本文關(guān)鍵詞：山西省嵐縣農(nóng)信社柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究

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【摘要】：新巴塞爾協(xié)議于2004年正式提出了操作風(fēng)險(xiǎn)的概念,將其與市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)一同列為銀行經(jīng)營管理的三大風(fēng)險(xiǎn)。最近發(fā)生的國際、國內(nèi)金融案件也警醒了我們,商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)防控形勢不容樂觀,其后果不容小覷,這引起了銀行本身和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高度重視。從目前來看,銀行所面臨的市場風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)是相似的,操作風(fēng)險(xiǎn)卻大不相同,操作風(fēng)險(xiǎn)管理的質(zhì)量必將成為未來銀行業(yè)全面發(fā)展的制約因素,也將成為銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方向。柜面業(yè)務(wù)是銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù),是為客戶提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的場所,是銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)的第一線,肩負(fù)著核算業(yè)務(wù)的重要職責(zé),其提供的優(yōu)質(zhì)服務(wù)更是銀行穩(wěn)健經(jīng)營、健康發(fā)展的重要保證。由于各種原因,柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)無處不在,而且縱觀最近幾年的大案要案,都與操作風(fēng)險(xiǎn)脫不了干系,無一不給銀行帶來了巨額的經(jīng)濟(jì)損失及聲譽(yù)損失。同時(shí),柜面也是銀行操作風(fēng)險(xiǎn)最為集中、與其他業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)度最高和最難以防控的領(lǐng)域。近些年來,雖然銀行對柜面業(yè)務(wù)在信息技術(shù)、優(yōu)化流程和監(jiān)督方面等做了巨大的努力,但是縱觀銀行業(yè)近些年來的風(fēng)險(xiǎn)事件,柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)仍然是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。因此,研究柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)問題具有重要的意義,一方面需要識別銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的管理漏洞和出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn),另一方面通過發(fā)現(xiàn)問題的分析,探索出解決方法。論文首先介紹了論文的寫作背景、意義、研究方法和內(nèi)容,其次介紹操作風(fēng)險(xiǎn)和柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵、特征及表現(xiàn)形式,再次結(jié)合山西省嵐縣農(nóng)信社現(xiàn)狀,歸納其柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀和問題,對柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別和成因分析,最后從四方面探討完善山西省嵐縣農(nóng)信社柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的對策,從事前、事中、事后及實(shí)施保障等方面,加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,為有效解決嵐縣農(nóng)信社柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀提供了思路,并針對嵐縣農(nóng)信社特有的特征提出了觀點(diǎn),從認(rèn)知、制度、人員、系統(tǒng)和服務(wù)等方面剖析產(chǎn)生柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的原因。最后,結(jié)合分行實(shí)際,提出能夠控制柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的意見。
【關(guān)鍵詞】：嵐縣農(nóng)信社 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)防范
【學(xué)位授予單位】：山西農(nóng)業(yè)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：F832.2
【目錄】：

• 摘要5-6
• 1 緒論6-9
• 1.1 研究背景6-7
• 1.2 研究意義7-8
• 1.3 研究內(nèi)容與方法8-9
• 1.3.1. 定性分析法8
• 1.3.2. 簡單描述研究法8
• 1.3.3. 經(jīng)驗(yàn)總結(jié)法8
• 1.3.4. 舉例分析法8-9
• 2 嵐縣農(nóng)信社柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀及存在的問題9-16
• 2.1 嵐縣農(nóng)信社概況9
• 2.2 嵐縣農(nóng)信社柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀9-10
• 2.3 嵐縣農(nóng)信社柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)存在的問題10-16
• 2.3.1 全行尤其是領(lǐng)導(dǎo)部門對柜面風(fēng)險(xiǎn)防范意識薄弱10
• 2.3.2 柜面人員有章不循和執(zhí)行力差10-11
• 2.3.3 風(fēng)險(xiǎn)防控制度不完善11-12
• 2.3.4. 事后檢查制度不完善12
• 2.3.5 系統(tǒng)落后,造成人力壓力大12
• 2.3.6 柜面人員管理粗放12-16
• 3 嵐縣農(nóng)信社柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)分析16-25
• 3.1 嵐縣農(nóng)信社柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)識別16-17
• 3.2 嵐縣農(nóng)信社柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量17-22
• 3.2.1 構(gòu)建具體模型17
• 3.2.2 風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)指標(biāo)的選取17-20
• 3.2.3 嵐縣農(nóng)信社柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)量化分析20-22
• 3.3 嵐縣農(nóng)信社柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)成因分析22-25
• 4 嵐縣農(nóng)信社柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的對策建議25-31
• 4.1 嵐縣農(nóng)信社柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)事前防范25-27
• 4.1.1 優(yōu)化制度,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理意識25-26
• 4.1.2 加大科技建設(shè)投入,強(qiáng)化技術(shù)防范能力26
• 4.1.3 實(shí)行柜面人員任職牌照管理26-27
• 4.2 嵐縣農(nóng)信社柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)事中控制27-28
• 4.2.1 完善系統(tǒng)授權(quán)審批流程27-28
• 4.2.2 完善書面授權(quán)審批流程28
• 4.3 嵐縣農(nóng)信社柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)事后彌補(bǔ)28-30
• 4.3.1 后督人員和會計(jì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)雙重監(jiān)控28-29
• 4.3.2 加強(qiáng)業(yè)務(wù)檢查力度和質(zhì)量29
• 4.3.3 建立獎(jiǎng)懲機(jī)制,權(quán)責(zé)分明29
• 4.3.4 建立柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量與管理體系29-30
• 4.4 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理對策的實(shí)施保障30-31
• 結(jié)論31-33
• 參考文獻(xiàn)33-35
• Abstract35-37
• 后記和致謝37

【相似文獻(xiàn)】

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本文編號：874257