本文關(guān)鍵詞：論我國(guó)銀行業(yè)存在的洗錢(qián)隱患及防范對(duì)策

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【摘要】：洗錢(qián)犯罪活動(dòng)威脅到經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和金融安全,成為目前國(guó)際社會(huì)普遍關(guān)注的一個(gè)熱點(diǎn)問(wèn)題。近年來(lái),隨著我國(guó)銀行業(yè)務(wù)的快速蓬勃發(fā)展,犯罪分子利用銀行產(chǎn)品和服務(wù)存在的可乘之機(jī)進(jìn)行洗錢(qián)亦隨之增多,數(shù)額漸趨增大,手段漸趨隱蔽、方式漸趨多樣。因此,研究如何進(jìn)一步完善我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)機(jī)制,提高銀行業(yè)反洗錢(qián)工作成效,已經(jīng)成為監(jiān)管機(jī)關(guān)以及學(xué)術(shù)界的一項(xiàng)重要課題。本文從反洗錢(qián)法律法規(guī)、監(jiān)管體制及銀行業(yè)反洗錢(qián)實(shí)踐角度對(duì)我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)工作展開(kāi)研究,探討當(dāng)前我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)工作機(jī)制存在的問(wèn)題,并提出對(duì)策。首先,本文從洗錢(qián)犯罪及反洗錢(qián)斗爭(zhēng)的基本概念出發(fā),闡述了銀行業(yè)洗錢(qián)的危害性,分析了當(dāng)前我國(guó)洗錢(qián)犯罪的基本形式,列舉了銀行業(yè)洗錢(qián)的主要方式和手段,說(shuō)明了銀行業(yè)反洗錢(qián)的重要性。其次,鑒于有關(guān)防止洗錢(qián)犯罪的立法始于國(guó)外,因而對(duì)美國(guó)、德國(guó)的反洗錢(qián)制度及運(yùn)行機(jī)制進(jìn)行了詳細(xì)的闡述,并結(jié)合我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)機(jī)制中存在的不足和問(wèn)題,提出了加強(qiáng)和優(yōu)化我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)機(jī)制的建議。再次,對(duì)我國(guó)現(xiàn)行銀行業(yè)反洗錢(qián)機(jī)制進(jìn)行了分析,重點(diǎn)從反洗錢(qián)內(nèi)控制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度及現(xiàn)行法律法規(guī)的可行性進(jìn)行了分析,并對(duì)銀行業(yè)反洗錢(qián)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)學(xué)上的分析,從監(jiān)管機(jī)關(guān)和銀行機(jī)構(gòu)兩個(gè)角度提出了加強(qiáng)銀行業(yè)反洗錢(qián)實(shí)踐的措施。并通過(guò)銀行洗錢(qián)案例,詳細(xì)分析了我國(guó)銀行業(yè)存在的洗錢(qián)隱患。最后,為進(jìn)一步完善我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)機(jī)制,從監(jiān)管機(jī)關(guān)和銀行機(jī)構(gòu)兩個(gè)角度提出了加強(qiáng)我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)機(jī)制的對(duì)策建議,指出監(jiān)管機(jī)關(guān)和銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢(qián)工作重點(diǎn)放在以下方面:增強(qiáng)我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)意識(shí);強(qiáng)化銀行業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)管工作;建立我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)工作激勵(lì)機(jī)制;完善我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)法律法規(guī)體系建設(shè);健全反洗錢(qián)協(xié)調(diào)合作機(jī)制;提高可疑交易報(bào)告的有效性;加強(qiáng)制度建設(shè),做好實(shí)際工作,提高銀行業(yè)反洗錢(qián)工作成效。
【關(guān)鍵詞】：銀行業(yè) 洗錢(qián) 反洗錢(qián) 機(jī)制 客戶身份識(shí)別 大額和可疑交易報(bào)告
【學(xué)位授予單位】：石家莊經(jīng)濟(jì)學(xué)院
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類(lèi)號(hào)】：F832.2
【目錄】：

• 摘要5-6
• ABSTRACT6-11
• 第一章 緒論11-21
• 1.1 研究背景、目的及意義11-14
• 1.2 國(guó)內(nèi)外研究綜述14-17
• 1.2.1 國(guó)外研究綜述14-15
• 1.2.2 國(guó)內(nèi)研究綜述15-17
• 1.3 本文研究框架、研究方法17-19
• 1.3.1 本文研究框架17-18
• 1.3.2 本文研究方法18-19
• 1.4 研究的重點(diǎn)與創(chuàng)新19-21
• 第二章 洗錢(qián)與銀行洗錢(qián)理論分析21-35
• 2.1 洗錢(qián)的含義及主要方式21-25
• 2.1.1“洗錢(qián)”概念的界定21-23
• 2.1.2 洗錢(qián)的主要方式23-25
• 2.2 洗錢(qián)的特征和過(guò)程25-26
• 2.2.1 洗錢(qián)的特征25
• 2.2.2 洗錢(qián)的基本過(guò)程25-26
• 2.3 洗錢(qián)的危害性及趨勢(shì)26-28
• 2.3.1 洗錢(qián)的危害性26-27
• 2.3.2 洗錢(qián)的趨勢(shì)27-28
• 2.4 銀行業(yè)洗錢(qián)的含義及主要方式28-35
• 2.4.1 銀行業(yè)洗錢(qián)的含義28-30
• 2.4.2 銀行業(yè)洗錢(qián)的主要方式30-35
• 第三章 發(fā)達(dá)國(guó)家銀行業(yè)反洗錢(qián)機(jī)制分析35-43
• 3.1 美國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)機(jī)制35-37
• 3.2 德國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)機(jī)制37-41
• 3.3 發(fā)達(dá)國(guó)家銀行業(yè)反洗錢(qián)經(jīng)驗(yàn)對(duì)我國(guó)的借鑒意義41-43
• 第四章 我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)機(jī)制分析43-57
• 4.1 我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)制43-45
• 4.2 我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)義務(wù)履行機(jī)制45-51
• 4.3 銀行業(yè)反洗錢(qián)經(jīng)濟(jì)學(xué)分析51-57
• 4.3.1 銀行業(yè)洗錢(qián)的效率損失分析51-53
• 4.3.2 銀行業(yè)反洗錢(qián)的外部經(jīng)濟(jì)效益分析53-57
• 第五章 我國(guó)銀行業(yè)存在的洗錢(qián)隱患分析57-65
• 5.1“9.27”特大地下錢(qián)莊洗錢(qián)案分析57-59
• 5.2 我國(guó)銀行業(yè)存在的洗錢(qián)隱患分析59-65
• 5.2.1 監(jiān)管方面59-61
• 5.2.2 商業(yè)銀行方面61-65
• 第六章 優(yōu)化我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)機(jī)制的建議65-77
• 6.1 監(jiān)管方面65-68
• 6.1.1 構(gòu)建我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)工作激勵(lì)機(jī)制65
• 6.1.2 完善我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)法律法規(guī)體系建設(shè)65-66
• 6.1.3 構(gòu)建靈活多樣的監(jiān)管體系66-67
• 6.1.4 健全反洗錢(qián)協(xié)調(diào)合作機(jī)制67-68
• 6.1.5 強(qiáng)化反洗錢(qián)監(jiān)管，推動(dòng)銀行業(yè)嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)范68
• 6.2 商業(yè)銀行方面68-77
• 6.2.1 增強(qiáng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的責(zé)任意識(shí)68-69
• 6.2.2 構(gòu)建科學(xué)高效的反洗錢(qián)組織體系69-71
• 6.2.3 提高可疑交易報(bào)告的有效性，積極防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)71-72
• 6.2.4 進(jìn)一步強(qiáng)化非面對(duì)面等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范72-74
• 6.2.5 加強(qiáng)反洗錢(qián)隊(duì)伍建設(shè)，，培養(yǎng)銀行業(yè)反洗錢(qián)專(zhuān)家74-75
• 6.2.6 加大反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳，營(yíng)造良好的全社會(huì)反洗錢(qián)氛圍75-77
• 結(jié)論77-78
• 研究展望78-79
• 參考文獻(xiàn)79-83
• 致謝83-85
• 作者簡(jiǎn)介85

【參考文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

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本文編號(hào)：788151