本文關(guān)鍵詞：河北省唐山市商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)調(diào)研報(bào)告

  更多相關(guān)文章： 理財(cái)產(chǎn)品 創(chuàng)新 營銷 監(jiān)管

【摘要】：隨著我國居民生活水平的提高和個(gè)人財(cái)富的增加,個(gè)人投資者對其資產(chǎn)的保值增值的需求愈發(fā)強(qiáng)烈,同時(shí),我國居民在金融知識、投資理念、理財(cái)技能等方面的缺乏,使其客觀上存在對專門理財(cái)機(jī)構(gòu)和理財(cái)專家的投資理財(cái)專業(yè)性的需求和對多元化理財(cái)產(chǎn)品的需求。在此大背景下,肯定了唐山居民的經(jīng)濟(jì)水平的基礎(chǔ)上,通過調(diào)查問卷的方式對唐山個(gè)人理財(cái)市場上的需求進(jìn)行分析,明確居民的投資方式和投資意愿,同時(shí),對銀行理財(cái)客戶經(jīng)理發(fā)放調(diào)查問卷,對唐山個(gè)人理財(cái)市場上的供給進(jìn)行分析,明確銀行理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)及營銷情況,經(jīng)過需求方的需求與供給方的供給進(jìn)行對接,肯定理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展中的取得的成績并發(fā)現(xiàn)存在的問題,有針對的提出改善建議。經(jīng)調(diào)研,筆者歸納總結(jié)出目前唐山個(gè)人理財(cái)市場上產(chǎn)品取得的成績,包括:銀行理財(cái)產(chǎn)品科學(xué)定位,成為大眾理財(cái)方式;銀行理財(cái)客戶經(jīng)理管理合理有效;銀行理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)和營銷成績顯著等。在肯定銀行理財(cái)產(chǎn)品所取得的成績的基礎(chǔ)上發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品所存在的問題,包括銀行理財(cái)產(chǎn)品宣傳不夠充分;理財(cái)客戶經(jīng)理專業(yè)素質(zhì)仍待提高;理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)和操作有待改善等,并針對唐山居民、唐山的商業(yè)銀行和有關(guān)政府部門提出了意見和建議。
【關(guān)鍵詞】：理財(cái)產(chǎn)品 創(chuàng)新 營銷 監(jiān)管
【學(xué)位授予單位】：新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：F832.2
【目錄】：

• 摘要3-4
• Abstract4-7
• 第一章 導(dǎo)論7-11
• 第一節(jié) 調(diào)研的背景7
• 第二節(jié) 調(diào)研目的及意義7-8
• 第三節(jié) 調(diào)研前的研究基礎(chǔ)8-9
• 一、生命周期理財(cái)理論8
• 二、資產(chǎn)組合選擇理論8-9
• 第四節(jié) 研究內(nèi)容與技術(shù)路線9-10
• 一、研究內(nèi)容9
• 二、技術(shù)路線9-10
• 第五節(jié) 調(diào)研手段與研究方法10
• 第六節(jié) 創(chuàng)新與不足10-11
• 第二章 唐山市商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)現(xiàn)狀11-43
• 第一節(jié) 唐山居民經(jīng)濟(jì)條件11-13
• 一、唐山居民收入情況11-12
• 二、唐山居民個(gè)人理財(cái)觀念與個(gè)人理財(cái)活動現(xiàn)狀12-13
• 三、從唐山居民的經(jīng)濟(jì)情況出發(fā)思考其對商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的需求13
• 第二節(jié) 對唐山居民的調(diào)查與分析13-28
• 一、調(diào)查問卷試發(fā)放13-14
• （一）調(diào)查問卷試發(fā)放過程13
• （二）調(diào)查問卷試發(fā)放結(jié)果13-14
• 二、調(diào)查問卷正式發(fā)放14-28
• （一）調(diào)查問卷的發(fā)放14
• （二）調(diào)查問卷的結(jié)果分析14-26
• （三）調(diào)查問卷綜合結(jié)論26-28
• 第三節(jié) 對唐山商業(yè)銀行理財(cái)客戶經(jīng)理的調(diào)查與分析28-43
• 一、調(diào)查問卷的試發(fā)放28
• （一）調(diào)查問卷試發(fā)放過程28
• （二）調(diào)查問卷試發(fā)放結(jié)果28
• 二、調(diào)查問卷的正式發(fā)放28-43
• （一）調(diào)查問卷的發(fā)放過程28
• （二）調(diào)查問卷的結(jié)果分析28-40
• （三）調(diào)查問卷綜合結(jié)論40-43
• 第三章 唐山市商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的成效及問題43-47
• 第一節(jié) 唐山市商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品取得的成效43-45
• 一、銀行理財(cái)產(chǎn)品科學(xué)定位，成為大眾理財(cái)方式43
• 二、銀行理財(cái)客戶經(jīng)理管理合理有效43-44
• 三、銀行理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)和營銷成績顯著44-45
• 第二節(jié) 唐山市商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品存在的問題45-47
• 一、各商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品品牌化程度低45
• 二、理財(cái)客戶經(jīng)理專業(yè)素質(zhì)仍待提高45-46
• 三、理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)和操作有待改善46-47
• 第四章 對唐山市商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)?shù)慕ㄗh47-51
• 第一節(jié) 對唐山市居民的建議47-48
• 一、逐漸培養(yǎng)理財(cái)意識，豐富理財(cái)經(jīng)驗(yàn)47
• 二、選擇自己合適的理財(cái)產(chǎn)品，，綜合評判風(fēng)險(xiǎn)和收益47
• 三、樹立正確的投資風(fēng)險(xiǎn)觀念47-48
• 第二節(jié) 對唐山市商業(yè)銀行的建議48-50
• 一、對銀行理財(cái)產(chǎn)品的建議48
• 二、人才選拔與培養(yǎng)方面的建議48-49
• 三、互聯(lián)網(wǎng)金融下的創(chuàng)新思維49-50
• 第三節(jié) 對相關(guān)政府部門的建議50-51
• 一、相關(guān)部門應(yīng)出臺統(tǒng)一的詳實(shí)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，提升監(jiān)管力度50
• 二、在宏觀政策層面支持銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展50
• 三、對金融消費(fèi)者教育為主保護(hù)為輔50-51
• 參考文獻(xiàn)51-53
• 附 1：個(gè)人理財(cái)調(diào)查問卷53-55
• 附 2：理財(cái)客戶經(jīng)理調(diào)查問卷55-57
• 致謝57-58
• 作者簡歷58

【相似文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 毛丹平;個(gè)人理財(cái)　 究竟意味著什么[J];南方金融;2001年03期

2 邊晶;服務(wù)品牌的新亮點(diǎn)──淺談個(gè)人理財(cái)[J];遼寧經(jīng)濟(jì);2001年02期

3 戴雪里;個(gè)人理財(cái),銀行業(yè)的香餑餑[J];金融經(jīng)濟(jì);2002年03期

4 顧列銘;個(gè)人理財(cái):只為富人理財(cái)?[J];管理與財(cái)富;2002年11期

5 申述;格林斯潘個(gè)人理財(cái)揭秘[J];滬港經(jīng)濟(jì);2002年01期

6 黃泰巖,殷生;中國如何發(fā)展個(gè)人理財(cái)——與殷生博士對話[J];經(jīng)濟(jì)理論與經(jīng)濟(jì)管理;2002年12期

7 張劍宇;個(gè)人理財(cái)策劃[J];中國城市金融;2003年11期

8 巴曙松;個(gè)人理財(cái)金融服務(wù)如何撈“魚”[J];科技智囊;2003年07期

9 趙立航;個(gè)人理財(cái)?shù)倪壿嫽A(chǔ)與歷史發(fā)展[J];學(xué)術(shù)交流;2004年08期

10 劉津宇;個(gè)人理財(cái):亟待開墾的沃土[J];經(jīng)濟(jì)導(dǎo)刊;2004年12期

中國重要會議論文全文數(shù)據(jù)庫 前1條

1 孫飛;陳兵;蒲實(shí);;中國個(gè)人理財(cái)業(yè)發(fā)展探析[A];中國制度經(jīng)濟(jì)學(xué)年會論文集[C];2006年

中國重要報(bào)紙全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 陸定英 傅樂樂;中國個(gè)人理財(cái)師尚未進(jìn)入角色[N];中國保險(xiǎn)報(bào);2003年

2 宋文風(fēng);個(gè)人理財(cái)：銀行大比拼[N];福建工商時(shí)報(bào);2001年

3 馮秀艷;個(gè)人理財(cái)款款走來[N];河北經(jīng)濟(jì)日報(bào);2003年

4 銀河;美好新生活從個(gè)人理財(cái)開始[N];財(cái)會信報(bào);2006年

5 新傳媒跨界研究的“獨(dú)立學(xué)者” 艾莊子;從“個(gè)人理財(cái)書”到“大眾財(cái)智書”[N];中國圖書商報(bào);2008年

6 本報(bào)記者賀少成 實(shí)習(xí)生黃志偉;“個(gè)人理財(cái)”時(shí)代來臨？[N];工人日報(bào);2002年

7 陳英;個(gè)人理財(cái)：勿以量小而不為[N];證券時(shí)報(bào);2013年

8 本報(bào)記者 謝柳;個(gè)人理財(cái)宜早不宜晚[N];中國保險(xiǎn)報(bào);2005年

9 ;你需要個(gè)人理財(cái)嗎？[N];中國婦女報(bào);2004年

10 何東;黃華;個(gè)人理財(cái)進(jìn)賽場[N];中國城鄉(xiāng)金融報(bào);2003年

中國碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 陳厚樺;我國個(gè)人理財(cái)發(fā)展研究[D];云南財(cái)經(jīng)大學(xué);2010年

2 李億平;我國城鎮(zhèn)普通居民個(gè)人理財(cái)研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2010年

3 姚強(qiáng);我國個(gè)人理財(cái)資產(chǎn)配置的現(xiàn)狀及對策研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2011年

4 馬揚(yáng)揚(yáng);中行遼寧分行本部個(gè)人理財(cái)營銷策略研究[D];大連理工大學(xué);2015年

5 白逸凡;個(gè)人理財(cái)與CRM系統(tǒng)的結(jié)合與設(shè)計(jì)[D];天津大學(xué);2014年

6 姜增妍;智能個(gè)人理財(cái)應(yīng)用的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)[D];天津大學(xué);2014年

7 韓彬峰;基于.NET平臺的個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)[D];吉林大學(xué);2016年

8 殷飛;河北省唐山市商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)調(diào)研報(bào)告[D];新疆財(cái)經(jīng)大學(xué);2015年

9 孫中陽;我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)創(chuàng)新之探討[D];蘭州交通大學(xué);2008年

10 張淼;濟(jì)南地區(qū)中等收入居民個(gè)人理財(cái)研究[D];山東大學(xué);2008年

本文編號：675208