本文關鍵詞：論我國銀行業(yè)存在的洗錢隱患及防范對策

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【摘要】：洗錢犯罪活動威脅到經(jīng)濟運行和金融安全,成為目前國際社會普遍關注的一個熱點問題。近年來,隨著我國銀行業(yè)務的快速蓬勃發(fā)展,犯罪分子利用銀行產(chǎn)品和服務存在的可乘之機進行洗錢亦隨之增多,數(shù)額漸趨增大,手段漸趨隱蔽、方式漸趨多樣。因此,研究如何進一步完善我國銀行業(yè)反洗錢機制,提高銀行業(yè)反洗錢工作成效,已經(jīng)成為監(jiān)管機關以及學術界的一項重要課題。本文從反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管體制及銀行業(yè)反洗錢實踐角度對我國銀行業(yè)反洗錢工作展開研究,探討當前我國銀行業(yè)反洗錢工作機制存在的問題,并提出對策。首先,本文從洗錢犯罪及反洗錢斗爭的基本概念出發(fā),闡述了銀行業(yè)洗錢的危害性,分析了當前我國洗錢犯罪的基本形式,列舉了銀行業(yè)洗錢的主要方式和手段,說明了銀行業(yè)反洗錢的重要性。其次,鑒于有關防止洗錢犯罪的立法始于國外,因而對美國、德國的反洗錢制度及運行機制進行了詳細的闡述,并結(jié)合我國銀行業(yè)反洗錢機制中存在的不足和問題,提出了加強和優(yōu)化我國銀行業(yè)反洗錢機制的建議。再次,對我國現(xiàn)行銀行業(yè)反洗錢機制進行了分析,重點從反洗錢內(nèi)控制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度及現(xiàn)行法律法規(guī)的可行性進行了分析,并對銀行業(yè)反洗錢進行經(jīng)濟學上的分析,從監(jiān)管機關和銀行機構(gòu)兩個角度提出了加強銀行業(yè)反洗錢實踐的措施。并通過銀行洗錢案例,詳細分析了我國銀行業(yè)存在的洗錢隱患。最后,為進一步完善我國銀行業(yè)反洗錢機制,從監(jiān)管機關和銀行機構(gòu)兩個角度提出了加強我國銀行業(yè)反洗錢機制的對策建議,指出監(jiān)管機關和銀行機構(gòu)應將反洗錢工作重點放在以下方面:增強我國銀行業(yè)反洗錢意識;強化銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管工作;建立我國銀行業(yè)反洗錢工作激勵機制;完善我國銀行業(yè)反洗錢法律法規(guī)體系建設;健全反洗錢協(xié)調(diào)合作機制;提高可疑交易報告的有效性;加強制度建設,做好實際工作,提高銀行業(yè)反洗錢工作成效。
【關鍵詞】：銀行業(yè) 洗錢 反洗錢 機制 客戶身份識別 大額和可疑交易報告
【學位授予單位】：石家莊經(jīng)濟學院
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2015
【分類號】：F832.2
【目錄】：

• 摘要5-6
• ABSTRACT6-11
• 第一章 緒論11-21
• 1.1 研究背景、目的及意義11-14
• 1.2 國內(nèi)外研究綜述14-17
• 1.2.1 國外研究綜述14-15
• 1.2.2 國內(nèi)研究綜述15-17
• 1.3 本文研究框架、研究方法17-19
• 1.3.1 本文研究框架17-18
• 1.3.2 本文研究方法18-19
• 1.4 研究的重點與創(chuàng)新19-21
• 第二章 洗錢與銀行洗錢理論分析21-35
• 2.1 洗錢的含義及主要方式21-25
• 2.1.1“洗錢”概念的界定21-23
• 2.1.2 洗錢的主要方式23-25
• 2.2 洗錢的特征和過程25-26
• 2.2.1 洗錢的特征25
• 2.2.2 洗錢的基本過程25-26
• 2.3 洗錢的危害性及趨勢26-28
• 2.3.1 洗錢的危害性26-27
• 2.3.2 洗錢的趨勢27-28
• 2.4 銀行業(yè)洗錢的含義及主要方式28-35
• 2.4.1 銀行業(yè)洗錢的含義28-30
• 2.4.2 銀行業(yè)洗錢的主要方式30-35
• 第三章 發(fā)達國家銀行業(yè)反洗錢機制分析35-43
• 3.1 美國銀行業(yè)反洗錢機制35-37
• 3.2 德國銀行業(yè)反洗錢機制37-41
• 3.3 發(fā)達國家銀行業(yè)反洗錢經(jīng)驗對我國的借鑒意義41-43
• 第四章 我國銀行業(yè)反洗錢機制分析43-57
• 4.1 我國銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管機制43-45
• 4.2 我國銀行業(yè)反洗錢義務履行機制45-51
• 4.3 銀行業(yè)反洗錢經(jīng)濟學分析51-57
• 4.3.1 銀行業(yè)洗錢的效率損失分析51-53
• 4.3.2 銀行業(yè)反洗錢的外部經(jīng)濟效益分析53-57
• 第五章 我國銀行業(yè)存在的洗錢隱患分析57-65
• 5.1“9.27”特大地下錢莊洗錢案分析57-59
• 5.2 我國銀行業(yè)存在的洗錢隱患分析59-65
• 5.2.1 監(jiān)管方面59-61
• 5.2.2 商業(yè)銀行方面61-65
• 第六章 優(yōu)化我國銀行業(yè)反洗錢機制的建議65-77
• 6.1 監(jiān)管方面65-68
• 6.1.1 構(gòu)建我國銀行業(yè)反洗錢工作激勵機制65
• 6.1.2 完善我國銀行業(yè)反洗錢法律法規(guī)體系建設65-66
• 6.1.3 構(gòu)建靈活多樣的監(jiān)管體系66-67
• 6.1.4 健全反洗錢協(xié)調(diào)合作機制67-68
• 6.1.5 強化反洗錢監(jiān)管，推動銀行業(yè)嚴格執(zhí)行業(yè)務規(guī)范68
• 6.2 商業(yè)銀行方面68-77
• 6.2.1 增強履行反洗錢義務的責任意識68-69
• 6.2.2 構(gòu)建科學高效的反洗錢組織體系69-71
• 6.2.3 提高可疑交易報告的有效性，積極防范洗錢風險71-72
• 6.2.4 進一步強化非面對面等高風險業(yè)務的洗錢風險防范72-74
• 6.2.5 加強反洗錢隊伍建設，，培養(yǎng)銀行業(yè)反洗錢專家74-75
• 6.2.6 加大反洗錢培訓宣傳，營造良好的全社會反洗錢氛圍75-77
• 結(jié)論77-78
• 研究展望78-79
• 參考文獻79-83
• 致謝83-85
• 作者簡介85

【參考文獻】

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本文編號：788151