【摘要】： 非現(xiàn)場監(jiān)管是非現(xiàn)場監(jiān)管人員按照風險為本的監(jiān)管理念,全面、持續(xù)地收集、監(jiān)測和分析被監(jiān)管機構的風險信息,針對被監(jiān)管機構的主要風險隱患制定監(jiān)管計劃,并結合被監(jiān)管機構風險水平的高低和對金融體系穩(wěn)定的影響程度,合理配置監(jiān)管資源,實施一系列分類監(jiān)管措施的周而復始的過程。由于我國非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)剛剛建立,實現(xiàn)非現(xiàn)場監(jiān)管工作轉型必然面臨一系列問題。鑒于非現(xiàn)場監(jiān)管工作的重要性,目前加強對我國銀行業(yè)金融機構非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)運用的研究,針砭時弊,對癥下藥,不斷完善非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)的建設,提高系統(tǒng)運用效率具有十分重要的現(xiàn)實意義。 本文開篇界定了非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)的相關概念和內(nèi)涵,從銀行業(yè)金融機構傳統(tǒng)監(jiān)管理論和風險為本監(jiān)管理念兩個方面介紹了非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)運用的相關理論,這為全文的研究起到了理論支撐作用。湖南銀監(jiān)局非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)目前運用的現(xiàn)狀和存在的問題成為本文研究的重點,本文提出了以下四個方面的問題：一是非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)的數(shù)據(jù)不足；二是報表指標體系設計存在缺陷；三是非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)分析預警不夠深入；四是非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)運用和現(xiàn)場檢查結合不夠緊密。本文選擇了湖南省A銀行作為樣本,進行非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)運用的案例研究。通過這個案例可以看出非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)在湖南銀監(jiān)局是怎樣運用的,湖南銀監(jiān)局從非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)生成數(shù)據(jù)中分析得出的監(jiān)管結論與該局在監(jiān)管實際中得出的監(jiān)管結論存在何種差異,形成差異的原因主要是由于非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)及運用還存在著上述論及的四大問題。國外的非現(xiàn)場監(jiān)管開始較早,本文以美國為例,美國對銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管是一個多頭監(jiān)管的模式,雖然不同機構有各自的監(jiān)管重點,但對非現(xiàn)場監(jiān)管卻有著高度統(tǒng)一的認識,非現(xiàn)場監(jiān)管基本走上了制度化和規(guī)范化的軌道。本文在借鑒美國非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)運用的基礎上,結合湖南銀監(jiān)局非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)運用中存在的問題,提出了四點有針對性的政策建議。
【學位授予單位】：湖南大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2010
【分類號】：F832.1

【參考文獻】

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1 程嬋娟;非對稱信息下的中央銀行非現(xiàn)場監(jiān)管效率問題研究[J];當代經(jīng)濟科學;2003年02期

本文編號：2720469