銀行業(yè)在一個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)體系中處于核心地位,其穩(wěn)定和發(fā)展對(duì)于整個(gè)國(guó)家的金融市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)秩序的穩(wěn)定具有至關(guān)重要的作用。在我國(guó)銀行業(yè)的資產(chǎn)約占全部金融資產(chǎn)的80%以上,經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)在很大程度上依賴于銀行的穩(wěn)健運(yùn)行,而銀行的穩(wěn)健運(yùn)行影響著國(guó)家和社會(huì)的穩(wěn)定。近年來(lái),我國(guó)銀行業(yè)案件頻頻發(fā)生,案件之復(fù)雜、損失之巨大令人吃驚。出于保護(hù)存款人和公眾利益,維護(hù)銀行業(yè)體系的安全和有效運(yùn)行,維護(hù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)的穩(wěn)定,對(duì)我國(guó)銀行業(yè)案件的防范必須加強(qiáng)。對(duì)于銀行業(yè)案件的防范,雖然銀監(jiān)會(huì)自2005年以來(lái)開展了多次案件治理行動(dòng),但是由于體制改革嚴(yán)重滯后、銀行立法不周全、銀行與公檢機(jī)關(guān)信息交流平臺(tái)欠缺、內(nèi)部控制制度不健全、電子化防范技術(shù)水平較低、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度存在不足、安保防范意識(shí)薄弱和制度執(zhí)行力不強(qiáng)等原因使得我國(guó)銀行業(yè)案件的防范成效并不理想,要改變這種狀況應(yīng)從銀行內(nèi)部和宏觀層面加強(qiáng)對(duì)我國(guó)銀行業(yè)案件防范制度的建設(shè),建立防范案件的長(zhǎng)效機(jī)制,從根本上遏制我國(guó)銀行業(yè)大案要案的發(fā)生。加強(qiáng)銀行內(nèi)部防范,應(yīng)當(dāng)健全控制制度,提高電子化防范技術(shù)水平,完善與我國(guó)銀行業(yè)狀況相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度,強(qiáng)化安保防范意識(shí)和措施、加強(qiáng)對(duì)防范制度的執(zhí)行力。宏觀... 

【文章頁(yè)數(shù)】：41 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
目錄
第1章 緒論
    1.1 選題背景及意義
    1.2 文獻(xiàn)綜述
    1.3 研究的基本思路和研究方法
第2章 我國(guó)銀行業(yè)案件防范的必要性
    2.1 對(duì)銀行業(yè)案件的界定
    2.2 銀行業(yè)案件大量發(fā)生的嚴(yán)重性
        2.2.1 對(duì)幾個(gè)案例的分析
        2.2.2 銀行業(yè)案件的特征
    2.3 銀行業(yè)案件發(fā)生的危害性
    2.4 必須加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)案件的防范
第3章 我國(guó)銀行業(yè)案件發(fā)生的原因分析
    3.1 銀行內(nèi)部的原因分析
        3.1.1 內(nèi)部控制制度不健全
        3.1.2 電子化防范技術(shù)手段欠先進(jìn)
        3.1.3 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度不完善
        3.1.4 安保防范意識(shí)薄弱
        3.1.5 制度執(zhí)行力不強(qiáng)
    3.2 宏觀層面的原因分析
        3.2.1 體制改革嚴(yán)重滯后
        3.2.2 銀行立法欠周全
        3.2.3 銀監(jiān)會(huì)與公檢信息交流平臺(tái)欠缺
第4章 加強(qiáng)我國(guó)銀行業(yè)案件防范的對(duì)策建議
    4.1 加強(qiáng)銀行內(nèi)部的防范對(duì)策
        4.1.1 健全銀行內(nèi)部防范制度
        4.1.2 提高電子化防范技術(shù)手段
        4.1.3 完善與我國(guó)銀行業(yè)狀況相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制
        4.1.4 強(qiáng)化安保防范意識(shí)和措施
        4.1.5 加強(qiáng)對(duì)防范制度的執(zhí)行力
    4.2 宏觀層面的防范對(duì)策
        4.2.1 深化銀行體制改革
        4.2.2 加快銀行法制建設(shè)
        4.2.3 構(gòu)建銀監(jiān)會(huì)與公檢的信息交流平臺(tái)
結(jié)論
參考文獻(xiàn)
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]國(guó)內(nèi)銀行為何操作風(fēng)險(xiǎn)大案頻發(fā)[J]. 張吉光.  銀行家. 2009(10)
[2]以人為中心抓好內(nèi)控案防工作的思考[J]. 張舒柳.  經(jīng)濟(jì)師. 2009(10)
[3]中國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行體制改革研究[J]. 相瑞.  金融經(jīng)濟(jì). 2009(18)
[4]淺議當(dāng)前金融系統(tǒng)案件發(fā)生的原因及對(duì)策[J]. 黃偉.  華南金融電腦. 2008(12)
[5]完善銀行內(nèi)部會(huì)計(jì)控制機(jī)制探析[J]. 張育紅.  當(dāng)代經(jīng)濟(jì)(下半月). 2008(10)
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[7]溫州銀行業(yè)安保工作實(shí)踐、難點(diǎn)及對(duì)策建議[J]. 陳俊,夏法倫,曹光群,張建軍.  經(jīng)濟(jì)師. 2007(11)
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[9]中國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制存在的問題及消解對(duì)策——基于金融大案視角的分析[J]. 周麗娟.  金融經(jīng)濟(jì). 2007(12)
[10]我國(guó)銀行監(jiān)管存在的問題及法律對(duì)策[J]. 李英.  福建論壇(人文社會(huì)科學(xué)版). 2007(06)

博士論文
[1]中國(guó)銀行監(jiān)管的問題與對(duì)策研究[D]. 張威.天津財(cái)經(jīng)大學(xué) 2008

碩士論文
[1]我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)研究[D]. 張微.天津財(cái)經(jīng)大學(xué) 2009



本文編號(hào)：3674015