本文關(guān)鍵詞：基于績效考核下的國有控股銀行操作風險管理研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

《山西財經(jīng)大學》 2013年

基于績效考核下的國有控股銀行操作風險管理研究

郭玉冰  

【摘要】：近年來，世界各地商業(yè)銀行操作風險頻發(fā)，遭受操作風險損失嚴重的銀行甚至遭遇倒閉，操作風險的研究因此而成為熱點話題，很多金融界理論學者和實踐者紛紛對其管理問題進行探索與實踐。隨著這一問題的日益關(guān)注和金融危機的發(fā)生，巴塞爾協(xié)議中針對操作風險的認識也在不斷完善，從不關(guān)注操作風險問題到開始界定操作風險概念、提出操作風險計量方法，直至提出操作風險納入資本充足率計算公式，操作風險管理已成為全世界矚目的話題。 中國金融界對操作風險的關(guān)注可以追溯到明清時期，從山西金融票號的發(fā)展研究中可以看到其對操作風險管理的有效方法與思維，，隨著社會的不斷發(fā)展和商業(yè)銀行業(yè)務的不斷深化，信用風險和市場風險更多得被金融學家與實踐者關(guān)注，操作風險這一問題的研究與探索在一段時間被忽視，然而這一問題卻始終存在于商業(yè)銀行的經(jīng)營當中。直到近幾年中國商業(yè)銀行案件頻發(fā)，且大多涉及操作風險案件，為此中國銀監(jiān)會在2007年出臺《商業(yè)銀行操作風險管理指引》。國內(nèi)外大多數(shù)文獻的研究是在對操作風險管理問題分析建議中提到應從績效考核入手來管理操作風險，而將“從績效考核視角研究操作風險管理”作為獨立研究的文獻甚少。 2010年開始，中國各商業(yè)銀行尤其是國有控股商業(yè)銀行開始關(guān)注“操作風險納入績效考核來推動操作風險管理”這一思路的推廣與引用，2012年中國國有控股商業(yè)銀行開始針對自身操作風險管理水平和績效考核現(xiàn)狀對各自的績效考核指標進行優(yōu)化研究與修正。由此，操作風險管理如何與績效考核的緊密結(jié)合的研究也逐步成為各大銀行實踐探索的熱點�；诖�，本文結(jié)合管理學研究思路，基于人力資源管理中的績效考核研究視角，對操作風險管理問題進行分析與探索。通過對中國國有控股商業(yè)銀行操作風險現(xiàn)狀的剖析及相關(guān)理論性剖析中，本文認為績效考核與操作風險管理之間存在緊密相關(guān)性，即績效考核體系的優(yōu)化將對操作風險管理水平提升起到關(guān)鍵作用。因此，本文就目前中國國有控股商業(yè)銀行操作風險管理現(xiàn)狀進行深入分析，并從晉商傳統(tǒng)優(yōu)秀文化入手，對晉商在人力資源尤其是績效考核方面進行深入研究與分析，對中國股份制商業(yè)銀行在這方面發(fā)展的成功經(jīng)驗及國際活躍銀行的先進思路有所借鑒，從而得出適合中國國有控股商業(yè)銀行防范操作風險方面的方法與思路，提煉出適合其發(fā)展的非財務性指標體系，并對該指標權(quán)重進行修正。這次指標及權(quán)重的修正涉及銀行人員面較為全面，從各分行領(lǐng)導班子到各行業(yè)務部門(主要涉及客戶經(jīng)理與柜員)，再到操作風險相關(guān)監(jiān)督部門人員。所有層面的指標及權(quán)重設計主旨在于如何引入誠信、道德約束等方面的非財務性指標，將此指標確立并落實在今后的績效考核中，通過考核手段來規(guī)范各級員工的操作行為，從而在銀行內(nèi)部逐步形成合規(guī)、誠信、合作的企業(yè)文化，繼而促使中國國有控股商業(yè)銀行的操作風險管理真正從內(nèi)控機制上達到最高水平。此外，為保證新建立的績效考核指標及權(quán)重能夠穩(wěn)步實施，本文還提出了相應的保障措施。 本文研究將對目前中國國有控股商業(yè)銀行乃至其他股份制銀行在操作風險管理與績效考核緊密結(jié)合這一研究和實踐領(lǐng)域提供理論與實踐指導，也為管理學與金融學研究領(lǐng)域交叉研究成果做出積極的貢獻。

【關(guān)鍵詞】：
【學位授予單位】：山西財經(jīng)大學
【學位級別】：博士
【學位授予年份】：2013
【分類號】：F832.33
【目錄】：

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