發(fā)布時(shí)間：2022-10-22 20:28

　　2018年,受實(shí)體經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)動(dòng)力不足、上市公司業(yè)績(jī)不佳、國(guó)內(nèi)信用風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā),中美貿(mào)易爭(zhēng)端等多重不確定因素影響,資本市場(chǎng)持續(xù)低迷。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)及投行業(yè)務(wù)收入貢獻(xiàn)持續(xù)下降,券商行業(yè)整體收入空間縮小。同時(shí),在嚴(yán)監(jiān)管趨勢(shì)下,部分資質(zhì)不足的券商面臨嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。廣發(fā)證券的優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)受到市場(chǎng)和監(jiān)管政策的雙重影響,下降速度較快,原有的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利模式面臨重大考驗(yàn)。行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇和監(jiān)管趨緊使得券商通道業(yè)務(wù)線面臨能力升級(jí)的要求。投資者機(jī)構(gòu)化提速,對(duì)券商行業(yè)專業(yè)度和產(chǎn)品服務(wù)的豐富多樣性提出了更高要求,高凈值客戶的財(cái)富管理能力成為增強(qiáng)證券行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵因素。自2018年起,廣發(fā)證券開始進(jìn)行私人銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)試點(diǎn),但由于各層級(jí)差異化服務(wù)內(nèi)容不清晰,缺乏系統(tǒng)的服務(wù)方式和工具,客戶的需求未能得到滿足,轉(zhuǎn)型之路進(jìn)展緩慢。因此,如何貼合高凈值客戶的需求,從全生命周期的角度去探索高凈值客戶的財(cái)富管理,是論文研究的核心問題。論文采取規(guī)范分析與統(tǒng)計(jì)調(diào)查相結(jié)合的研究方法,以資產(chǎn)配置理論和生命周期理論為依據(jù)開展研究,首先,通過對(duì)廣發(fā)證券高凈值客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)的剖析,找出公司目前業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題。然后,通過問卷調(diào)查的方式探尋高凈值客... 

【文章頁數(shù)】：72 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

廣發(fā)證券私人銀行HNWIs未來菁英計(jì)劃活動(dòng)照片

不同生命周期階段的風(fēng)險(xiǎn)偏好

不同生命周期階段的理財(cái)產(chǎn)品需求


本文編號(hào)：3696818