【摘要】：隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展以及一人多戶的放開,投資者網(wǎng)上開戶和更換服務(wù)券商的操作越來越便捷。傳統(tǒng)的券商以營業(yè)部數(shù)量和員工人數(shù)取勝的競爭模式己不適應(yīng)當(dāng)下的金融互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代,不少激進(jìn)證券公司為了實(shí)現(xiàn)彎道超車,在市場上以極低的傭金吸引客戶開戶,從而引發(fā)了券商之間白熱化的傭金價(jià)格戰(zhàn),導(dǎo)致了行業(yè)的整體傭金不斷下滑。為了挽回經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入的下滑趨勢,也為了提供差異化的客戶服務(wù),不少大型的證券公司紛紛嘗試開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,以期構(gòu)建新的盈利模式。財(cái)富顧問作為券商開展財(cái)富管理的重要載體,也是財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的重要突破口。因此,如何打造專業(yè)化和高效率的財(cái)富顧問團(tuán)隊(duì),科學(xué)合理的績效考核機(jī)制是財(cái)富管理轉(zhuǎn)型成功的關(guān)鍵所在。A公司近年來也在不斷地摸索著嘗試財(cái)富管理轉(zhuǎn)型,前海路營業(yè)部作為A公司為數(shù)不多的老牌大型營業(yè)部之一,客戶數(shù)量較多而且營業(yè)部地處黃金地段,輻射南山科技園片區(qū)和前海自貿(mào)區(qū),是大批優(yōu)質(zhì)上市公司和高凈值客戶的聚集地。作為公司財(cái)富轉(zhuǎn)型的先鋒營業(yè)部,如何建立科學(xué)合理的考核機(jī)制,打造高效的專業(yè)的財(cái)富顧問團(tuán)隊(duì),關(guān)乎著營業(yè)部能否成功的完成總部下達(dá)的KPI任務(wù),關(guān)乎著公司轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略目標(biāo)能否順利實(shí)現(xiàn)。但是,目前營業(yè)部的績效考核機(jī)制卻嚴(yán)重地制約了營業(yè)部的發(fā)展,不利于營業(yè)部培養(yǎng)優(yōu)秀的財(cái)富顧問人才。落后的績效方案主要體現(xiàn)在:目前財(cái)富顧問崗位績效考核只是營業(yè)部的簡單分解下發(fā),未能建立具體的可量化操作的績效考核方案體系;財(cái)富顧問的績效指標(biāo)過于追求財(cái)務(wù)收益,只注重短期目標(biāo)的完成;個(gè)別指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)訂立太高,難以實(shí)現(xiàn),嚴(yán)重的打擊財(cái)富顧問的工作積極性;績效考核方案側(cè)重短期利益不利于提高客戶的忠誠度和粘性,不利于培養(yǎng)專業(yè)化的財(cái)富顧問人才,與公司的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型目標(biāo)未能緊密結(jié)合。本文采用理論和實(shí)踐相結(jié)合的研究思路,通過對績效考核方面的理論知識的梳理,以及結(jié)合針對財(cái)富顧問的訪談提綱和調(diào)查問卷等研究材料,發(fā)現(xiàn)A公司深前海營業(yè)部的績效考核方面存在的嚴(yán)重問題,比如,財(cái)富顧問對績效考核方案的不滿意度、績效考核的指標(biāo)和內(nèi)容存在不合理等相關(guān)問題,我們對這些問題進(jìn)行深入剖析,探究形成原因,并運(yùn)用關(guān)鍵績效考核方法逐層分解剖析,通過建立可量化的二級關(guān)鍵驅(qū)動(dòng)因素指標(biāo),加入非財(cái)務(wù)類發(fā)展指標(biāo),均衡短期目標(biāo)和長期發(fā)展,梳理績效考核流程,考核周期及績效結(jié)果運(yùn)用,重新構(gòu)建財(cái)富顧問的績效考核方案,達(dá)到優(yōu)化改善財(cái)富顧問績效考核的目的,激發(fā)財(cái)富顧問的工作潛能和積極性,為營業(yè)部完成KPI指標(biāo)提供可量化操作的方案,為公司的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。同時(shí),運(yùn)用360度考核法解決考核主體問題,收集相關(guān)評比人對被考核者的的滿意度分?jǐn)?shù),促使財(cái)富顧問扎實(shí)做好團(tuán)隊(duì)協(xié)作及服務(wù)客戶等工作,促進(jìn)財(cái)富顧問全面發(fā)展。
【學(xué)位授予單位】：山東大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2018
【分類號】：F272.92
【圖文】：

圖３－１營業(yè)部人員結(jié)構(gòu)圖逡逑數(shù)據(jù)來源：根據(jù)公司內(nèi)部人力資料檔案整理逡逑從以上架構(gòu)我們可以看出財(cái)富顧問的人數(shù)占到營業(yè)部正式員工人數(shù)的一，其屮營業(yè)部的ＫＰ［數(shù)據(jù)也主要靠財(cái)富顧Ｈ完成。逡逑現(xiàn)在我們分析財(cái)富顧問人員的大體情況：逡逑財(cái)富顧問的平均年齡在３０歲左右，其中一名財(cái)富顧問４７歲，１０名財(cái)富齡在３０－４０歲區(qū)間，其余的財(cái)富顧問年齡在２５－３０歲之間。從年齡分布可以富顧Ｈ年齡基本分配合理，老中青三個(gè)階段都有，形成了經(jīng)驗(yàn)豐富的財(cái)富領(lǐng)經(jīng)驗(yàn)較少的財(cái)富顧問的良好互動(dòng)循環(huán)模式。逡逑

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本文編號：2796481