理結(jié)構(gòu)
        三、改善組織機(jī)構(gòu)
        四、完善業(yè)績(jī)考核機(jī)制
        五、深植合規(guī)文化理念
        六、強(qiáng)化內(nèi)控執(zhí)行力
        七、規(guī)范授權(quán)審批機(jī)制
        八、加強(qiáng)貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)管理
參考文獻(xiàn)
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]關(guān)于我國(guó)中小金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制建設(shè)的分析——以浦發(fā)銀行成都分行為例[J]. 英美,丁文倩.  中國(guó)市場(chǎng). 2018(30)
[2]基于風(fēng)險(xiǎn)管理的商業(yè)銀行內(nèi)部控制研究——以浦發(fā)銀行為例[J]. 朱小桃.  中國(guó)鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)會(huì)計(jì). 2017(03)
[3]企業(yè)內(nèi)部控制問(wèn)題探討[J]. 王小明.  財(cái)會(huì)學(xué)習(xí). 2016(17)
[4]分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入放松、跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)與銀行績(jī)效[J]. 蔡衛(wèi)星.  金融研究. 2016(06)
[5]我國(guó)銀行業(yè)公司治理、經(jīng)營(yíng)效率與企業(yè)內(nèi)部控制[J]. 章添香,張春海.  經(jīng)濟(jì)管理. 2015(12)
[6]CSR導(dǎo)向下的商業(yè)銀行內(nèi)部控制框架研究[J]. 南京審計(jì)學(xué)院課題組,許莉.  金融縱橫. 2014(10)
[7]私募股權(quán)投資對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效影響的實(shí)證分析[J]. 黃濤,王琦.  國(guó)際金融研究. 2014(09)
[8]“三位一體”監(jiān)管視角下的我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管績(jī)效研究[J]. 呂江林,黃光.  當(dāng)代財(cái)經(jīng). 2014(04)
[9]基于丑聞案的銀行違規(guī)內(nèi)生性動(dòng)因分析[J]. 夏園園,徐燕.  華北金融. 2013(04)
[10]杠桿率、流動(dòng)性與經(jīng)營(yíng)績(jī)效——中國(guó)上市商業(yè)銀行2004-2011年面板數(shù)據(jù)分析[J]. 劉信群,劉江濤.  國(guó)際金融研究. 2013(03)

博士論文
[1]中國(guó)上市公司違規(guī)行為研究：1992～2011[D]. 王果.西南財(cái)經(jīng)大學(xué) 2014

碩士論文
[1]我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的研究[D]. 孟莎莎.安徽財(cái)經(jīng)大學(xué) 2016
[2]浦發(fā)銀行中小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制研究[D]. 曾文惠.湖南大學(xué) 2014
[3]基于違規(guī)動(dòng)因的違規(guī)行為的實(shí)證研究[D]. 邱曉東.沈陽(yáng)工業(yè)大學(xué) 2012
[4]對(duì)證券公司違規(guī)行為監(jiān)管的分析[D]. 彭婧妮.復(fù)旦大學(xué) 2012
[5]我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制法律制度研究[D]. 劉爽.鄭州大學(xué) 2011
[6]獨(dú)立董事監(jiān)督力與上市公司違規(guī)行為的關(guān)系研究[D]. 王丹妮.西南財(cái)經(jīng)大學(xué) 2011
[7]我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制問(wèn)題研究[D]. 李慶.東北財(cái)經(jīng)大學(xué) 2010
[8]國(guó)有商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D]. 孫斌.復(fù)旦大學(xué) 2010
[9]農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D]. 楊明.西南交通大學(xué) 2008
[10]論我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的完善[D]. 湯正炎.蘇州大學(xué) 2007



本文編號(hào)：3648953