近幾年來(lái),A城市商業(yè)銀行（以下包括目錄、正文均簡(jiǎn)稱A銀行）堅(jiān)持規(guī)模、質(zhì)量和效益統(tǒng)籌兼顧,在追求業(yè)務(wù)增長(zhǎng)的同時(shí)按照監(jiān)管的要求,強(qiáng)化內(nèi)控管理,在防范風(fēng)險(xiǎn)方面做了大量實(shí)實(shí)在在的工作,也取得了一些成效。但由于A銀行正處于傳統(tǒng)管控模式向構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的轉(zhuǎn)型過程中,全市范圍內(nèi)各區(qū)縣網(wǎng)點(diǎn)全覆蓋、跨區(qū)域設(shè)立分行、力爭(zhēng)在近期上市等等,都對(duì)A銀行的管理提出更高的要求。同時(shí),從銀監(jiān)局提供的數(shù)據(jù)顯示,今年前4個(gè)月全國(guó)銀行業(yè)發(fā)生了26件百萬(wàn)元以上案件（一類案件）,其中有23件集中發(fā)生在銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)如存貸款環(huán)節(jié)、現(xiàn)金和結(jié)算環(huán)節(jié),占全部百萬(wàn)元以上案件數(shù)量的88%,因此,作為一家高速發(fā)展中的銀行,不能不在柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)方面引進(jìn)高度重視。本文首先就A銀行在柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制的組織體系、風(fēng)險(xiǎn)控制依據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)控制的對(duì)象、風(fēng)險(xiǎn)控制流程、風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)控制的手段、風(fēng)險(xiǎn)控制主體七個(gè)方面存在的問題以及產(chǎn)生的原因作了深入的分析,通過分析對(duì)A銀行在柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面的不足有了更加清醒的認(rèn)識(shí),以便于下一步的改進(jìn)。針對(duì)A銀行在柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)方面存在的問題,本文提出了一些具體的對(duì)策：強(qiáng)化防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的... 

【文章來(lái)源】：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)四川省 211工程院校 教育部直屬院校

【文章頁(yè)數(shù)】：58 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第一章 前言
    第一節(jié) 選題來(lái)源及研究的背景和意義
        一、論文選題的來(lái)源
        二、課題研究的背景和意義
    第二節(jié) 論文的研究思路以及采用的研究方法、手段
        一、論文的研究思路
        二、論文采用的研究方法、手段
第二章 A銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題及產(chǎn)生的原因
    第一節(jié) 從風(fēng)險(xiǎn)控制組織體系看，監(jiān)控的整合能力亟待提高
        一、表現(xiàn)形式
        二、產(chǎn)生的原因
    第二節(jié) 從風(fēng)險(xiǎn)控制依據(jù)看，現(xiàn)行規(guī)章制度尚待完善
        一、表現(xiàn)形式
        二、產(chǎn)生的原因
    第三節(jié) 從風(fēng)險(xiǎn)控制的對(duì)象看，缺乏對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)的必要關(guān)注
        一、表現(xiàn)形式
        二、產(chǎn)生的原因
    第四節(jié) 從風(fēng)險(xiǎn)控制流程看，事前事中事后控制程度分配不合理
        一、表現(xiàn)形式
        二、產(chǎn)生的原因
    第五節(jié) 從風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)來(lái)看，對(duì)制度的執(zhí)行力存在弱化的現(xiàn)象
        一、表現(xiàn)形式
        二、產(chǎn)生的原因
    第六節(jié) 從風(fēng)險(xiǎn)控制的手段看，風(fēng)險(xiǎn)控制的科技含量和技術(shù)水平亟待提高
        一、表現(xiàn)形式
        二、產(chǎn)生的原因
    第七節(jié) 從風(fēng)險(xiǎn)控制主體看，柜面員工控制風(fēng)險(xiǎn)能力的因素未被充分關(guān)注
        一、表現(xiàn)形式
        二、產(chǎn)生的原因
第三章 探析A銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效措施
    第一節(jié) 強(qiáng)化防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的主體責(zé)任意識(shí)
        一、樹立責(zé)任意識(shí)
        二、增強(qiáng)憂患意識(shí)
        三、牢固樹立履職意識(shí)
        四、提高風(fēng)險(xiǎn)敏感意識(shí)
    第二節(jié) 建立健全柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體制
        一、領(lǐng)導(dǎo)重視加組織保障
        二、實(shí)行流程再造，解決柜面業(yè)務(wù)操作關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制問題
        三、建立科學(xué)的經(jīng)濟(jì)資本約束和績(jī)效考評(píng)機(jī)制
        四、貫徹落實(shí)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制
    第三節(jié) 強(qiáng)化內(nèi)部控制，加強(qiáng)防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行力建設(shè)
        一、建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系
        二、進(jìn)一步完善柜面業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度
        三、規(guī)范重要業(yè)務(wù)、環(huán)節(jié)、崗位、時(shí)段的內(nèi)部控制
        四、加強(qiáng)崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)權(quán)限的設(shè)置
        五、健全柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系
    第四節(jié) 實(shí)行科學(xué)的柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法
        一、建立識(shí)別與預(yù)警柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制
        二、采用科學(xué)的指標(biāo)體系來(lái)管理柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)
        三、借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的操作風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量技術(shù)
    第五節(jié) 合理安排監(jiān)管資源，層層把好防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)
        一、優(yōu)化資源配置，理清各監(jiān)督崗位職責(zé)
        二、建立常規(guī)業(yè)務(wù)檢查工作制度
        三、建立柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)管信息溝通平臺(tái)，提高檢查效率
    第六節(jié) 創(chuàng)新柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范手段
        一、采用先進(jìn)科技手段，加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范
        二、實(shí)行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)事中監(jiān)督全覆蓋制度
        三、在基層支行實(shí)行委派會(huì)計(jì)主管為核心的日常檢查機(jī)制
        四、建立員工柜面業(yè)務(wù)操作與管理計(jì)分評(píng)價(jià)制度
    第七節(jié) 培育合規(guī)文化
        一、理解合規(guī)文化的內(nèi)涵
        二、銀行高管應(yīng)帶頭營(yíng)造合規(guī)文化氛圍
        三、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，人人有責(zé)
        四、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)
第四章 后記
結(jié)論
參考文獻(xiàn)
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]亮劍銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理[J]. 蔣曙明.  新理財(cái). 2007(04)
[2]國(guó)有商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)研究[J]. 姜文瑞,王冬梅.  金融論壇. 2007(01)
[3]金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制有效性研究——對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制問題的思考[J]. 陳忠陽(yáng).  國(guó)際金融研究. 2006(05)
[4]我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[J]. 徐浩.  商業(yè)時(shí)代. 2006(09)



本文編號(hào)：2968139